盈透證券擁抱 AI 代理，但你的交易還是由你做主

這套系統涵蓋了超過 170 個全球市場，其底層的基礎設施和 API，正是許多主動交易者已用於自訂演算法策略的相同架構 。

帳戶連結與安全機制

設定流程的設計講求快速與安全。客戶可直接透過 Claude 的連接器市集連結他們現有的 IBKR 經紀帳戶，整個過程通常只需要幾分鐘 。至關重要的是，其驗證機制採用的是企業級的 OAuth 協定，這代表使用者用他們標準的 IBKR 憑證登入，但「永遠不會」與 AI 平台分享 API 金鑰或密碼 。

盈透證券強調，這項連線是建立在安全的 API 存取基礎上，其設計目的是要將驗證程序完全保留在盈透證券自身掌控的環境中 。客戶不需要另外開立經紀帳戶，不需支付額外費用，也不需進行任何技術設定 。

「人機把關」的交易批准流程

這項產品發布的核心設計原則，就是客戶擁有絕對的掌控權。有別於完全自動化的演算法系統，Claude 的整合是圍繞著一個強制性的批准工作流程所打造的。以下是它在實務上的具體運作方式：

1. 客戶提問： 投資人要求 Claude 分析特定的市場機會，或是檢視自身的投資組合。
2. AI 草擬： Claude 根據分析結果，草擬一份交易指令。在產品發布初期，這項整合功能主要是為股票和 ETF 產生市價單與限價單的指令 。
3. 客戶審查： 這份草擬的訂單會完整呈現給客戶進行審查。系統不會自動提交任何東西。
4. 最終批准： 客戶必須「主動」選擇批准、修改或拒絕這筆交易。只有在客戶明確批准後，指令才會被送到盈透證券的執行系統中 。

AI 提供草稿，但人類依然是最終且必要的決策者。正如一份報導所言，這個系統讓 AI「排好交易單」，但還是要由人類來「按下按鈕」 。

支援的訂單類型與資產類別

儘管 Claude 整合的設計是為了充分利用盈透證券完整的交易基礎設施，但官方新聞稿已明確指出其初期的關注焦點。在推出時，AI 可以為股票和 ETF 產生指令，具體上是支援市價單和限價單 。

將這點置於 IBKR 更廣泛的平台脈絡下來看是必要的。這家經紀商原生支援超過 100 種訂單類型，是業界選擇最廣泛的平台之一，範圍涵蓋了從基本的市價單、停止單，到複雜的演算法如 VWAP、TWAP 和適應性演算法等 。它同時也支援橫跨多種資產類別的交易，包括選擇權、期貨、外匯、債券和共同基金 。雖然 Claude 當前的功能是從一組聚焦的工具和訂單類型開始，但這項整合是建立在同一套 API 框架上，原則上，這個框架可以被擴展來支援平台上的所有範疇 。

執行長 Milan Galik 的說法

盈透證券總裁暨執行長 Milan Galik 將這項措施定位為投資人選擇權的進化，而非取代投資人的判斷。

「我們不只是給投資人工具；我們賦予他們『如何』與自身金融世界互動的選擇權——無論是透過我們的平台、API，還是 AI 代理。我們與 Claude 的整合讓投資人主導，使他們能夠駕馭 AI 的力量，做出更明智的決策，同時保留對每一筆交易的最終決定權。」

下一步：多平台 AI 策略

這次與 Claude 的整合並非一次性的實驗。盈透證券已明確表示，這只是一個更廣泛、多平台 AI 策略的第一步。該公司的官方 AI 整合頁面指出，他們正朝向支援多個 AI 助理的目標邁進 。

具體來說，執行長 Milan Galik 已確認，Google Gemini 和 OpenAI ChatGPT 的整合預計將會在 Claude 推出後跟進，但目前尚未公布具體的時間表 。這釋出了一個明確的訊號：讓先進的 AI 代理成為一項標準功能，使投資人可以使用他們所選擇的 AI 模型來與自己的投資組合互動。