歐盟反洗錢新規（AMLR）全面解讀：私隱幣、大額現金與加密貨幣轉賬

不過，如果發送方或接收方任何一方涉及受監管嘅CASPs（例如由自我保管錢包轉賬去交易所），咁個中介CASPs就必須遵守下面描述嘅旅行規則義務。

3. 根據 EU 2023/1113 號條例，涉及受監管中介嘅自我保管錢包轉賬嘅旅行規則要求

EU 2023/1113 號條例（即重訂嘅《資金轉移條例》，TFR）適用於至少有一方CASPs喺歐盟設立嘅任何加密資產轉賬。對於來自或發送至自我保管地址嘅轉賬，有以下規定：

• CASPs必須獲取、持有並核實發起人同受益人嘅資料，包括姓名、分佈式分類帳地址、加密資產帳戶號碼（如適用），以及地址或官方身份證明文件號碼 。
• 超過 €1,000：CASPs仲要驗證自我保管錢包嘅擁有權（例如要求客戶透過簽署訊息或進行小額測試交易證明佢哋控制該地址） 。
• CASPs必須確保可以單獨識別每筆轉賬，並且所需資料即時安全地隨轉賬一併傳遞 。
• **中介CASPs（ICASPs）**喺交易鏈中必須確保所有所需嘅發起人同受益人資料完整傳遞，唔可以處理缺少必要資料嘅轉賬。如果轉賬缺少所需資料，ICASPs必須拒絕或要求補交 。

4. AMLA 執行權力於 2027年7月10日 生效

由 EU 2024/1620 號條例設立、總部設喺法蘭克福嘅歐洲反洗錢管理局（AMLA），將於2027年7月10日獲得全面監管同執行權力 。

主要執行細節：

• 直接監督：AMLA會直接監管最多40間喺歐盟跨境營運、風險最高嘅金融機構，有權進行現場檢查、發出具約束力嘅決定，以及施加行政處罰 。
• 協調角色：對於唔喺直接監管範圍內嘅實體，AMLA會協調各國嘅反洗錢/反恐融資監管機構，確保新規則喺所有成員國得到一致執行 。
• 規則手冊統一：AMLA有權發布具有約束力嘅技術標準同指引，統一整個單一市場嘅反洗錢/反恐融資義務，消除以往導致分散執行嘅國家選擇權 。
• 時間表：全面直接監督權力由2028年開始，2027年係AMLA執行權力嘅法律啟動點 。

AMLR嘅實質義務（客戶盡職審查、最終受益人披露、可疑交易報告）對於大部分義務實體將於2027年7月10日生效，而部分較小實體可以延至2029年7月10日 。