คำตอบการวิจัย
ประเด็นสำคัญ Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8] แม้จะมีเงินผิดกฎหมายบนบล็อกเชนมากกว่า 75 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 แต่คิดเป็นสัดส่วนต่ำกว่า 1% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดบนเครือข่าย [6][9] ข้อจำกัดของบริการ mixer การตรวจสอบ KYT/KYC และความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มคริปโต บริษัทสเตเบิลคอยน์ และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ทำให้การฟอกเงินจำนวนมากทำได้ยากขึ้น [7][11] How does Binance Research argue that cryptocurrency is not a safe haven for illicit finance, based on 2025 seizure and recovery rates versus Blockchain transparency and enforcement cooperation are central to Binance Research’s argument that crypto is a poor safe haven for illicit finance. AI พรอมต์ Create a landscape editorial hero image for this Studio Global article: How does Binance Research argue that cryptocurrency is not a safe haven for illicit finance, based on 2025 seizure and recovery rates versus. Article summary: Binance Research’s argument is that crypto is a poor “safe haven” for illicit finance because illicit funds are more visible, more freezeable, and harder to cash out than in traditional finance. Its case rests on a high . Topic tags: general, general web. Reference image context from search candidates: Reference image 1: visual subject "BitcoinWorld Crypto Crime Fighters Recover 11% of Illicit Funds in 2025, Outpacing Traditional Finance 55-Fold In a striking demonstration of blockchain technologyBitcoinWorld Cryp" source context "Crypto Crime Fighters Recover 11% of Illicit Funds in 2025, Outpacing Traditional Finance 55-Fold | MEXC News" Reference image 2: vi
openai.com ภาพลักษณ์ของคริปโตเคอร์เรนซีในสื่อและการเมืองมักถูกมองว่าเป็น “ที่หลบภัยของเงินผิดกฎหมาย” แต่รายงานจาก Binance Research โต้แย้งมุมมองนี้ โดยระบุว่าโครงสร้างของบล็อกเชนจริง ๆ แล้วทำให้การซ่อนหรือฟอกเงินทำได้ยากกว่าที่หลายคนคิด
รายงานอ้างอิงข้อมูลปี 2025 หลายด้าน เช่น อัตราการยึดหรืออายัดเงินผิดกฎหมาย สัดส่วนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรม และข้อจำกัดเชิงโครงสร้างของการฟอกเงินบนบล็อกเชน
อัตราการยึดเงิน: คริปโตเทียบกับระบบการเงินแบบเดิม
ตัวเลขสำคัญที่รายงานหยิบมาใช้คือ อัตราการกู้คืนหรืออายัดเงินผิดกฎหมาย
ในปี 2025 มีการ ยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมประมาณ 11%
ตัวเลขนี้ สูงกว่าระบบการเงินแบบ fiat ที่มีอัตราการกู้คืนประมาณ 0.2% ทั่วโลกถึงราว 55 เท่า
คนยังถาม คำตอบสั้น ๆ สำหรับ "ทำไม Binance Research บอกว่า ‘คริปโต’ ไม่ใช่ที่หลบซ่อนเงินผิดกฎหมายที่ดี" คืออะไร Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8]
ประเด็นสำคัญที่ต้องตรวจสอบก่อนคืออะไร? Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8] แม้จะมีเงินผิดกฎหมายบนบล็อกเชนมากกว่า 75 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 แต่คิดเป็นสัดส่วนต่ำกว่า 1% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดบนเครือข่าย [6][9]
