盈透證券俾AI幫你諗計 但落盤一定要你撳掣 詳解Claude整合點運作

盈透證券（Interactive Brokers）向代理式人工智能（Agentic AI）踏出咗好大一步，但佢哋絕對唔係將盤房鎖匙就咁交俾AI。2026年6月1日，呢間全球性嘅證券行宣布，客戶而家可以將自己嘅帳戶直接連接去Anthropic開發嘅Claude人工智能，用嚟做市場研究、分析自己嘅投資組合，同埋起草交易指令 。成個系統嘅口號係 「以代理技術提供資訊，由客戶全權掌控」，確保冇任何一個交易可以繞過人類嘅明確批准就去到市場 。

以下就同大家詳細拆解呢個新整合點樣運作、有咩安全措施，同埋公司對佢哋越嚟越大嘅AI生態系統有咩後續計劃。

Claude整合點樣運作

呢個整合功能開放俾所有現有嘅盈透證券客戶，只要透過Claude嘅認證連接器市場（certified connector marketplace）就可以用到 。佢唔係一個簡單嘅聊天機械人咁簡單，而係一個代理式嘅工作流程，AI會喺你嘅投資組合同證券行提供嘅廣闊市場存取權限入面，主動幫你工作。客戶可以用自然語言對話去：

• 研究股票同分析市場機會
• 檢視自己嘅投資組合持倉同分析表現
• 監察風險指標
• 起草實際嘅交易指令等你審閱

個系統覆蓋全球超過170個市場，背後所用嘅基礎設施同API，正正係好多活躍交易員用嚟建立自己嘅量化交易策略嘅同一套嘢 。

帳戶連結同保安

設定過程設計得好快同好安全。客戶只要透過Claude嘅連接器市場，直接連結佢哋現有嘅IBKR證券戶口，成個過程通常幾分鐘就搞掂 。好關鍵嘅一點係，認證過程係用企業級嘅OAuth協議，意思即係用戶用返佢哋標準嘅IBKR登入資料去做認證，但絕對唔會同AI平台分享你嘅API密鑰或者密碼 。

盈透證券強調，呢個連接係建基於安全、以API為基礎嘅存取方式，設計上係要將所有認證程序完全保留喺證券行自己嘅受控環境入面 。完全唔需要開設獨立嘅證券戶口，冇額外費用，亦唔需要任何技術設定 。

「人喺中間」嘅交易審批流程

呢次發布嘅核心設計原則係絕對嘅客戶控制權。同完全自動化嘅演算法交易系統唔同，Claude整合係圍繞住一個強制性嘅審批工作流程嚟設計。以下就係佢實際上點樣一步一步運作：

1. 客戶查詢： 投資者叫Claude去分析一個特定嘅市場機會，或者檢視自己嘅投資組合。
2. AI起草： 基於分析結果，Claude會起草一份交易指令。喺推出初期，呢個整合功能會特別係針對股票同交易所買賣基金（ETF）生成指令，支援市價盤同限價盤 。
3. 客戶審閱： 份草擬好嘅指令會完整咁呈現俾客戶去審閱。冇任何嘢會自動提交。
4. 最終批准： 客戶必須主動選擇批准、修改或者拒絕呢個交易。只有喺客戶明確批准之後，呢個指令先會傳送去盈透證券嘅執行系統 。

個AI係負責提供草案，但人類先係嗰個最終同必須嘅決策者。正如有報道形容，個系統係俾AI「排好啲交易」，但依然要由人類去「撳嗰個掣」 。

支援嘅指令類型同資產類別

雖然Claude嘅整合係設計嚟運用盈透證券嘅全面交易基礎設施，但新聞稿就指明咗初期嘅焦點。喺推出嗰陣，AI可以為股票同ETF生成指令，特別係使用市價盤同限價盤 。

將呢一點放返喺IBKR更廣闊嘅平台背景去睇係好重要嘅。呢間證券行本身支援超過100種指令類型，係業界入面最廣泛嘅選擇之一，涵蓋由基本嘅市價盤、止蝕盤，去到複雜嘅演算法如VWAP（成交量加權平均價格）、TWAP（時間加權平均價格）同埋自適應演算法都有 。佢亦都支援跨多種資產類別嘅交易，包括期權、期貨、外匯、債券同共同基金 。雖然Claude嘅功能係由一組重點嘅工具同指令類型開始，但呢個整合係建基於同一套API框架，原則上係可以擴展到支援成個平台嘅全面功能 。

行政總裁Milan Galik點樣講

盈透證券嘅總裁兼行政總裁Milan Galik，將呢個舉動定位為投資者選擇權嘅進化，而唔係要取代投資者嘅判斷。

「我哋唔單止係俾工具投資者；我哋係俾佢哋有能力去選擇點樣同自己嘅金融世界互動——無論係透過我哋嘅平台、一個API、定係一個AI代理。我哋同Claude嘅整合將投資者放喺控制嘅位置，令佢哋可以利用AI嘅力量去做更明智嘅決定，同時保留對每一單交易嘅最終權限。」

一個多平台嘅AI策略緊接住嚟

呢次同Claude嘅整合並唔係一個一次性嘅實驗。盈透證券已經表明，呢個只係一個更廣闊、多平台AI策略嘅第一步。公司嘅官方AI整合頁面顯示，佢哋正喺度建立對多個AI助手嘅支援 。

具體啲講，行政總裁Milan Galik已經確認，同Google Gemini同OpenAI ChatGPT嘅整合預期會喺Claude呢次發布之後跟住推出，雖然仲未公布具體嘅時間表 。呢個信號表明咗一個清晰嘅意圖，就係要將先進嘅AI代理存取權變成一個標準功能，等投資者可以用佢哋自己選擇嘅AI模型去同佢哋嘅投資組合互動。

盈透證券呢一步，明顯係想喺AI競賽入面搶佔先機，為香港嘅專業投資者同散戶，提供多一個智能嘅輔助工具，但同時守住風險管理同客戶授權呢條最重要嘅底線。