FSB突襲莫斯科9間無牌加密幣交易所：日洗黑錢高達200萬美元，員工以為自己在幫FSB打工

突襲經過：莫斯科金融區8月7日大搜捕

行動鎖定莫斯科City金融區內實體辦公室——具體位於綜合大樓內著名嘅Federation Vostok塔 。FSB形容該9間業務為「未經授權嘅金融渠道」，提供非法加密貨幣兌換服務，並且無任何註冊 。

綜合多間媒體報導嘅行動重點：

• 拘捕人數： 超過20人被拘留，包括兌換店營運者、櫃位職員、收數員及管理層 。
• 地點： 該批兌換店租用莫斯科City商務中心嘅辦公空間營運，並非純網上平台 。
• 法律基礎： FSB指該批兌換店提供未註冊金融服務，即使新法例9月1日先生效，舊有刑事條例已可規管 。
• 離奇插曲： 部分被捕員工聲稱以為自己係「幫FSB打工」，暗示犯罪集團可能利用假FSB身份或幌子作招攬 。

FSB與內政部表示已封鎖9條經加密貨幣轉移資金到海外嘅渠道 。

詐騙集團運作模式：三步曲洗黑錢

FSB指控該兌換店網絡係一個三階段詐騙產業鏈嘅關鍵一環，連接到烏克蘭電話騙局中心 ：

1. 烏克蘭電話騙局中心： 騙徒喺烏克蘭設立電話騙局中心，針對俄羅斯公民（包括長者），以虛假投資、技術支援或假冒身分來電等手法，呃受害人轉賬盧布 。
2. 經無牌兌換店清洗黑錢： 呃返嚟嘅盧布交到莫斯科City嘅9間兌換店，店方唔使任何身份驗證、反洗錢程序或交易申報，就直接將現金兌換成加密貨幣（Bitcoin、USDT等） 。
3. 轉移海外： 加密貨幣一經兌換，資金即時轉離俄羅斯，執法機構及制裁機制鞭長莫及 。

根據俄羅斯媒體《消息報》（Izvestia）報導，該網絡單一辦公室每日經手資金高達200萬美元 。其中一名受害人單次損失1.44億盧布（約180萬美元） 。

調查人員指，部分收數員年僅18至25歲，負責向受害人收取現金並送到兌換店 。

普京新加密貨幣法：監管背景

總統普京於2026年8月4日——即突襲行動前3日——簽署《第282-FZ號聯邦法「關於數字貨幣及數字權利」》 。呢份近300頁嘅法案係俄羅斯首套全面監管數字貨幣及數字權利嘅法律框架 。核心條文包括：

• 生效日期： 大部分條文於2026年9月1日生效 。
• 強制註冊： 所有加密貨幣交易所、經紀、託管商及存管機構必須於2027年7月1日前向俄羅斯中央銀行註冊 。
• 資本要求： 交易所營運者最低資本為1,500萬盧布（約18.7萬美元） 。
• 零售投資者上限： 非專業投資者每年經每間中介買加密貨幣上限為30萬盧布（約3,700美元） 。
• 境內支付禁令： 加密貨幣仍然唔可以做俄羅斯境內法定貨幣 。
• 准許跨境使用： 法律明確容許加密貨幣用於國際貿易及跨境結算，普遍被視為繞過西方制裁嘅策略 。
• 數字權利： 法律承認數字貨幣係財產，並訂立流通、託管及會計規則 。

突襲行動揭示俄羅斯執法策略

8月7日突襲嘅時機及性質，反映莫斯科當局點樣執行新加密貨幣制度：

先發制人嘅執法訊號

FSB並冇等到9月1日新法生效，而係立即用現有刑事條例查封無牌營運者 。呢個做法傳達清晰警告：加密貨幣嘅「灰色地帶」時代經已終結，即使牌照制度未正式開始都一樣 。

劃清合法與非法渠道界線

新法建立由中央銀行監管嘅受規管市場 。透過8月7日查封無牌兌換店，當局劃下清晰界線：只有獲FSB批准、中央銀行發牌嘅場所先可以營運；任何喺框架以外運作嘅，面對嘅唔係罰款，而係安全部門嘅執法行動 。

國家安全凌駕金融監管

今次由FSB（而非金融監管機構或稅務部門）主導行動，反映莫斯科視無牌加密貨幣資金流動為國安威脅——尤其涉及跨境資金流向烏克蘭 。FSB介入將加密貨幣執法從金融監管層面提升到國安行動層次。

制裁時期控制資金外流

新法明確禁止加密貨幣做境內法定貨幣，但准許用於跨境結算，目的係繞過西方制裁 。今次突襲進一步印證，莫斯科唔係要全面禁止加密貨幣資金外流，而係要將資金導向經國家批准、可追蹤嘅渠道 。

展望未來

被捕人士目前面對大規模詐騙及洗黑錢刑事起訴，最高刑罰為監禁10年 。對於俄羅斯整個加密貨幣市場，訊息清晰不過：由2026年9月1日起，喺中央銀行牌照框架以外營運，唔單止違法，仲係國安罪行——後果就係FSB全面出手。