OpenTrade huy động 17 triệu USD để tăng tốc hạ tầng lợi suất stablecoin toàn cầu

Bài toán mà OpenTrade muốn giải quyết

Nhiều fintech, neobank và sàn giao dịch crypto muốn cung cấp lợi suất cho stablecoin như USDC hoặc các “đồng đô la số” khác. Tuy nhiên, việc tự xây dựng hệ thống này khá phức tạp và tốn kém.

Để triển khai một sản phẩm lợi suất stablecoin an toàn, các công ty thường cần:

• cơ chế cho vay trên blockchain (on‑chain lending)
• đối tác tài chính được cấp phép
• hệ thống lưu ký và quản lý tài sản thế chấp
• các quy trình tuân thủ và quản trị rủi ro

OpenTrade xây dựng hạ tầng cấp tổ chức kết hợp giữa công nghệ blockchain, cấu trúc pháp lý và mạng lưới các tổ chức tài chính được quản lý nhằm giúp việc triển khai các sản phẩm lợi suất stablecoin trở nên đơn giản hơn.

Nhờ vậy, các ứng dụng tài chính có thể tích hợp tính năng lợi suất trực tiếp vào sản phẩm của họ mà không cần tự xây dựng toàn bộ hệ thống từ đầu.

Nền tảng OpenTrade hoạt động như thế nào

Nền tảng của OpenTrade được thiết kế theo mô hình hạ tầng nhiều lớp phục vụ các tổ chức tài chính.

Các thành phần chính bao gồm:

• Ứng dụng web và lớp API để fintech hoặc sàn giao dịch tích hợp trực tiếp vào sản phẩm của họ
• Giao thức blockchain hỗ trợ cho vay stablecoin và các chiến lược tạo lợi suất
• Công cụ quản lý treasury và sản phẩm lợi suất cho phép tổ chức triển khai stablecoin vào các cơ hội sinh lời

Theo tài liệu nền tảng, hệ thống này cho phép cả nền tảng Web2 lẫn Web3 tích hợp trực tiếp sản phẩm lợi suất vào ứng dụng của họ, giúp người dùng kiếm lợi suất từ stablecoin trong khi các tổ chức tối ưu quản lý nguồn vốn.

Một điểm quan trọng khác là OpenTrade kết nối stablecoin với các tài sản tài chính trong thế giới thực, cho phép các chiến lược cho vay hoặc đầu tư dựa trên công cụ tài chính truyền thống thay vì chỉ dựa vào tài sản crypto.

Mức độ tăng trưởng ban đầu

Các số liệu ban đầu cho thấy nhu cầu từ phía tổ chức đang tăng lên.

Theo báo cáo của công ty:

• Hơn 200 triệu USD tổng giá trị khóa (TVL) trên nền tảng
• Hơn 250 triệu USD khối lượng giao dịch đã được xử lý

Những con số này cho thấy các tổ chức tài chính đang quan tâm đến việc tiếp cận thị trường tín dụng thực thông qua hạ tầng blockchain.

Tính năng mới: giao thức permissionless và Curation+

Song song với việc gọi vốn, OpenTrade cho biết họ sẽ mở rộng cả hạ tầng lợi suất dạng permissioned (có kiểm soát) và permissionless (mở) trên nền tảng.

Một phần của chiến lược này là dịch vụ Curation+, lớp dịch vụ dành cho các khách hàng tổ chức có nhu cầu tùy chỉnh cao.

Thông qua Curation+, đối tác có thể xác định:

• mục tiêu lợi suất mong muốn
• tham số rủi ro cụ thể
• yêu cầu tài sản thế chấp
• chiến lược kết hợp giữa tài sản on‑chain và tài sản thực

Dịch vụ này nhằm phục vụ các tổ chức cần cấu trúc lợi suất linh hoạt thay vì các sản phẩm vault tiêu chuẩn.

OpenTrade sẽ dùng vốn mới như thế nào

Theo công ty, nguồn vốn 17 triệu USD sẽ được sử dụng chủ yếu để:

• mở rộng hạ tầng lợi suất stablecoin toàn cầu
• phát triển hệ thống cho vay dựa trên tài sản thực (RWA)
• mở rộng các "yield rails" permissioned và permissionless

Mục tiêu dài hạn của OpenTrade là biến lợi suất stablecoin thành một tính năng tài chính phổ biến trong các ứng dụng fintech và nền tảng tài chính số.

Vì sao lĩnh vực này thu hút đầu tư

Stablecoin đang ngày càng đóng vai trò cầu nối giữa hệ thống tài chính truyền thống và hệ sinh thái blockchain. Một trong những xu hướng lớn hiện nay là RWA finance — đưa các tài sản tài chính thực như tín dụng, trái phiếu hoặc quỹ vào blockchain.

Bằng cách xây dựng hạ tầng backend cho phép fintech và sàn giao dịch tích hợp trực tiếp sản phẩm lợi suất stablecoin, OpenTrade đang định vị mình như lớp hạ tầng phía sau cho các sản phẩm lợi suất stablecoin trong hệ sinh thái fintech toàn cầu.

Nếu xu hướng token hóa tài sản thực tiếp tục tăng tốc, những nền tảng như OpenTrade có thể trở thành một phần quan trọng trong cách “đô la số” tạo ra lợi suất trên cả thị trường crypto lẫn tài chính truyền thống.