İki kendi barındırılan cüzdan arasındaki saf eşler arası (P2P) transferler — hiçbir CASP'nin dahil olmadığı durumlar — Seyahat Kuralı kapsamı dışındadır . Tüzük, "kişiden kişiye transferi", bir CASP'nin kullanımı veya dahli olmaksızın tüketici olarak hareket eden gerçek kişiler arasındaki bir işlem olarak tanımlar ve bu tür transferler bilgi toplama yükümlülüklerine tabi değildir
.
Ancak, herhangi bir tarafta bir CASP yer aldığında (örneğin, bir borsadan kendi cüzdanınıza transfer yapmak veya kendi cüzdanınızdan bir borsaya para almak), Seyahat Kuralı yükümlülükleri geçerlidir. Kendi cüzdanınıza veya cüzdanınızdan 1.000 Avro'nun altındaki transferler için, CASP'ler kendi barındırılan adres hakkında temel bilgileri toplamalı ancak müşterinin bu adresin sahipliğini/kontrolünü doğrulaması gerekmez . 1.000 Avro'nun üzerindeki transferler için, CASP ayrıca kendi barındırılan adresin müşterisine ait olup olmadığını veya müşterisi tarafından kontrol edilip edilmediğini değerlendirmelidir
.
AMLR, 10 Temmuz 2027'den itibaren geçerli olmak üzere ticari nakit ödemeler için AB genelinde 10.000 Avro üst sınırı getirmektedir . Ticari bir işlemde 10.000 Avro'yu aşan herhangi bir tek nakit ödeme (veya bir dizi bağlantılı ödeme) yasaktır. Üye Devletler isterlerse daha düşük ulusal limitler belirleyebilir
.
Seyahat Kuralı (TFR), en az bir CASP'nin dahil olduğu tüm kripto varlık transferleri için geçerlidir . Temel yükümlülükler:
Comments
0 comments