Scalable Capital дозволила керувати портфелем через ChatGPT, Claude і Grok

Scalable Capital відкрила частину своєї брокерської платформи для зовнішніх ШІ-асистентів. Нова функція Agentic Investing, представлена 25 серпня 2026 року, дає клієнтам змогу підключити рахунок до ChatGPT, Claude, Grok та інших популярних асистентів, а потім керувати багатьма інвестиційними завданнями за допомогою звичайних запитів. 51

Однак це не автономний керуючий активами. ШІ може знайти інформацію, проаналізувати портфель або підготувати ордер, але клієнт залишається відповідальним за результати роботи асистента й усі транзакції. Для операцій із цінними паперами потрібне чітке підтвердження користувача. 5

Що вміє Agentic Investing

Після підключення ШІ-асистент стає розмовним інтерфейсом до низки брокерських функцій. За даними Scalable Capital, клієнти можуть:

• шукати акції, ETF і деривативи;
• переглядати новини, безкоштовні котирування в реальному часі та історичні ринкові дані;
• аналізувати диверсифікацію портфеля, його розподіл за секторами й регіонами, сценарії та ризики;
• створювати й змінювати накопичувальні інвестиційні плани;
• готувати та контролювати ордери на цінні папери;
• вести списки спостереження й встановлювати цінові сповіщення. 57

Наприклад, користувач може попросити асистента знайти інструменти з певними характеристиками, оцінити частку окремого сектора у портфелі або розрахувати щомісячний внесок для досягнення інвестиційної цілі. Після цього система може підготувати відповідний план регулярних інвестицій в ETF чи змінити параметри ордера з урахуванням поточної ціни продажу — але лише в межах процедур підтвердження платформи. 5

Як підключити рахунок

Активація відбувається на сайті Scalable Capital у розділі Profile > Security. Там клієнт може вибрати сумісного ШІ-асистента та надати йому доступ до рахунку. 53

Компанія пропонує два способи підключення:

1. MCP-сервер. Хостований канал на базі Model Context Protocol — протоколу, який дає ШІ-асистентам змогу взаємодіяти із зовнішніми сервісами.
2. CLI-застосунок. Інструмент командного рядка, який встановлюється на власному пристрої. Передусім він орієнтований на користувачів локально розгорнутих моделей ШІ. 5

Підключення не скасовує стандартні засоби безпеки Scalable Capital. Користувач має увійти за допомогою своїх облікових даних, підтвердити доступ через двофакторну автентифікацію, а потім повторювати таке підтвердження через визначені проміжки часу. Чинні права доступу та ролі в акаунті продовжують діяти. 5

Без підтвердження клієнта угода не відбудеться

Agentic Investing може підготувати або ініціювати інвестиційну дію після текстової команди, але не надає ШІ «чистого чека». Scalable Capital зазначає, що угоди з цінними паперами та накопичувальні плани потребують схвалення клієнта до виконання. Перед кожною операцією з цінними паперами користувач також має підтвердити стандартну інформацію про витрати до укладення угоди або відповідний ключовий інформаційний документ. 5

Функцію можна деактивувати в будь-який момент, а активність — відстежувати в реальному часі. Звичайні push-сповіщення, підтвердження угод і повідомлення в поштовій скриньці залишаються доступними. Поповнення та виведення коштів через ШІ-підключення не здійснюються: для цього й надалі потрібно користуватися сайтом або застосунком Scalable Capital. 5

Отже, брокер зберігає контроль над автентифікацією, розкриттям обов’язкової інформації та виконанням операцій, тоді як ШІ відповідає переважно за розмовний спосіб взаємодії.

Це не персоналізована інвестиційна порада

Scalable Capital описує підключені ШІ-сервіси як сторонні застосунки, що працюють поза контролем компанії. За позицією брокера, згенеровані ними відповіді, рекомендації та транзакції не створюються Scalable Capital, не є інвестиційною порадою, а ризик їх використання лежить на інвесторові. 5

Це ключове обмеження функції. Agentic Investing може допомогти знайти дані, пояснити інформацію про рахунок або виконати інструкцію, яку клієнт схвалив. Але відповідь у чаті не стає через це регульованою персоналізованою рекомендацією. 5

Тому аналіз портфеля та пропозиції асистента варто перевіряти самостійно. Вони не доводять, що конкретна угода підходить інвестору або що актив обов’язково зростатиме.

Чому Scalable називає запуск «першим кроком»

Співзасновник і співкерівник Scalable Capital Ерік Подцувайт представив Agentic Investing як ранній етап ширшого використання ШІ клієнтами. За його словами, багато людей поки що можуть вагатися, чи варто дозволяти зовнішньому асистенту переглядати або управляти їхнім портфелем. 918

Подцувайт також припустив, що ШІ в середньому може допомогти отримувати вищу інвестиційну дохідність. Але наявні повідомлення подають це саме як гіпотезу, яку ще потрібно перевірити, а не як підтверджений результат роботи нової функції. 91718

Поки що головна перевага Agentic Investing — зручність. Клієнт може досліджувати ринок, стежити за активами та готувати операції природною мовою, не переходячи між численними екранами брокерського застосунку. Доказів того, що функція забезпечує вищу дохідність, автономне управління капіталом або стабільну торговельну перевагу, немає.

Місце запуску в стратегії Scalable Capital

Scalable Capital заявляє, що була заснована 2014 року, а нині має понад один мільйон клієнтів і більш як 60 млрд євро активів на платформі. 5 Компанія працює в Німеччині, Австрії, Італії, Іспанії, Франції та Нідерландах. 9

Agentic Investing продовжує попередні напрацювання Scalable Capital у сфері ШІ. У серпні 2025 року компанія представила чат-бот Insights, який надавав фінансові відповіді та аналіз ринку безпосередньо в застосунку. Нова функція змінює сам інтерфейс: тепер до брокерської платформи можна підключати зовнішніх асистентів. 5

Запуск відбувається на тлі конкуренції між європейськими цифровими брокерами та інвестиційними платформами за роздрібного клієнта. Серед компаній, які згадуються в контексті цієї гонки, — Bitpanda. 911

Ширший тренд полягає у переході до фінансів, керованих агентами: ШІ стає інтерфейсом для пошуку фінансових інструментів, аналізу даних портфеля, налаштування правил моніторингу та ініціювання транзакцій. Водночас регульована платформа зберігає найважливіші запобіжники — перевірку особи, права доступу, обов’язкові повідомлення, підтвердження клієнта та контроль виконання угоди. 56

Висновок

Agentic Investing від Scalable Capital — це контрольований міст між брокерським рахунком і ШІ-чатботом. Функція може зробити пошук, аналіз портфеля та повсякденне керування інвестиціями зручнішими, а також допомогти підготувати угоди чи накопичувальні плани.

Але остаточне рішення залишається за клієнтом, ШІ-провайдер є окремою від Scalable Capital стороною, а підтверджень того, що використання ШІ підвищує інвестиційну дохідність, наразі немає.