ฉันควรทำอย่างไรต่อไปในทางปฏิบัติ? ข้อจำกัดของบริการ mixer การตรวจสอบ KYT/KYC และความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มคริปโต บริษัทสเตเบิลคอยน์ และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ทำให้การฟอกเงินจำนวนมากทำได้ยากขึ้น [7][11]
คำตอบการวิจัย
ประเด็นสำคัญ Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8] แม้จะมีเงินผิดกฎหมายบนบล็อกเชนมากกว่า 75 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 แต่คิดเป็นสัดส่วนต่ำกว่า 1% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดบนเครือข่าย [6][9] ข้อจำกัดของบริการ mixer การตรวจสอบ KYT/KYC และความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มคริปโต บริษัทสเตเบิลคอยน์ และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ทำให้การฟอกเงินจำนวนมากทำได้ยากขึ้น [7][11] How does Binance Research argue that cryptocurrency is not a safe haven for illicit finance, based on 2025 seizure and recovery rates versus Blockchain transparency and enforcement cooperation are central to Binance Research’s argument that crypto is a poor safe haven for illicit finance. AI พรอมต์ Create a landscape editorial hero image for this Studio Global article: How does Binance Research argue that cryptocurrency is not a safe haven for illicit finance, based on 2025 seizure and recovery rates versus. Article summary: Binance Research’s argument is that crypto is a poor “safe haven” for illicit finance because illicit funds are more visible, more freezeable, and harder to cash out than in traditional finance. Its case rests on a high . Topic tags: general, general web. Reference image context from search candidates: Reference image 1: visual subject "BitcoinWorld Crypto Crime Fighters Recover 11% of Illicit Funds in 2025, Outpacing Traditional Finance 55-Fold In a striking demonstration of blockchain technologyBitcoinWorld Cryp" source context "Crypto Crime Fighters Recover 11% of Illicit Funds in 2025, Outpacing Traditional Finance 55-Fold | MEXC News" Reference image 2: vi
openai.com ภาพลักษณ์ของคริปโตเคอร์เรนซีในสื่อและการเมืองมักถูกมองว่าเป็น “ที่หลบภัยของเงินผิดกฎหมาย” แต่รายงานจาก Binance Research โต้แย้งมุมมองนี้ โดยระบุว่าโครงสร้างของบล็อกเชนจริง ๆ แล้วทำให้การซ่อนหรือฟอกเงินทำได้ยากกว่าที่หลายคนคิด
รายงานอ้างอิงข้อมูลปี 2025 หลายด้าน เช่น อัตราการยึดหรืออายัดเงินผิดกฎหมาย สัดส่วนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรม และข้อจำกัดเชิงโครงสร้างของการฟอกเงินบนบล็อกเชน
อัตราการยึดเงิน: คริปโตเทียบกับระบบการเงินแบบเดิม
ตัวเลขสำคัญที่รายงานหยิบมาใช้คือ อัตราการกู้คืนหรืออายัดเงินผิดกฎหมาย
ในปี 2025 มีการ ยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมประมาณ 11%
ตัวเลขนี้ สูงกว่าระบบการเงินแบบ fiat ที่มีอัตราการกู้คืนประมาณ 0.2% ทั่วโลกถึงราว 55 เท่า
คนยังถาม คำตอบสั้น ๆ สำหรับ "ทำไม Binance Research บอกว่า ‘คริปโต’ ไม่ใช่ที่หลบซ่อนเงินผิดกฎหมายที่ดี" คืออะไร Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8]
