Scalable Capital將投資戶口接入ChatGPT、Claude及Grok，投資者以後可以直接用日常對話方式查股票、睇數據、分析組合，甚至準備買賣指令。這項名為「Agentic Investing」的功能於2026年8月25日推出，亦可連接其他主流AI助手。51

不過，這並不代表AI已經變成一個可以全權代客理財的「自動投資經理」。Scalable Capital表示，客戶仍要為AI的分析結果及交易負責，而證券交易必須獲得客戶明確批准。5

AI助手可以幫你做甚麼？

連接戶口後，AI助手會成為券商平台的對話式入口。按Scalable Capital的說法，客戶可以：

• 搜尋股票、ETF及衍生工具；
• 查看新聞、免費即時報價及歷史市場數據；
• 分析投資組合的分散程度、行業及地區配置、不同情境，以及相關風險；
• 建立或管理定期投資儲蓄計劃；
• 準備及管理證券交易指令；
• 管理觀察名單，以及設定價格提示。57

換句話說，投資者可以直接問AI：「按某些條件幫我搵ETF」、「分析我目前的行業配置」，或者「計算每月要投入多少，才有機會達到某個投資目標」。AI亦可以按照目前的賣出報價，協助準備調整限價指令，惟最後仍受平台的確認程序限制。5

如何連接Scalable Capital戶口？

客戶要先登入Scalable Capital網站，在Profile > Security（個人資料 > 安全性）內啟用功能，再連接所選的兼容AI助手。53

Scalable提供兩種連接方式：

1. MCP伺服器： 由平台提供的託管連接，建基於Model Context Protocol（模型上下文協議），讓AI助手可以與外部服務互動。
2. CLI應用程式： 安裝在客戶自己裝置上的命令列工具，尤其針對使用本機運行AI模型的用戶。5

AI助手並不會取代Scalable本身的戶口安全控制。客戶仍須使用Scalable登入資料登入，首次連接時以雙重認證確認，之後亦要按規定定期重新驗證。原有的戶口權限及角色權限會繼續生效。5

買賣仍然要你自己撳確認

Agentic Investing可以根據對話指令準備或發起投資操作，但並非將戶口交出一張「任佢簽」的空白支票。Scalable表示，證券交易及儲蓄計劃在執行前都要先獲客戶批准。5

每次進行證券交易前，客戶亦要明確確認一般交易前成本資料，或者適用的主要資料文件（Key Information Document）。換句話說，AI可以幫你整理及準備指令，但最後的交易決定仍然落在客戶身上。5

客戶可以隨時停用這項功能，亦可以即時監察活動。一般的手機推送通知、交易確認及郵箱訊息仍會保留。至於存款及提款，就不包括在這個AI連接功能內，仍要經Scalable網站或手機應用程式處理。5

整個設計的分工相當清楚：AI負責較自然的對話介面，券商則繼續掌管身份驗證、權限、法定披露、客戶確認及交易執行。

這不是個人化投資建議

Scalable Capital將已連接的AI服務界定為在公司控制範圍以外運作的第三方應用程式。公司表示，AI產生的答案、建議及交易並非由Scalable提供，亦不構成投資建議，投資者要自行承擔相關風險。5

這個界線非常重要。Agentic Investing可以協助客戶搜尋資料、解讀戶口數據，或者執行一項已由客戶批准的指令，但AI對話中的答案不會因此變成受監管的個人化投資建議。5

因此，投資者應該將AI的組合分析及推薦視為需要進一步核實的參考資料，而不是證明某項交易適合自己，更不是保證投資一定會有理想回報。

點解公司話只是「第一步」？

Scalable Capital聯合創辦人兼聯席行政總裁Erik Podzuweit將Agentic Investing形容為未來更廣泛使用AI的早期嘗試。他指出，不少人現時可能仍然對讓外部AI助手查看甚至管理自己的投資組合有所顧慮。918

Podzuweit亦曾提出一個尚待驗證的假設：AI或許可以令投資者平均取得更佳回報。不過，現有報道只是將這點描述為有待測試的想法，並沒有證據顯示Agentic Investing已經改善投資表現。91718

