Binance Research: Dữ liệu cho thấy crypto khó trở thành nơi trú ẩn cho tiền phi pháp

Theo báo cáo, sự khác biệt này chủ yếu đến từ tính minh bạch của blockchain công khai, nơi mọi giao dịch đều để lại dấu vết có thể phân tích.

2. Hoạt động phi pháp chỉ chiếm tỷ lệ rất nhỏ

Một điểm khác thường bị hiểu nhầm là quy mô tương đối của tội phạm crypto.

• Các giao dịch crypto bất hợp pháp chiếm dưới 1% tổng khối lượng giao dịch on‑chain.
• Tuy vậy, hơn 75 tỷ USD tiền phi pháp vẫn còn hiển thị trên blockchain vào năm 2025.

Tổng số này tăng khoảng 28% so với năm 2024 và đã tăng liên tục trong nhiều năm.

Binance Research nhấn mạnh rằng mặc dù con số tuyệt đối rất lớn, việc các khoản tiền này nằm trên sổ cái công khai khiến chúng thường bị theo dõi và khó chuyển đổi thành tiền sử dụng được.

3. Blockchain giúp truy vết dòng tiền

Cơ sở hạ tầng blockchain công khai lưu trữ lịch sử giao dịch vĩnh viễn. Điều này cho phép các nhà điều tra theo dõi dòng tiền thông qua:

• phân tích cụm ví và gán danh tính địa chỉ
• các công cụ phân tích blockchain
• hệ thống giám sát KYT (Know Your Transaction) được các sàn giao dịch sử dụng

Những công cụ này giúp truy dấu tiền liên quan đến hack, lừa đảo, ransomware, né tránh trừng phạt và các chợ darknet qua nhiều ví và dịch vụ khác nhau.

Không giống tiền mặt — nơi giao dịch gần như không để lại dấu vết — phần lớn giao dịch blockchain có thể được kiểm tra lại nhiều năm sau.

4. Rào cản rửa tiền: mixer không thể xử lý khối lượng lớn

Ngay cả khi tội phạm cố gắng che giấu lịch sử giao dịch, các công cụ rửa tiền trong crypto cũng có giới hạn về năng lực.

Báo cáo cho biết nhiều dịch vụ crypto mixer chỉ xử lý khoảng 10 triệu USD mỗi ngày.

Với tốc độ đó, việc rửa 1 tỷ USD có thể mất hơn 100 ngày, khiến quá trình trở nên chậm, rủi ro và dễ bị phát hiện.

Ngoài ra, khi dòng tiền lớn đi qua một số ít dịch vụ mixer, chúng thường thu hút sự chú ý của các công ty phân tích blockchain và cơ quan điều tra.

5. Việc “rút tiền” ra hệ thống tài chính ngày càng khó

Một thách thức lớn khác là chuyển crypto phi pháp thành tiền có thể chi tiêu.

Các rào cản phổ biến bao gồm:

• quy trình KYC (xác minh danh tính) tại các sàn giao dịch tập trung
• hệ thống KYT phát hiện ví đáng ngờ
• khả năng đóng băng stablecoin của các tổ chức phát hành

Nhiều công ty stablecoin và sàn giao dịch hiện có thể chặn giao dịch hoặc đóng băng token liên quan đến địa chỉ bị gắn cờ, khiến việc rút tiền trở nên khó khăn hơn cho tội phạm.

6. Sự phối hợp ngày càng chặt giữa các bên trong ngành

Theo báo cáo, hiệu quả thực thi cũng tăng lên nhờ sự hợp tác giữa nhiều bên:

• sàn giao dịch tiền mã hóa
• nhà phát hành stablecoin
• các công ty phân tích blockchain
• cơ quan thực thi pháp luật quốc tế

Các hành động phối hợp như đưa ví vào danh sách đen, đóng băng token và điều tra chung đã giúp tăng khả năng phát hiện và thu hồi tiền phi pháp.

Lưu ý quan trọng

Báo cáo này xuất phát từ Binance Research và các nguồn trong ngành, nên nó phản ánh cách diễn giải dữ liệu của Binance chứ không phải là một cuộc kiểm toán toàn diện của chính phủ về tội phạm tài chính toàn cầu.

Dù vậy, các con số cho thấy một điểm đáng chú ý: dù hoạt động phi pháp vẫn tồn tại trong crypto, tính minh bạch của blockchain, hệ thống tuân thủ và các giới hạn kỹ thuật trong rửa tiền có thể khiến việc che giấu dòng tiền lớn trở nên khó hơn — chứ không dễ hơn — so với nhiều phương thức truyền thống.