FSB invade 9 casas de câmbio de criptomoedas não registradas em Moscou: entenda o esquema e o que ele revela sobre a nova lei de criptoativos na Rússia

As autoridades afirmaram que as casas de câmbio operavam sem registro, o que configura crime mesmo antes da nova lei de criptomoedas entrar em vigor em 1º de setembro . Os escritórios ficavam em uma das torres mais conhecidas do complexo, a Federation Vostok .

Um detalhe curioso: alguns dos funcionários presos acreditavam que estavam trabalhando para o FSB, o que sugere que a rede pode ter usado documentos ou uma fachada falsa do serviço de segurança russo para recrutar funcionários — um sinal claro de que o esquema era sofisticado e usava um disfarce oficial para dar legitimidade às operações ilegais .

Como funcionava o esquema de fraude

De acordo com o FSB, a rede de câmbio era parte de um esquema de lavagem de dinheiro ligado a centrais telefônicas fraudulentas na Ucrânia . O esquema funcionava em três etapas:

1. Golpe telefônico na Ucrânia: Golpistas em call centers na Ucrânia ligavam para cidadãos russos — inclusive aposentados — com falsas ofertas de investimento, suporte técnico ou se passando por parentes, convencendo as vítimas a transferir dinheiro .
2. Lavagem via casas de câmbio não registradas: O dinheiro roubado era levado até as nove casas de câmbio no Moscow City, que o convertiam em criptomoedas (Bitcoin, USDT, etc.) sem qualquer verificação de identidade, procedimento antilavagem de dinheiro ou registro de transação .
3. Transferência para fora do país: Uma vez convertido em criptomoeda, o dinheiro era enviado para fora da Rússia, ficando fora do alcance das autoridades e das sanções internacionais .

Segundo a agência de notícias russa Izvestia, o movimento financeiro da rede chegava a US$ 2 milhões por dia em um único escritório . Uma única vítima teria perdido 144 milhões de rublos (cerca de R$ 9,5 milhões) em um só golpe .

A investigação revelou que alguns dos chamados "correios" — responsáveis por recolher o dinheiro em espécie das vítimas e levar até as casas de câmbio — tinham entre 18 e 25 anos .

O contexto regulatório: a nova lei de criptomoedas de Putin

A operação do FSB aconteceu apenas três dias depois de o presidente Vladimir Putin sancionar a Lei Federal nº 282-FZ "Sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais" em 4 de agosto de 2026 . A lei, que tem quase 300 páginas, é o primeiro marco regulatório abrangente para criptomoedas na Rússia . Seus principais pontos são:

• Vigência: A maioria das regras entra em vigor em 1º de setembro de 2026 .
• Registro obrigatório: Todas as casas de câmbio, corretoras, custodiantes e depositárias de criptomoedas devem se registrar no Banco da Rússia até 1º de julho de 2027 .
• Exigência de capital: As operadoras de câmbio precisam ter capital mínimo de 15 milhões de rublos (cerca de R$ 950 mil) .
• Limite para investidores de varejo: Investidores não qualificados são limitados a 300.000 rublos (cerca de R$ 19 mil) por ano em compras de criptomoedas por intermediário .
• Proibição de pagamento doméstico: Criptomoedas continuam proibidas como moeda de pagamento dentro da Rússia .
• Uso em transações internacionais permitido: A lei permite explicitamente o uso de criptomoedas para comércio exterior e transações internacionais, uma medida amplamente vista como uma forma de contornar as sanções ocidentais .
• Direitos digitais: A lei reconhece as moedas digitais como propriedade e estabelece regras para sua circulação, custódia e contabilidade .

O que a operação revela sobre a estratégia de fiscalização da Rússia

O momento e a forma como a operação foi conduzida mostram várias intenções do governo russo:

Sinalização agressiva antes da lei entrar em vigor

Em vez de esperar a nova lei começar a valer em setembro, o FSB agiu imediatamente, usando leis criminais já existentes para fechar as casas de câmbio irregulares . A mensagem é clara: a "zona cinzenta" das criptomoedas na Rússia acabou, mesmo antes do novo regime de licenciamento começar .

Linha divisória entre o legal e o ilegal

A nova lei cria um mercado regulado de criptomoedas supervisionado pelo Banco Central . Ao invadir as casas de câmbio não registradas, o governo está dizendo que só serão toleradas as operações com licença do Banco Central. Quem atuar fora desse sistema enfrentará a ação do serviço de segurança, não apenas multas financeiras .

O FSB como principal órgão de fiscalização

O fato de o FSB — e não a polícia financeira ou a Receita Federal — ter liderado a operação mostra que Moscou trata o fluxo de criptomoedas não regulamentado como uma ameaça à segurança nacional, especialmente em relação à transferência de dinheiro para a Ucrânia .

Controle de saída de capital em tempos de sanções

A nova lei proíbe o uso de criptomoedas como moeda doméstica, mas permite para transações internacionais justamente para driblar as sanções ocidentais . As invasões reforçam que Moscou quer controlar — e não banir — a saída de criptomoedas, mas apenas por canais aprovados e rastreáveis pelo Estado .

O que vem a seguir

Os detidos enfrentam acusações de fraude em larga escala e lavagem de dinheiro, com penas de até 10 anos de prisão . Para o mercado de criptomoedas na Rússia, o recado é claro: a partir de 1º de setembro de 2026, operar fora do sistema de licenciamento do Banco Central não é apenas ilegal — é uma questão de segurança nacional que pode trazer todo o peso do FSB.