所以，這項功能目前最實際的賣點是方便，而不是「AI一定識揀股」。投資者可以用自然語言完成研究、監察及準備交易，毋須在券商不同頁面之間逐一尋找功能；但目前沒有來源證明它可以帶來超額回報、自主財富管理能力，或者可靠的交易優勢。

Scalable Capital在歐洲市場的位置

Scalable Capital表示，公司於2014年成立，目前擁有超過100萬名客戶，平台資產超過600億歐元。5公司業務遍及德國、奧地利、意大利、西班牙、法國及荷蘭。9

Agentic Investing亦延續了Scalable較早期的AI布局。公司在2025年8月推出Insights聊天機械人，讓用戶在Scalable應用程式內獲取財務答案及即時分析；今次新功能則進一步開放平台，讓外部AI助手直接連接券商戶口。5

這項服務推出之際，歐洲不同數碼券商及投資平台正競相簡化零售投資流程，並以較低成本挑戰傳統銀行的投資服務。Bitpanda亦是相關市場競爭中被提及的對手之一。911

更廣泛來看，這反映金融科技正逐步走向「代理式金融」（agent-driven finance）：AI不只用來回答問題，還可以成為搜尋金融產品、解讀投資組合資料、設定監察規則及發起交易的主要介面。不過，身份驗證、權限管理、必要資料披露、客戶確認及交易執行等關鍵控制，仍然由受監管的平台保留。56

一句講晒

Scalable Capital的Agentic Investing，最適合理解成一條連接券商戶口與AI聊天機械人的受控橋樑。它可以令投資研究及日常戶口管理變得更似對話，也可以協助準備交易或儲蓄計劃；但客戶仍然是決策者，AI供應商亦是Scalable以外的第三方。

最重要的是：目前沒有證據證明用AI可以提高投資回報。AI可以幫你更快整理資訊，但是否值得買、買幾多，以及能否承受相關風險，仍然要由你自己判斷。

Scalable Capital將投資戶口接入ChatGPT、Claude及Grok，投資者以後可以直接用日常對話方式查股票、睇數據、分析組合，甚至準備買賣指令。這項名為「Agentic Investing」的功能於2026年8月25日推出，亦可連接其他主流AI助手。51

不過，這並不代表AI已經變成一個可以全權代客理財的「自動投資經理」。Scalable Capital表示，客戶仍要為AI的分析結果及交易負責，而證券交易必須獲得客戶明確批准。5

AI助手可以幫你做甚麼？

連接戶口後，AI助手會成為券商平台的對話式入口。按Scalable Capital的說法，客戶可以：

• 搜尋股票、ETF及衍生工具；
• 查看新聞、免費即時報價及歷史市場數據；
• 分析投資組合的分散程度、行業及地區配置、不同情境，以及相關風險；
• 建立或管理定期投資儲蓄計劃；
• 準備及管理證券交易指令；
• 管理觀察名單，以及設定價格提示。57

換句話說，投資者可以直接問AI：「按某些條件幫我搵ETF」、「分析我目前的行業配置」，或者「計算每月要投入多少，才有機會達到某個投資目標」。AI亦可以按照目前的賣出報價，協助準備調整限價指令，惟最後仍受平台的確認程序限制。5

如何連接Scalable Capital戶口？

客戶要先登入Scalable Capital網站，在Profile > Security（個人資料 > 安全性）內啟用功能，再連接所選的兼容AI助手。53

Scalable提供兩種連接方式：

1. MCP伺服器： 由平台提供的託管連接，建基於Model Context Protocol（模型上下文協議），讓AI助手可以與外部服務互動。
2. CLI應用程式： 安裝在客戶自己裝置上的命令列工具，尤其針對使用本機運行AI模型的用戶。5

AI助手並不會取代Scalable本身的戶口安全控制。客戶仍須使用Scalable登入資料登入，首次連接時以雙重認證確認，之後亦要按規定定期重新驗證。原有的戶口權限及角色權限會繼續生效。5

