FSB 突襲莫斯科九間未註冊加密貨幣交易所：詐騙管道每日洗錢 200 萬美元，與普丁新法同步上線

突襲行動：8 月 7 日發生了什麼

此次協同掃蕩鎖定莫斯科城金融區內的實體辦公室，具體位於該建築群中最著名的摩天大樓之一——「聯邦大廈東塔」（Federation Vostok tower）。FSB 將這九個營運點描述為「未經授權的金融管道」，在未註冊的情況下提供非法加密貨幣兌換服務 。

多家新聞報導的關鍵行動細節如下：

• **逮捕人數：**超過 20 人被拘留，包括交易所營運者、櫃員、快遞員及經理 。
• **地點：**這些交易所並非純線上平台，而是在莫斯科城商業中心內租用辦公室營運 。
• **法律依據：**FSB 表示，這些交易所提供未註冊的金融服務，即便在新法 9 月 1 日生效之前，此行為也已構成刑事犯罪 。
• **值得注意的轉折：**部分被捕員工自以為是在為 FSB 工作，這表明該網絡可能利用偽造的 FSB 品牌或掩護故事來招募員工與營運 。

FSB 與內政部表示，他們關閉了九條用於透過加密貨幣將資金轉移至境外的非法管道 。

涉嫌詐騙手法如何運作

FSB 指控該交易所網絡是與烏克蘭電話中心相關聯的三階段詐騙管道的一部分 ：

1. **烏克蘭境內的電話中心詐騙：**位於烏克蘭的詐騙分子透過虛假投資方案、技術支援詐騙或冒充身分的電話，鎖定俄羅斯公民（包括退休人員），誘騙他們轉移盧布 。
2. **透過未註冊交易所洗錢：**騙取的盧布被交到莫斯科城的九間交易所辦公室，這些辦公室在沒有身分核查、反洗錢程序或交易申報的情況下，將法幣現金兌換成加密貨幣（如比特幣、USDT 等）。
3. **資金離境：**一旦兌換成加密貨幣，資金便被移出俄羅斯，脫離執法機關與制裁體系的管轄範圍 。

根據俄羅斯媒體《消息報》（Izvestia）報導，該網絡單一辦公室的日資金周轉量高達 200 萬美元 。一名受害者在一場詐騙中損失了 1.44 億盧布（約 180 萬美元）。

調查人員表示，部分年僅 18 至 25 歲的快遞員負責從受害者處收取現金，再將其送至交易所辦公室 。

普丁的新數位資產法：監管背景

就在突襲行動三天前，即 2026 年 8 月 4 日，普丁總統簽署了 《聯邦法第 282-FZ 號》“數位貨幣及數位權利法” 。這部近 300 頁的法律是俄羅斯首部針對數位貨幣與數位權利的全面性監管框架 。其核心條文包括：

• **生效日期：**多數條文將於 2026 年 9 月 1 日生效 。
• **強制註冊：**所有加密貨幣交易所、經紀商、託管機構及保管機構必須在 2027 年 7 月 1 日前向俄羅斯中央銀行註冊 。
• **資本要求：**交易所營運者必須持有至少 1,500 萬盧布（約 18.7 萬美元）的最低資本 。
• **零售投資者上限：**非合格投資者每年透過單一中介機構購買加密貨幣的金額上限為 30 萬盧布（約 3,700 美元）。
• **境內支付禁令：**加密貨幣仍被禁止作為俄羅斯境內的法定貨幣使用 。
• **允許跨境使用：**該法明確允許加密貨幣用於國際貿易與跨境結算，此舉被廣泛認為是為了規避西方制裁 。
• **數位權利：**該法承認數位貨幣為財產，並為其流通、託管及會計建立規則 。

此次打擊行動揭示了俄羅斯的執法方針

8 月 7 日突襲行動的時機與性質，揭示了莫斯科當局打算如何執行其新的加密貨幣制度，其中包含幾項策略性訊號：

侵略性的前期執法訊號

FSB 並未等到 9 月 1 日新法生效，而是立即依據現行刑事法規，關閉未註冊的營運商 。這發出了一個明確的警告：加密貨幣的「灰色地帶」時代已經終結，即便正式的許可證制度尚未開始 。

劃清合法與非法管道的界線

新法建立了一個受中央銀行監管的加密貨幣交易所市場 。透過在 8 月 7 日突襲未註冊辦公室，國家正在劃清界線：只有獲得許可、經中央銀行批准的場所才會被容忍，任何在此框架之外運作的人都將面臨安全部門的執法，而非僅僅是罰款 。

安全部門凌駕於金融監管之上

此次突襲由 FSB 執行，而非金融監管機構或稅務機關，這表明莫斯科將不受監管的加密貨幣流動視為國家安全威脅，特別是在資金跨境流向烏克蘭的方面 。FSB 的介入將加密貨幣執法從監管事務提升為安全行動。

制裁時代的資金外流管制

新法明確禁止加密貨幣作為境內法定貨幣，但允許其用於跨境結算，其目的正是為了繞過西方制裁 。此次突襲行動再次強調，莫斯科希望控制加密貨幣的流出，而非全面禁止，但前提是必須透過國家批准、可追蹤的管道進行 。

接下來會發生什麼

被拘留者面臨大規模詐欺與洗錢等刑事指控，最高可判處 10 年監禁 。對俄羅斯整體加密貨幣市場而言，訊息再清楚不過：從 2026 年 9 月 1 日起，在中央銀行許可體系之外營運不僅違法，更是國家安全罪行，將引來 FSB 的全力打擊。