ประเด็นสำคัญที่ต้องตรวจสอบก่อนคืออะไร? Binance Research ระบุว่าในปี 2025 มีการยึดหรืออายัดเงินคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมได้ประมาณ 11% สูงกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่ราว 0.2% ถึงประมาณ 55 เท่า [1][8] แม้จะมีเงินผิดกฎหมายบนบล็อกเชนมากกว่า 75 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 แต่คิดเป็นสัดส่วนต่ำกว่า 1% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดบนเครือข่าย [6][9]
ฉันควรทำอย่างไรต่อไปในทางปฏิบัติ? ข้อจำกัดของบริการ mixer การตรวจสอบ KYT/KYC และความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มคริปโต บริษัทสเตเบิลคอยน์ และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ทำให้การฟอกเงินจำนวนมากทำได้ยากขึ้น [7][11]
ข้อมูลดังกล่าวรวบรวมจากการดำเนินการจริงของหลายหน่วยงาน เช่น Tether, Interpol และหน่วยงาน T3 Financial Crime Unit รวมถึงการอายัดโทเคนหรือธุรกรรมที่ถูกตรวจพบว่าเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย
เหตุผลสำคัญคือ ธุรกรรมบนบล็อกเชนสาธารณะสามารถตรวจสอบย้อนหลังได้ ต่างจากเงินสดหรือระบบธนาคารบางส่วนที่ข้อมูลอาจไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
เงินผิดกฎหมายมีอยู่จริง แต่สัดส่วนยังต่ำมาก รายงานยังยอมรับว่ากิจกรรมผิดกฎหมายในคริปโตมีอยู่จริง และมีมูลค่าไม่น้อย
ธุรกรรมคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมคิดเป็น ต่ำกว่า 1% ของธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชน
อย่างไรก็ตาม มูลค่ารวมของเงินผิดกฎหมายที่ยังมองเห็นได้บนบล็อกเชน เกิน 75,000 ล้านดอลลาร์ในปี 2025
ตัวเลขดังกล่าว เพิ่มขึ้นประมาณ 28% จากปี 2024 และเป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นต่อเนื่องหลายปี
Binance Research ชี้ว่ามูลค่าที่สูงไม่ได้แปลว่าเงินเหล่านี้ถูกใช้งานได้ง่าย เพราะ การที่เงินยัง “มองเห็นได้” บนบล็อกเชนหมายความว่ามันมักถูกติดตามหรือถูกจำกัดเส้นทางการถอนออก
บล็อกเชนทำให้การติดตามเส้นทางเงินง่ายขึ้น ธุรกรรมบนบล็อกเชนสาธารณะถูกบันทึกถาวรและตรวจสอบได้ ทำให้ผู้ตรวจสอบสามารถติดตามเส้นทางเงินได้ด้วยเครื่องมือหลายประเภท เช่น
การวิเคราะห์กลุ่มกระเป๋าเงิน (wallet clustering)
เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชน
ระบบตรวจสอบธุรกรรมแบบ KYT (Know Your Transaction) ที่ใช้ในแพลตฟอร์มซื้อขาย
เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้สามารถติดตามเงินที่เกี่ยวข้องกับ
การแฮ็ก
การหลอกลวง
ransomware
การหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร
ตลาดมืดบนอินเทอร์เน็ต
ข้อแตกต่างสำคัญคือ เงินสดมักไม่ทิ้งร่องรอยดิจิทัล แต่ธุรกรรมคริปโตส่วนใหญ่จะมีข้อมูลอยู่บนบล็อกเชนอย่างถาวร ทำให้สามารถสืบสวนย้อนหลังได้แม้ผ่านไปหลายปี
โครงสร้างการฟอกเงินมี “คอขวด” แม้อาชญากรจะพยายามซ่อนเส้นทางเงินด้วยบริการประเภท mixer หรือเครื่องมือทำให้ธุรกรรมสับสน แต่รายงานชี้ว่าระบบเหล่านี้มีข้อจำกัดด้านความสามารถในการประมวลผล
mixer หลายแห่งสามารถประมวลผลเงินได้ประมาณ 10 ล้านดอลลาร์ต่อวัน
หากต้องฟอกเงิน 1 พันล้านดอลลาร์ อาจต้องใช้เวลามากกว่า 100 วัน
การเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากผ่านบริการจำนวนน้อยยังทำให้ หน่วยวิเคราะห์บล็อกเชนและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายตรวจพบได้ง่ายขึ้น
