Утечка ICBC: как лондонские структуры банка, по данным ICIJ, продвигали стратегические цели Пекина

Расследование China Capital Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) даёт редкую возможность заглянуть во внутреннюю работу Industrial and Commercial Bank of China (ICBC, «Промышленно-коммерческий банк Китая»). По данным ICIJ, банк мог использовать лондонский филиал и британскую «дочку» для поддержки сделок, соответствовавших глобальным стратегическим приоритетам Пекина.

В основе публикаций — 4,8 млн конфиденциальных документов за 2005–2024 годы, изученных ICIJ совместно с 23 медиапартнёрами. Основной вывод расследования не в том, что каждая из описанных операций была незаконной, а в том, что в отдельных случаях политические и стратегические цели, как утверждается, могли перевешивать обычные коммерческие, санкционные и противоотмывочные проверки. 1719

Что, по данным ICIJ, содержат документы

Среди материалов — внутренние отчёты, электронные письма, клиентские досье, журналы подозрительных операций, протоколы совещаний и директивы партийного комитета банка. Как сообщает ICIJ, они описывают лондонские структуры ICBC как финансовый узел для компаний и лиц, связанных с российскими и белорусскими бизнесменами под санкциями, автократами, которых публично обвиняли в коррупции, государствами с тяжёлой долговой нагрузкой и политическим истеблишментом Китая. 117

По данным ICIJ, штаб-квартира банка в Пекине порой поручала зарубежным сотрудникам решать прямо политические задачи в интересах основного акционера ICBC — китайского государства. В их числе назывались укрепление союзов, получение доступа к природным ресурсам и расширение влияния в коммуникационной, энергетической и транспортной инфраструктуре. 2

Расследование утверждает, что сотрудники банка иногда нарушали или отменяли действие внутренних правил по санкциям и противодействию отмыванию денег (AML). Это серьёзное утверждение о системе внутреннего контроля и управления рисками, но само по себе оно не доказывает, что каждый клиент, кредит или перевод нарушал конкретный закон. 1819

Россия, Nornickel и стратегический никель

Один из наиболее значимых эпизодов касается Nornickel — российской горнодобывающей компании, частично контролируемой близкими к Кремлю олигархами. ICIJ сообщил, что в 2024 году ICBC London и другие зарубежные подразделения рассматривали кредиты в юанях и иные услуги для компании в период, когда Великобритания и США запретили импорт российского никеля. 1316

Изученные ICIJ документы также указывают, что ICBC расширял бизнес в России после полномасштабного вторжения России в Украину. По данным расследования, валовая выручка банка в России более чем удвоилась с 2022 по 2023 год, а в 2024 году составила около 370 млн долларов. 2

В публикации эта связь представлена как стратегически важная, поскольку никель — ключевое сырьё для части цепочки поставок электромобилей и аккумуляторов. Более широкий вопрос заключается в том, мог ли банк, работающий под надзором западных регуляторов, поддерживать коммерческие отношения с высокорисковыми российскими интересами, пока западные страны пытались ограничить торговлю, связанную с военной экономикой России. 24

Перевод для Huawei: срочность вместо обычных проверок

В отдельном материале ICIJ говорится, что ICBC London перевёл 1,3 млрд долларов «экстренных средств» Huawei из Лондона в Шэньчжэнь вскоре после того, как США обнародовали обвинительное заключение 2019 года. В нём Huawei обвинялась в мошенничестве и нарушении санкций в отношении Ирана. 11

ICIJ характеризует операцию как срочную помощь стратегически важному китайскому клиенту и пишет, что сотрудники обошли обычные внутренние процедуры. Сам перевод не обязательно был незаконным, однако этот эпизод приводится как пример того, насколько быстро стандартные механизмы контроля могли быть отодвинуты в сторону, когда помощь требовалась политически значимой компании. 911

ICBC и Huawei не ответили на неоднократные запросы ICIJ о комментарии по этому материалу. 11

Что означает кредитование по «китайской логике»

Согласно документам, ICBC иногда выдавал австралийским добывающим, сырьевым и инфраструктурным компаниям кредиты с небольшой доходностью либо потенциальным убытком с сугубо коммерческой точки зрения. По версии ICIJ, целью было укрепление долгосрочных отношений, способных поддержать доступ Китая к ресурсам и более широкие политические задачи. 3

ICIJ также сообщил о кредите примерно на 90 млн долларов государственной нефтяной компании Азербайджана Socar, выданном вопреки возражениям специалистов по комплаенсу. В совокупности эти случаи иллюстрируют то, что расследование называет «китайской логикой»: кредит мог оправдываться не только ожидаемой финансовой отдачей, но и политическими целями — например, доступом к ресурсам, инфраструктурными связями в рамках инициативы «Пояс и путь» и развитием стратегических отраслей. 24

Само по себе стратегически мотивированное кредитование не означает неправомерность. Риск для комплаенса возникает тогда, когда политическое обоснование ослабляет независимую оценку рисков клиента, санкционной экспозиции или мер AML-контроля.

«Почти нет желания прекращать отношения» с высокорисковыми клиентами

В служебной записке 2019 года сотрудник, отвечавший за сообщения об отмывании денег, написал, что у банка было «very little appetite to offboard high financial crime risk business» — то есть «очень мало готовности прекращать отношения с бизнесом с высоким риском финансовых преступлений». 16

В банковской практике offboarding означает прекращение отношений с клиентом. Такая формулировка предполагает, что сотрудники видели в организации ограниченную готовность разрывать связи с клиентами, которых считали источником повышенного риска финансовых преступлений. В контексте China Capital это указывает на конфликт управленческих приоритетов: сохранению стратегически значимых отношений, вероятно, придавался больший вес, чем снижению рисков путём отказа от клиента. 216

Регуляторные претензии и границы выводов

ICIJ сообщил, что структуры ICBC сталкивались с правоприменительными мерами или вопросами со стороны регуляторов в нескольких юрисдикциях. В расследовании упоминаются штрафы, наложенные на подразделения банка в США, Канаде и Люксембурге за недостатки в системах противодействия финансовым преступлениям, включая контроль рисков обхода санкций; также описываются дополнительные вопросы регуляторов в других странах. 24

Эта история важна как контекст для утверждений из утекших документов о сбоях контроля. Однако её не следует считать универсальным юридическим вердиктом по каждой описанной операции. Действия регулятора против отдельного подразделения, внутреннее предупреждение комплаенса и утверждения, основанные на утечке, — разные виды доказательств.

Ответ Китая и почему расследование имеет значение

Китайские официальные лица отвергли общий тезис о политически мотивированном или непрозрачном зарубежном финансировании Китая. Посольство КНР в Замбии заявило ICIJ, что китайское внешнее финансирование следует рыночным правилам и международным нормам и не преследует политических интересов. 5

Расследование ICIJ и опрошенные им эксперты приходят к иному выводу: контролируемый государством банк может выступать инструментом финансовой политики, используя кредиты и банковские отношения для укрепления дипломатических альянсов, доступа к ресурсам и влияния на стратегическую инфраструктуру. 217

Поэтому значение расследования выходит за рамки отдельного перевода или кредита. Оно ставит перед регуляторами и контрагентами сложный вопрос: если коммерческие решения глобального банка, контрольный пакет которого принадлежит государству, пересекаются с национальными стратегическими целями, способны ли стандартные процедуры комплаенса и надзор страны присутствия сохранять независимость от политического давления? Утекшие документы делают этот вопрос труднее игнорировать, хотя и не доказывают незаконность каждой упомянутой сделки.