Antony Jenkins gọi vốn thành công 40 triệu bảng cho 10x Banking: Tín hiệu mới cho làng fintech

Ai sáng lập 10x và công ty làm gì?

10x Banking được thành lập vào năm 2015 (một số nguồn ghi là 2016) bởi Antony Jenkins CBE, cựu CEO của Barclays, người hiện đang giữ vai trò Nhà sáng lập, Chủ tịch và CEO của công ty .

10x Banking cung cấp một nền tảng ngân hàng cốt lõi thế hệ thứ tư, dựa trên đám mây, được thiết kế để thay thế hạ tầng ngân hàng cũ kỹ bằng hệ thống thời gian thực, sẵn sàng cho AI .

Nền tảng này vận hành các hoạt động ngân hàng số cho một số tổ chức tài chính lớn nhất thế giới, bao gồm ngân hàng số Chase UK (thuộc JPMorgan Chase) và Westpac .

Các chỉ số tài chính then chốt

Vòng gọi vốn này diễn ra sau một giai đoạn hoạt động kinh doanh mạnh mẽ:

• Lợi nhuận EBITDA: 10x Banking đã đạt trạng thái có lợi nhuận EBITDA trong 12 tháng trước khi gọi vốn .
• Tăng trưởng doanh thu định kỳ hàng năm (ARR): ARR tăng hơn 30% trong cùng kỳ .
• Mốc tài khoản đang hoạt động: Nền tảng hiện đang hỗ trợ hơn 10 triệu tài khoản đang hoạt động .

Số vốn sẽ được sử dụng vào việc gì?

Khoản vốn huy động được dùng để mở rộng toàn cầu và tăng cường hoạt động tiếp thị và bán hàng, bao gồm việc mở rộng đội ngũ bán hàng và phát triển sản phẩm .

Khoản đầu tư của AshGrove sẽ hỗ trợ thúc đẩy thương mại của công ty khi nhu cầu về hạ tầng ngân hàng cốt lõi hiện đại tăng tốc, đặc biệt khi làn sóng ứng dụng AI buộc các ngân hàng phải hiện đại hóa các hệ thống cũ .

Bối cảnh: Vòng gọi vốn năm 2024

Đây là vòng gọi vốn bên ngoài đầu tiên của 10x Banking kể từ tháng 1 năm 2024, khi công ty hoàn tất vòng Series C (một số báo cáo gọi là Series D) với số tiền khoảng 45–50 triệu USD .

Vòng đó do các nhà đầu tư hiện hữu như JPMorgan Chase và BlackRock dẫn đầu, với sự tham gia của Nationwide Building Society và các bên khác .

Thời điểm: Một trái phiếu chuyển đổi đáo hạn

Vòng gọi vốn 40 triệu bảng diễn ra ngay sau khi một trái phiếu chuyển đổi trị giá 25 triệu bảng đáo hạn vào tháng 6 năm 2026 . Trái phiếu này mang quyền chuyển đổi và kèm theo một chứng quyền cho 15% vốn pha loãng hoàn toàn.

Hồ sơ công bố chưa cho thấy rõ liệu khoản đầu tư của AshGrove có được dùng để trả nợ, tái cấp vốn hay thay thế trái phiếu đó hay không .

Nhà sáng lập và nhà đầu tư nói gì?

Antony Jenkins, Nhà sáng lập, Chủ tịch và CEO của 10x Banking:

"Các tổ chức tài chính có tham vọng rõ ràng trong việc đổi mới, nhưng nhiều tổ chức bị giới hạn bởi hạ tầng không được xây dựng cho ngân hàng số thời gian thực. Chúng tôi tạo ra 10x để loại bỏ những giới hạn đó, giúp các tổ chức tài chính ra mắt sản phẩm nhanh hơn và hoạt động hiệu quả hơn. Khoản đầu tư từ AshGrove Capital là minh chứng cho sức mạnh công nghệ của chúng tôi và nhu cầu ngày càng tăng đối với hạ tầng ngân hàng cốt lõi hiện đại."

Trên LinkedIn, Jenkins cho biết thêm rằng vòng gọi vốn này hỗ trợ công ty trong việc "loại bỏ những hạn chế về hạ tầng mà các tổ chức tài chính đang phải đối mặt" và "điều tiếp theo chính là ứng dụng AI" .

Phil Fretwell, Đồng sáng lập và Managing Partner của AshGrove Capital:

"10x Banking đã xây dựng một trong những nền tảng công nghệ hấp dẫn nhất trong lĩnh vực ngân hàng cốt lõi hiện nay. Việc cung cấp một nền tảng gốc đám mây ở quy mô doanh nghiệp là điều cực kỳ khó khăn, nhưng 10x đã chứng minh được năng lực của mình với hàng triệu tài khoản đang hoạt động và với một số tổ chức tài chính hàng đầu thế giới. Chúng tôi tin rằng công ty đang ở vị thế tốt để giúp các tổ chức tài chính vượt qua sự chuyển dịch mang tính thế hệ từ hạ tầng cũ sang hạ tầng hiện đại."

Tại sao "Vốn có cấu trúc" lại quan trọng?

Theo phân tích từ các nhà bình luận fintech, việc lựa chọn "vốn có cấu trúc" (kết hợp nợ và vốn cổ phần) thay vì một vòng vốn cổ phần thuần túy với định giá được công bố là một điểm đáng chú ý .

Một nhà quan sát trong ngành nhận xét: một công ty muốn có định giá cao sẽ định giá vòng vốn cổ phần; một công ty nghi ngờ thị trường có thể định giá thấp hơn mức định giá cuối cùng sẽ chọn vốn có cấu trúc và giữ kín con số . Điều này cho thấy 10x Banking đang ưu tiên kỷ luật tài chính và sức mạnh bảng cân đối kế toán hơn là một con số định giá gây chú ý.

Kết luận

Vòng gọi vốn 40 triệu bảng từ AshGrove Capital đánh dấu một cột mốc quan trọng cho 10x Banking: đây là lần gọi vốn bên ngoài đầu tiên kể từ năm 2024, diễn ra sau khi công ty quay trở lại trạng thái có lợi nhuận EBITDA, và cung cấp vốn cho việc mở rộng toàn cầu trong thời điểm AI và ngân hàng thời gian thực đang thúc đẩy các ngân hàng hiện đại hóa hạ tầng cốt lõi.

Cấu trúc của thương vụ — nợ và vốn cổ phần mà không công bố định giá — phản ánh một cách tiếp cận trưởng thành, kỷ luật đối với việc tài trợ tăng trưởng.