การถอนเงินออกสู่ระบบจริงยากขึ้น อีกหนึ่งจุดอ่อนของการฟอกเงินคริปโตคือ ขั้นตอนการเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินที่ใช้ในโลกจริง หรือที่เรียกว่า off‑ramp
การยืนยันตัวตน KYC ในแพลตฟอร์มซื้อขายแบบรวมศูนย์
ระบบ KYT ที่ตรวจจับกระเป๋าเงินต้องสงสัย
ความสามารถของผู้ออกสเตเบิลคอยน์ในการ อายัดโทเคนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย
เมื่อที่อยู่กระเป๋าเงินถูกระบุว่าเสี่ยง แพลตฟอร์มซื้อขายหรือผู้ออกสเตเบิลคอยน์สามารถ บล็อกหรืออายัดธุรกรรมได้ทันที ทำให้การนำเงินไปใช้จริงยากขึ้น
ความร่วมมือในอุตสาหกรรมเพิ่มขึ้น รายงานยังชี้ว่าการบังคับใช้กฎหมายมีประสิทธิภาพมากขึ้นเพราะความร่วมมือระหว่างหลายฝ่าย เช่น
แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโต
บริษัทผู้ออกสเตเบิลคอยน์
บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน
หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ
ความร่วมมือเหล่านี้นำไปสู่มาตรการ เช่น
การขึ้นบัญชีดำกระเป๋าเงิน
การอายัดโทเคน
การสืบสวนร่วมกันข้ามประเทศ
ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสในการติดตามและยึดเงินผิดกฎหมายได้มากขึ้น
ข้อจำกัดของการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตาม รายงานนี้มาจาก Binance Research และแหล่งข้อมูลในอุตสาหกรรมคริปโต จึงสะท้อนการตีความข้อมูลจากฝั่งอุตสาหกรรมมากกว่าจะเป็นการตรวจสอบแบบครอบคลุมจากหน่วยงานรัฐทั่วโลก
ถึงกระนั้น ตัวเลขหลายรายการชี้ไปในทิศทางเดียวกันว่า แม้จะมีกิจกรรมผิดกฎหมายในคริปโต แต่ ความโปร่งใสของบล็อกเชน ระบบตรวจสอบธุรกรรม และข้อจำกัดของโครงสร้างการฟอกเงิน อาจทำให้การซ่อนเงินจำนวนมากยากกว่าที่หลายคนเชื่อ
mexc.com
Binance Research: Illicit Crypto Activity Stays Below 1% As Blockchain Traceability And Mixer Limits Hinder Laundering Efforts | MEXC News
ข้อมูลดังกล่าวรวบรวมจากการดำเนินการจริงของหลายหน่วยงาน เช่น Tether, Interpol และหน่วยงาน T3 Financial Crime Unit รวมถึงการอายัดโทเคนหรือธุรกรรมที่ถูกตรวจพบว่าเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย
เหตุผลสำคัญคือ ธุรกรรมบนบล็อกเชนสาธารณะสามารถตรวจสอบย้อนหลังได้ ต่างจากเงินสดหรือระบบธนาคารบางส่วนที่ข้อมูลอาจไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
เงินผิดกฎหมายมีอยู่จริง แต่สัดส่วนยังต่ำมาก รายงานยังยอมรับว่ากิจกรรมผิดกฎหมายในคริปโตมีอยู่จริง และมีมูลค่าไม่น้อย
ธุรกรรมคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมคิดเป็น ต่ำกว่า 1% ของธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชน
อย่างไรก็ตาม มูลค่ารวมของเงินผิดกฎหมายที่ยังมองเห็นได้บนบล็อกเชน เกิน 75,000 ล้านดอลลาร์ในปี 2025
ตัวเลขดังกล่าว เพิ่มขึ้นประมาณ 28% จากปี 2024 และเป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นต่อเนื่องหลายปี
Binance Research ชี้ว่ามูลค่าที่สูงไม่ได้แปลว่าเงินเหล่านี้ถูกใช้งานได้ง่าย เพราะ การที่เงินยัง “มองเห็นได้” บนบล็อกเชนหมายความว่ามันมักถูกติดตามหรือถูกจำกัดเส้นทางการถอนออก
บล็อกเชนทำให้การติดตามเส้นทางเงินง่ายขึ้น ธุรกรรมบนบล็อกเชนสาธารณะถูกบันทึกถาวรและตรวจสอบได้ ทำให้ผู้ตรวจสอบสามารถติดตามเส้นทางเงินได้ด้วยเครื่องมือหลายประเภท เช่น
การวิเคราะห์กลุ่มกระเป๋าเงิน (wallet clustering)
เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชน
ระบบตรวจสอบธุรกรรมแบบ KYT (Know Your Transaction) ที่ใช้ในแพลตฟอร์มซื้อขาย
เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้สามารถติดตามเงินที่เกี่ยวข้องกับ
การแฮ็ก
การหลอกลวง
ransomware
การหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร
ตลาดมืดบนอินเทอร์เน็ต
ข้อแตกต่างสำคัญคือ เงินสดมักไม่ทิ้งร่องรอยดิจิทัล แต่ธุรกรรมคริปโตส่วนใหญ่จะมีข้อมูลอยู่บนบล็อกเชนอย่างถาวร ทำให้สามารถสืบสวนย้อนหลังได้แม้ผ่านไปหลายปี
โครงสร้างการฟอกเงินมี “คอขวด” แม้อาชญากรจะพยายามซ่อนเส้นทางเงินด้วยบริการประเภท mixer หรือเครื่องมือทำให้ธุรกรรมสับสน แต่รายงานชี้ว่าระบบเหล่านี้มีข้อจำกัดด้านความสามารถในการประมวลผล
mixer หลายแห่งสามารถประมวลผลเงินได้ประมาณ 10 ล้านดอลลาร์ต่อวัน
หากต้องฟอกเงิน 1 พันล้านดอลลาร์ อาจต้องใช้เวลามากกว่า 100 วัน
การเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากผ่านบริการจำนวนน้อยยังทำให้ หน่วยวิเคราะห์บล็อกเชนและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายตรวจพบได้ง่ายขึ้น
การถอนเงินออกสู่ระบบจริงยากขึ้น อีกหนึ่งจุดอ่อนของการฟอกเงินคริปโตคือ ขั้นตอนการเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินที่ใช้ในโลกจริง หรือที่เรียกว่า off‑ramp
การยืนยันตัวตน KYC ในแพลตฟอร์มซื้อขายแบบรวมศูนย์
ระบบ KYT ที่ตรวจจับกระเป๋าเงินต้องสงสัย
ความสามารถของผู้ออกสเตเบิลคอยน์ในการ อายัดโทเคนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย
เมื่อที่อยู่กระเป๋าเงินถูกระบุว่าเสี่ยง แพลตฟอร์มซื้อขายหรือผู้ออกสเตเบิลคอยน์สามารถ บล็อกหรืออายัดธุรกรรมได้ทันที ทำให้การนำเงินไปใช้จริงยากขึ้น
ความร่วมมือในอุตสาหกรรมเพิ่มขึ้น รายงานยังชี้ว่าการบังคับใช้กฎหมายมีประสิทธิภาพมากขึ้นเพราะความร่วมมือระหว่างหลายฝ่าย เช่น
แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโต
บริษัทผู้ออกสเตเบิลคอยน์
บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน
หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ
ความร่วมมือเหล่านี้นำไปสู่มาตรการ เช่น
การขึ้นบัญชีดำกระเป๋าเงิน
การอายัดโทเคน
การสืบสวนร่วมกันข้ามประเทศ
ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสในการติดตามและยึดเงินผิดกฎหมายได้มากขึ้น
ข้อจำกัดของการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตาม รายงานนี้มาจาก Binance Research และแหล่งข้อมูลในอุตสาหกรรมคริปโต จึงสะท้อนการตีความข้อมูลจากฝั่งอุตสาหกรรมมากกว่าจะเป็นการตรวจสอบแบบครอบคลุมจากหน่วยงานรัฐทั่วโลก
ถึงกระนั้น ตัวเลขหลายรายการชี้ไปในทิศทางเดียวกันว่า แม้จะมีกิจกรรมผิดกฎหมายในคริปโต แต่ ความโปร่งใสของบล็อกเชน ระบบตรวจสอบธุรกรรม และข้อจำกัดของโครงสร้างการฟอกเงิน อาจทำให้การซ่อนเงินจำนวนมากยากกว่าที่หลายคนเชื่อ
mexc.com
Binance Research: Illicit Crypto Activity Stays Below 1% As Blockchain Traceability And Mixer Limits Hinder Laundering Efforts | MEXC News
binance.com11% Seizure Rate for Illegal Crypto Funds by 2025 ... - Binance
cryptorank.ioCrypto Crime Fighters Recover 11% of Illicit Funds in 2025 ...
banklesstimes.comIllicit Crypto Hits $75B, But Still Under 1% of On-chain Activity: Binance Research | BanklessTimes