Adfin ระดมทุน 18 ล้านดอลลาร์ เร่งพัฒนา AI ‘Agentic Finance’ แก้ปัญหาใบแจ้งหนี้จ่ายช้า

เงินทุนใหม่จะถูกนำไปใช้ขยายแพลตฟอร์มจากเครื่องมือรับชำระเงินและติดตามรายรับ ไปสู่ระบบที่บริษัทเรียกว่า “agentic finance” ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์ที่สามารถดำเนินการด้านการเงินแทนทีมบัญชีได้แบบอัตโนมัติ

“Agentic Finance” คืออะไร

แนวคิดของ agentic finance คือการใช้ AI ทำหน้าที่เป็น “ตัวแทนดิจิทัล” ที่สามารถดำเนินงานทางการเงินแทนมนุษย์ได้ ไม่ใช่แค่แสดงข้อมูลหรือแจ้งเตือน

แพลตฟอร์มของ Adfin ผสาน โครงสร้างพื้นฐานด้านการชำระเงินของบริษัทเข้ากับระบบ AI automation เพื่อจัดการขั้นตอนต่าง ๆ ในกระบวนการรับเงินจากลูกค้า (accounts receivable) แบบครบวงจร

ตัวอย่างงานที่ระบบสามารถทำอัตโนมัติ ได้แก่

• ดึงข้อมูลและสร้างใบแจ้งหนี้
• ส่งคำขอชำระเงินให้ลูกค้า
• ส่งการเตือนและทวงเงินอัตโนมัติ
• รับชำระเงินผ่าน direct debit บัตร หรือโอนผ่านธนาคาร
• กระทบยอดการชำระเงินกับใบแจ้งหนี้
• ตอบคำถามเกี่ยวกับการชำระเงิน
• คิดค่าปรับล่าช้าหรือจัดแผนผ่อนชำระ

งานเหล่านี้โดยปกติเป็นภาระของทีมการเงิน แต่ระบบของ Adfin ใช้ AI agents เพื่อติดตามสถานะใบแจ้งหนี้และดำเนินการที่เหมาะสมโดยอัตโนมัติ

ในระยะยาว บริษัทต้องการสร้างแพลตฟอร์มที่ ช่วยธุรกิจจัดการการเคลื่อนย้ายเงิน การรับชำระเงิน และการบริหารกระแสเงินสดทั้งหมด ภายในระบบเดียว

แก้ปัญหา “จ่ายเงินช้า” ของ SME

การชำระเงินล่าช้ายังคงเป็นปัญหาเชิงโครงสร้างสำหรับธุรกิจขนาดเล็กในสหราชอาณาจักร โดยมีใบแจ้งหนี้ค้างชำระหลายล้านรายการทั่วเศรษฐกิจ SME ส่งผลกระทบต่อเงินทุนหมุนเวียนและมีส่วนทำให้ธุรกิจจำนวนมากต้องปิดตัวในแต่ละปี

แนวทางของ Adfin คือทำให้กระบวนการติดตามหนี้หรือ credit control ทำงานแบบอัตโนมัติทั้งหมด

แทนที่จะรอให้พนักงานมาตรวจสอบหรือส่งอีเมลทวงเงินเป็นระยะ ระบบจะติดตามสถานะใบแจ้งหนี้อย่างต่อเนื่อง และดำเนินการทันที เช่น

• ส่งการแจ้งเตือนการชำระเงิน
• สร้างลิงก์จ่ายเงิน
• เสนอช่องทางชำระเงินอื่น

การติดตามแบบต่อเนื่องนี้ช่วยลดโอกาสที่ใบแจ้งหนี้จะถูกปล่อยทิ้งไว้นานเกินไป

Adfin ระบุว่า ธุรกิจที่ใช้แพลตฟอร์มของบริษัทมีอัตราการจ่ายเงินล่าช้าต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของ SME ในสหราชอาณาจักรราว 7 เท่า อย่างไรก็ตาม ตัวเลขนี้เป็นข้อมูลที่บริษัทรายงานเอง และยังไม่ได้รับการยืนยันจากแหล่งอิสระในแหล่งข้อมูลที่มี

เพิ่มประสิทธิภาพให้ทีมการเงิน

นอกจากช่วยให้เงินเข้าบริษัทเร็วขึ้น ระบบอัตโนมัติยังช่วยลดภาระงานซ้ำ ๆ ของทีมบัญชีและการเงิน

ในหลายองค์กร ทีมการเงินต้องใช้เวลาหลายชั่วโมงต่อสัปดาห์ไปกับงานอย่าง

• จับคู่การชำระเงินกับใบแจ้งหนี้
• ส่งอีเมลติดตามการชำระเงิน
• ตอบคำถามด้านบิลและการจ่ายเงิน

แพลตฟอร์มของ Adfinใช้ workflow แบบ agentic เพื่อจัดการงานเหล่านี้โดยอัตโนมัติ ทำให้ทีมสามารถโฟกัสกับ การวิเคราะห์ การวางแผน และการคาดการณ์ทางการเงิน มากขึ้น

ผลลัพธ์ที่บริษัทคาดหวังคือ

ลดงาน manual
AI agents จัดการการทวงเงิน การรับชำระ และการกระทบยอดแทนงานที่เคยต้องทำด้วยมือ

ความโปร่งใสมากขึ้น
ระบบรวมสถานะใบแจ้งหนี้ การชำระเงิน และคำถามจากลูกค้าไว้ในมุมมองเดียว ทำให้ติดตามได้ง่ายว่าเงินใดเข้ามาแล้วหรือยังค้างอยู่

มองเห็นกระแสเงินสดชัดขึ้น
เมื่อทุกขั้นตอนถูกติดตามแบบเรียลไทม์ ทีมการเงินสามารถประเมินรายรับที่คาดว่าจะเข้ามาและยอดค้างชำระได้แม่นยำขึ้น

ก้าวต่อไป: ขยายสู่ตลาดต่างประเทศ

Adfin มีแผนใช้เงินทุน Series A เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์เพิ่มเติม จ้างทีมวิศวกรและฝ่ายขายเพิ่ม และเตรียมขยายธุรกิจ ออกนอกสหราชอาณาจักรสู่ตลาดต่างประเทศ

วิสัยทัศน์ของบริษัทคือเปลี่ยนซอฟต์แวร์การเงินจากเครื่องมือรายงานข้อมูลแบบเดิม ให้กลายเป็น “execution layer” สำหรับการเงินของธุรกิจ — ระบบที่ไม่เพียงบอกว่ามีปัญหา เช่น ใบแจ้งหนี้ค้างชำระ แต่สามารถลงมือแก้ไขปัญหานั้นโดยอัตโนมัติ

หากโมเดลนี้ขยายได้ในวงกว้าง ก็อาจเปลี่ยนวิธีที่ธุรกิจขนาดเล็กบริหารการเงิน โดยเฉพาะในกระบวนการรับเงินที่ยังคงพึ่งพางาน manual อยู่มากในหลายองค์กร