盈透證券擁抱 AI 代理，但你的交易還是由你做主

盈透證券（Interactive Brokers）在 AI 代理交易上踏出了最具企圖心的一步，但這並非「放手讓 AI 去飛」。2026 年 6 月 1 日，這家全球經紀商宣布，客戶現在可以將帳戶直接連結到 Anthropic 開發的 Claude AI，來進行市場研究、分析投資組合，並產生交易指令 。這套系統以「以代理技術為輔，由客戶全權掌控」為號召，確保在沒有獲得人類明確同意的情況下，任何交易都不會送到市場上 。

以下是這項新整合的運作方式、安全防護機制，以及這家公司對其日益壯大的 AI 生態系的規劃。

Claude 整合如何運作

所有現有的盈透證券（IBKR）客戶，都可以透過 Claude 的認證連接器市集（certified connector marketplace）取得這項整合功能 。這不僅是一個簡單的聊天機器人，它的連線方式實現了一種「代理式工作流程」（agentic workflow），讓 AI 能在使用者自身的投資組合與券商廣泛的市場管道這個情境下主動工作。客戶可以透過自然語言對話來：

• 研究股票、分析市場機會
• 檢視投資組合部位、分析績效
• 監控風險指標
• 草擬實際的交易指令以供審查

這套系統涵蓋了超過 170 個全球市場，其底層的基礎設施和 API，正是許多主動交易者已用於自訂演算法策略的相同架構 。

帳戶連結與安全機制

設定流程的設計講求快速與安全。客戶可直接透過 Claude 的連接器市集連結他們現有的 IBKR 經紀帳戶，整個過程通常只需要幾分鐘 。至關重要的是，其驗證機制採用的是企業級的 OAuth 協定，這代表使用者用他們標準的 IBKR 憑證登入，但「永遠不會」與 AI 平台分享 API 金鑰或密碼 。

盈透證券強調，這項連線是建立在安全的 API 存取基礎上，其設計目的是要將驗證程序完全保留在盈透證券自身掌控的環境中 。客戶不需要另外開立經紀帳戶，不需支付額外費用，也不需進行任何技術設定 。

「人機把關」的交易批准流程

這項產品發布的核心設計原則，就是客戶擁有絕對的掌控權。有別於完全自動化的演算法系統，Claude 的整合是圍繞著一個強制性的批准工作流程所打造的。以下是它在實務上的具體運作方式：

1. 客戶提問： 投資人要求 Claude 分析特定的市場機會，或是檢視自身的投資組合。
2. AI 草擬： Claude 根據分析結果，草擬一份交易指令。在產品發布初期，這項整合功能主要是為股票和 ETF 產生市價單與限價單的指令 。
3. 客戶審查： 這份草擬的訂單會完整呈現給客戶進行審查。系統不會自動提交任何東西。
4. 最終批准： 客戶必須「主動」選擇批准、修改或拒絕這筆交易。只有在客戶明確批准後，指令才會被送到盈透證券的執行系統中 。

AI 提供草稿，但人類依然是最終且必要的決策者。正如一份報導所言，這個系統讓 AI「排好交易單」，但還是要由人類來「按下按鈕」 。

支援的訂單類型與資產類別

儘管 Claude 整合的設計是為了充分利用盈透證券完整的交易基礎設施，但官方新聞稿已明確指出其初期的關注焦點。在推出時，AI 可以為股票和 ETF 產生指令，具體上是支援市價單和限價單 。

將這點置於 IBKR 更廣泛的平台脈絡下來看是必要的。這家經紀商原生支援超過 100 種訂單類型，是業界選擇最廣泛的平台之一，範圍涵蓋了從基本的市價單、停止單，到複雜的演算法如 VWAP、TWAP 和適應性演算法等 。它同時也支援橫跨多種資產類別的交易，包括選擇權、期貨、外匯、債券和共同基金 。雖然 Claude 當前的功能是從一組聚焦的工具和訂單類型開始，但這項整合是建立在同一套 API 框架上，原則上，這個框架可以被擴展來支援平台上的所有範疇 。

執行長 Milan Galik 的說法

盈透證券總裁暨執行長 Milan Galik 將這項措施定位為投資人選擇權的進化，而非取代投資人的判斷。

「我們不只是給投資人工具；我們賦予他們『如何』與自身金融世界互動的選擇權——無論是透過我們的平台、API，還是 AI 代理。我們與 Claude 的整合讓投資人主導，使他們能夠駕馭 AI 的力量，做出更明智的決策，同時保留對每一筆交易的最終決定權。」

下一步：多平台 AI 策略

這次與 Claude 的整合並非一次性的實驗。盈透證券已明確表示，這只是一個更廣泛、多平台 AI 策略的第一步。該公司的官方 AI 整合頁面指出，他們正朝向支援多個 AI 助理的目標邁進 。

具體來說，執行長 Milan Galik 已確認，Google Gemini 和 OpenAI ChatGPT 的整合預計將會在 Claude 推出後跟進，但目前尚未公布具體的時間表 。這釋出了一個明確的訊號：讓先進的 AI 代理成為一項標準功能，使投資人可以使用他們所選擇的 AI 模型來與自己的投資組合互動。