MoonPay Trade：用一個API打通200多條區塊鏈，金融機構如何接入鏈上市場

機構資金正快速湧入區塊鏈市場，但實際的技術基礎設施仍高度分散。流動性、資產與交易協議分布在數百條不同的區塊鏈與去中心化交易所（DEX）之上，對銀行、金融科技公司與資產管理機構而言，逐一整合每條鏈往往需要大量工程資源。

為了解決這個問題，加密支付與基礎設施公司 MoonPay 推出了新平台 MoonPay Trade。透過整合其收購的跨鏈路由新創 Decent.xyz 技術，該平台讓機構能 透過單一API連接超過200條區塊鏈與協議，並在不同鏈上進行資產與交易操作。

換句話說，金融機構不需要再為每條鏈單獨建立整合，而是透過一個統一的執行層，就能接觸整個加密與DeFi生態。

為什麼跨鏈基礎設施對機構很重要

區塊鏈市場最大的問題之一是 流動性碎片化（liquidity fragmentation）。

資產與交易對分散在不同區塊鏈、DEX與協議之間。如果一家銀行想要直接連接多個鏈與交易平台，通常需要投入大量開發、維運與風控資源。

MoonPay Trade的設計理念，就是把這些整合工作「抽象化」。機構只需要 一次API整合，就能取得整個鏈上市場的流動性與資產存取能力。

這個平台的主要目標用戶包括：

• 銀行與金融機構
• 金融科技公司（Fintech）
• 資產管理公司
• 交易公司
• 加密交易所

透過這個基礎設施，機構可以在多條區塊鏈上操作 代幣化資產、DeFi協議與穩定幣流動性，而不必自己管理跨鏈橋、流動性池或協議整合。

Decent.xyz：平台背後的核心技術

MoonPay Trade的關鍵技術來自 Decent.xyz。

這家新創專注於 跨鏈路由（cross‑chain routing）與流動性聚合。其系統會透過 智慧訂單路由（smart order routing），在多個去中心化交易所之間搜尋最佳交易路徑。

實際運作時，系統會：

• 掃描不同區塊鏈與DEX上的流動性
• 自動計算最佳交易路徑
• 在多個鏈與協議之間完成交易

這能幫助機構降低交易成本、縮短執行時間，並提高整體市場效率。

在某種程度上，MoonPay Trade就像是一個 跨鏈交易引擎，將原本高度分散的市場整合成單一操作層。

MoonPay Trade的核心功能

跨鏈交易與訂單路由

平台利用Decent的路由技術與MoonPay的機構級基礎設施，支援 跨鏈交易執行。

交易訂單可以在不同區塊鏈與交易場所之間自動路由，尋找最佳流動性來源。

這讓機構能接觸DeFi市場，而不必逐一連接數十個區塊鏈或DEX。

流動性聚合

MoonPay Trade會整合不同協議與DEX的流動性，並透過智慧路由選擇最有效率的交易路徑。

結果是：

• 減少市場碎片化
• 改善交易效率
• 提高價格執行品質

這對於大額機構交易尤其重要。

跨鏈抵押品與資產移動

MoonPay的機構基礎設施還支援 跨鏈抵押品（collateral）移動。

資產可以在 許可型（permissioned）與開放型（permissionless）區塊鏈之間原生轉移，使機構能更靈活地管理不同鏈上的資金配置。

機構級數位資產基礎設施

MoonPay Trade是 MoonPay Institutional 生態的一部分，這是MoonPay專門為金融機構打造的數位資產平台。

其基礎設施包括：

• 交易執行與跨鏈路由
• 數位資產託管
• 穩定幣與代幣化資產支援

MoonPay Institutional也建立在另一項收購之上——安全與金鑰管理公司 Sodot。該公司的技術曾保護 超過1000萬個錢包並保障超過500億美元交易。

連接傳統金融與鏈上市場

MoonPay將MoonPay Trade定位為 傳統金融（TradFi）與鏈上市場之間的橋梁。

透過單一整合，金融機構可以接觸：

• 代幣化資產
• 去中心化金融（DeFi）協議
• 穩定幣流動性

這種模式反映了金融市場的一個重要趨勢：現實世界資產（RWA）的代幣化。

例如股票、債券、基金甚至房地產，都可能以區塊鏈代幣形式發行與交易。

儘管目前市場規模仍相對有限，但成長速度很快。摩根大通（JPMorgan）曾預測，到 2030年代幣化資產市場可能達到約13兆美元 的規模。

為何這項平台可能影響機構加密市場

對許多金融機構而言，進入加密市場的最大障礙並不是需求，而是 基礎設施的複雜度。

要連接數百條區塊鏈、DEX與流動性來源，本身就是一個巨大的工程挑戰。

MoonPay Trade的策略，是用 單一整合層（single integration layer） 隱藏這些複雜性。

如果這種模式成功，它可能會：

• 降低機構進入區塊鏈市場的技術門檻
• 提升鏈上市場的流動性整合
• 加速傳統金融與DeFi之間的融合

在代幣化資產與鏈上金融快速成長的背景下，像MoonPay Trade這類平台可能成為下一代金融基礎設施的重要一環。