MoonPay Trade：一個 API 連接 200+ 區塊鏈，機構級加密交易基建成形

機構資金近年開始大規模關注區塊鏈市場，但最大問題一直都唔係需求，而係基礎設施太分散。資產、流動性同交易協議分散喺幾百條區塊鏈同去中心化交易所，銀行或者金融科技公司如果想全面接入，往往要逐條鏈做技術整合，工程成本非常高。

MoonPay 新推出嘅 MoonPay Trade，正正係想解決呢個問題。平台整合咗公司收購嘅跨鏈路由技術公司 Decent.xyz，讓機構可以透過 單一 API 存取 200+ 條區塊鏈同協議，直接交易數碼資產同轉移價值。

換句話講，金融機構唔再需要逐個區塊鏈建立連接，而係只需整合一次，就可以接入整個加密生態系統。

為何跨鏈基建對機構特別重要

現時鏈上市場最大問題之一係流動性碎片化（liquidity fragmentation）。資金可能分散喺唔同區塊鏈、DEX（去中心化交易所）同協議之中，令交易效率下降，同時增加技術複雜度。

MoonPay Trade 將呢啲整合工作抽象化成一個平台層。應用程式、銀行或企業只需要透過 API 接入，就可以直接接觸整個加密市場嘅資產同流動性。

平台主要面向以下機構用戶：

• 銀行同金融機構
• 金融科技公司（Fintech）
• 資產管理公司
• 交易公司
• 加密交易所

透過單一整合，佢哋就可以接觸到 代幣化資產、DeFi 協議同穩定幣流動性。

Decent.xyz 技術：平台核心引擎

MoonPay Trade 嘅核心技術來自 Decent.xyz，一間專注於跨鏈交易路由同流動性聚合嘅初創公司。

Decent 開發嘅系統可以進行 智能訂單路由（smart order routing），自動整合多個去中心化交易所嘅流動性，同時計算跨鏈交易最有效率嘅路徑。

簡單講，系統會自動決定：

• 應該用邊個交易所
• 經過邊條鏈
• 點樣組合交易路徑

目的係降低交易成本同延遲。

呢個路由層令 MoonPay Trade 變成一個跨鏈執行引擎：機構可以直接交易，而唔需要自己處理橋接、流動性池或者協議整合。

MoonPay Trade 的主要功能

跨鏈交易執行

MoonPay Trade 利用 Decent 的路由技術，加上 MoonPay 自身嘅機構級基建，支援 跨鏈交易執行。訂單可以跨多條區塊鏈同交易場地尋找最佳流動性。

對機構而言，呢意味住唔需要逐個 DeFi 協議或鏈逐一接入。

流動性聚合

平台會整合多個鏈上協議同交易所嘅流動性來源，再透過智能路由選擇最有效嘅交易路徑，減少市場分散帶來嘅效率問題。

跨鏈抵押資產流動

MoonPay Institutional 架構亦支援 跨鏈抵押資產移動，無論係 permissioned（受限制）或者 permissionless（開放式）區塊鏈網絡，都可以管理同調配資產。

機構級數碼資產基建

MoonPay Trade 其實係整個 MoonPay Institutional 平台嘅一部分。該平台為金融機構提供數碼資產基建，包括：

• 交易執行
• 資產管理
• 托管服務

其中托管服務由 MoonPay Trust Company 提供，係受紐約金融服務部（NYDFS）監管嘅信託機構。

MoonPay 之前亦收購咗安全基建公司 Sodot，其技術已經保障超過 500 億美元交易量，並保護 超過 1,000 萬個錢包。

打通傳統金融與 DeFi

MoonPay Trade 嘅定位，其實係做一個傳統金融同鏈上市場之間嘅橋樑。

透過單一整合，機構可以接觸到：

• 代幣化資產
• 去中心化金融（DeFi）協議
• 穩定幣流動性

呢個方向亦配合整個金融市場嘅大趨勢：現實世界資產代幣化（RWA tokenization）。

股票、債券、基金甚至房地產，都開始嘗試用區塊鏈方式發行同交易。

雖然目前市場規模仍然相對細，但增長速度非常快。有預測指出，到 2030 年代幣化現實資產市場可能達到約 13 兆美元。

為何 MoonPay Trade 可能改變機構進入加密市場的方式

對好多金融機構而言，進入加密市場最大障礙其實唔係需求，而係技術整合成本太高。

如果要直接接入幾百條區塊鏈同交易協議，意味住需要大量工程資源、風控設計同基礎設施。

MoonPay Trade 嘗試用一個「單一整合層」去解決呢個問題，把複雜嘅跨鏈交易、流動性整合同基建管理全部抽象化。

如果呢類平台成功普及，未來幾年可能會加速一個趨勢：傳統金融（TradFi）與去中心化金融（DeFi）逐步融合，令機構資金更容易流入區塊鏈市場。