買賣仍然要你自己撳確認

Agentic Investing可以根據對話指令準備或發起投資操作，但並非將戶口交出一張「任佢簽」的空白支票。Scalable表示，證券交易及儲蓄計劃在執行前都要先獲客戶批准。5

每次進行證券交易前，客戶亦要明確確認一般交易前成本資料，或者適用的主要資料文件（Key Information Document）。換句話說，AI可以幫你整理及準備指令，但最後的交易決定仍然落在客戶身上。5

客戶可以隨時停用這項功能，亦可以即時監察活動。一般的手機推送通知、交易確認及郵箱訊息仍會保留。至於存款及提款，就不包括在這個AI連接功能內，仍要經Scalable網站或手機應用程式處理。5

整個設計的分工相當清楚：AI負責較自然的對話介面，券商則繼續掌管身份驗證、權限、法定披露、客戶確認及交易執行。

這不是個人化投資建議

Scalable Capital將已連接的AI服務界定為在公司控制範圍以外運作的第三方應用程式。公司表示，AI產生的答案、建議及交易並非由Scalable提供，亦不構成投資建議，投資者要自行承擔相關風險。5

這個界線非常重要。Agentic Investing可以協助客戶搜尋資料、解讀戶口數據，或者執行一項已由客戶批准的指令，但AI對話中的答案不會因此變成受監管的個人化投資建議。5

因此，投資者應該將AI的組合分析及推薦視為需要進一步核實的參考資料，而不是證明某項交易適合自己，更不是保證投資一定會有理想回報。

點解公司話只是「第一步」？

Scalable Capital聯合創辦人兼聯席行政總裁Erik Podzuweit將Agentic Investing形容為未來更廣泛使用AI的早期嘗試。他指出，不少人現時可能仍然對讓外部AI助手查看甚至管理自己的投資組合有所顧慮。918

Podzuweit亦曾提出一個尚待驗證的假設：AI或許可以令投資者平均取得更佳回報。不過，現有報道只是將這點描述為有待測試的想法，並沒有證據顯示Agentic Investing已經改善投資表現。91718

所以，這項功能目前最實際的賣點是方便，而不是「AI一定識揀股」。投資者可以用自然語言完成研究、監察及準備交易，毋須在券商不同頁面之間逐一尋找功能；但目前沒有來源證明它可以帶來超額回報、自主財富管理能力，或者可靠的交易優勢。

Scalable Capital在歐洲市場的位置

Scalable Capital表示，公司於2014年成立，目前擁有超過100萬名客戶，平台資產超過600億歐元。5公司業務遍及德國、奧地利、意大利、西班牙、法國及荷蘭。9

Agentic Investing亦延續了Scalable較早期的AI布局。公司在2025年8月推出Insights聊天機械人，讓用戶在Scalable應用程式內獲取財務答案及即時分析；今次新功能則進一步開放平台，讓外部AI助手直接連接券商戶口。5

這項服務推出之際，歐洲不同數碼券商及投資平台正競相簡化零售投資流程，並以較低成本挑戰傳統銀行的投資服務。Bitpanda亦是相關市場競爭中被提及的對手之一。911

更廣泛來看，這反映金融科技正逐步走向「代理式金融」（agent-driven finance）：AI不只用來回答問題，還可以成為搜尋金融產品、解讀投資組合資料、設定監察規則及發起交易的主要介面。不過，身份驗證、權限管理、必要資料披露、客戶確認及交易執行等關鍵控制，仍然由受監管的平台保留。56

一句講晒

Scalable Capital的Agentic Investing，最適合理解成一條連接券商戶口與AI聊天機械人的受控橋樑。它可以令投資研究及日常戶口管理變得更似對話，也可以協助準備交易或儲蓄計劃；但客戶仍然是決策者，AI供應商亦是Scalable以外的第三方。

最重要的是：目前沒有證據證明用AI可以提高投資回報。AI可以幫你更快整理資訊，但是否值得買、買幾多，以及能否承受相關風險，仍然要由你自己判斷。