Mouro Capital 係由 Santander 將原本嘅 Santander InnoVentures 分拆並擴大資金規模而成立。銀行將資金承諾由之前嘅 2 億美元增加到 4 億美元,並交由新品牌 Mouro Capital 獨立管理。
基金同時接手 InnoVentures 之前投資嘅初創組合,令新基金一成立就已經擁有一定投資紀錄同產業網絡。
呢種「銀行背景+創投獨立運作」模式,令 Mouro Capital 可以像一般 VC 咁領投融資,同時保持同大型金融機構之間嘅策略聯繫。
Mouro Capital 主要投資 早期到成長期(early to growth stage) 初創企業。基金通常會領投一輪融資,初始投資額最高大約 1,500 萬美元,並保留額外資金用作後續加碼。
呢種策略可以令基金:
Mouro Capital 聚焦喺金融科技生態系統嘅「底層基建」同平台技術。主要關注幾個方向:
簡單講,佢哋唔只係投消費者金融 App,而係更著重支撐整個金融系統運作嘅技術平台。呢類基礎設施通常可以服務多間銀行或金融科技公司,因此更容易跨市場擴張。
Mouro Capital 採取全球投資策略,但主要集中三個區域:
呢種地域分布令基金可以同時投資成熟市場嘅技術平台,同埋新興市場嘅金融創新。
Mouro Capital 嘅投資組合反映佢哋對金融科技基建嘅關注。
Uncapped
一間提供「收入分成融資」(revenue‑based financing)嘅公司,幫電商同網絡品牌以未來收入作為基礎融資,而唔需要放棄股權。Mouro Capital 曾領投 2,600 萬美元 融資。
Nowports
拉丁美洲數碼貨運平台,建立類似「物流操作系統」嘅數碼貨運代理服務。Mouro Capital 領投佢嘅 1,600 萬美元 Series A 融資。
TrueLayer
英國開放銀行平台,透過 API 讓企業存取銀行數據並建立支付服務。Mouro Capital 亦參與過其後期融資。
Nocnoc
跨境電商平台,協助全球商家進入拉丁美洲市場,其融資輪亦有 Mouro Capital 參與。
另外,前身基金 Santander InnoVentures 投資過 Ripple、Curve、MarketFinance 等公司,顯示基金長期聚焦金融基建同支付科技。
金融科技投資近年出現一個明顯趨勢:由純消費者金融產品,轉向 底層金融基礎設施。
原因包括:
因此,投資支付、API、金融平台等底層技術,往往可以支撐整個產業生態,而唔只係單一產品。
憑住 4 億美元基金規模 同 Santander 背後嘅全球銀行資源,Mouro Capital 喺創投界形成一個比較獨特嘅定位:
隨住開放銀行、API 金融同嵌入式金融持續發展,呢類金融科技基礎設施平台,正逐步重塑全球資金流動同金融服務模式。