Só 7% dos CFOs relatam alto retorno com IA enquanto 84% do investimento erra o alvo

Esse desequilíbrio é a razão fundamental pela qual a lacuna de ROI persiste. Muitas organizações financeiras estão bancando ganhos incrementais de eficiência e subinvestindo em aplicações de IA diretamente ligadas ao crescimento da receita, à tomada de decisão estratégica e à diferenciação competitiva . A mensagem do Gartner foi direta: os CFOs estão confundindo implantação de IA com criação de valor, e essa mentalidade precisa mudar com urgência .

O roteiro de três fases para a IA nas finanças

Para ajudar os CFOs a escaparem da armadilha dos pilotos e a construírem um caminho rumo a retornos significativos, o Gartner recomendou uma abordagem estruturada em três etapas :

1. Defina a visão e avalie a maturidade — Os líderes financeiros devem primeiro definir uma visão clara de como deve ser uma função financeira habilitada por IA. Essa visão precisa responder a três perguntas: qual é o estado final desejado, como a IA ajudará a atingir os objetivos corporativos e que valor específico a IA entregará ao negócio? Uma avaliação de maturidade ajuda, então, a identificar as lacunas de capacidade que precisam ser fechadas para que a IA possa entregar esse valor .

2. Construa o roadmap — Uma vez que a visão e a linha de base da maturidade estejam claras, os CFOs devem traduzi-las em um roadmap concreto para a adoção de IA nas finanças. Este plano precisa abranger cultura, governança, competências e dados — não apenas tecnologia — e deve identificar um portfólio focado de casos de uso para priorizar, pilotar e, por fim, escalar .

3. Execute e escale os casos de uso — A fase final vai do planejamento para a execução disciplinada. Em vez de correr atrás de dezenas de pilotos desconectados, as equipes financeiras precisam escalar um número menor de casos de uso priorizados, que tenham um caminho claro para gerar valor de negócio realizado .

Cuidado com a 'fábrica acidental' de pilotos demais

Um dos alertas mais contundentes do Gartner no simpósio mirou um padrão de fracasso comum: a "fábrica acidental". Isso ocorre quando as organizações tratam a IA como uma coleção de ferramentas individuais em vez de um sistema interconectado, o que leva a uma proliferação descontrolada de pilotos sem um caminho claro para a produção .

Os números mostram a gravidade do problema. Dados apresentados em material vinculado ao Gartner durante o simpósio apontaram que 59% das iniciativas de IA não conseguem chegar à produção, deixando um valor potencial permanentemente trancado na fase piloto . Em vez disso, o Gartner aconselhou os CFOs a limitarem os pilotos ativos, focarem em casos de uso com dados acessíveis e rápido tempo de retorno, e construírem sistemas de IA governados e integrados que possam de fato escalar .

Não espere a eficiência para buscar resultados de alto valor

Talvez o conselho mais contraintuitivo do Gartner tenha sido o de que os casos de uso de eficiência, liderados por ganhos de produtividade, não devem ser tratados como pré-requisito para perseguir resultados de IA de maior valor. A firma exortou explicitamente os CFOs a olharem para além da automação de tarefas existentes e investirem diretamente em casos de uso ligados a problemas de negócio materiais — mesmo que esses projetos pareçam mais arriscados ou mais difíceis de medir com fórmulas tradicionais de ROI .

Falando no simpósio, os analistas do Gartner disseram aos CFOs para pararem de buscar uma fórmula única de ROI e, em vez disso, construírem um portfólio equilibrado de apostas em IA: casos de uso de produtividade que automatizam tarefas rotineiras, melhorias de processo direcionadas que otimizam fluxos de trabalho específicos e apostas transformacionais seletivas que podem remodelar modelos de negócio . A analogia de viagem usada pelo Gartner foi marcante: viagens de rotina (ganhos de produtividade), expedições direcionadas (melhorias de processo) e jornadas ambiciosas (transformação) pertencem todas ao portfólio, mas servem a propósitos muito diferentes e exigem critérios de avaliação distintos .

O framework de maturidade por trás do roteiro

A sustentar o roteiro de três fases do Gartner está um conjunto mais amplo de dimensões de maturidade em IA que vão muito além de métricas simples de adoção. O framework cobre sete áreas de capacidade: estratégia, valor, organização, pessoas e cultura, governança, engenharia e dados .

Para os CFOs, a implicação prática é clara. Uma organização não pode simplesmente comprar ferramentas de IA e se declarar madura. O progresso real requer investimento sistemático em todas as sete dimensões — construindo uma estratégia de IA alinhada ao negócio, governando os dados adequadamente, qualificando o talento financeiro existente e criando estruturas organizacionais que suportem a IA em escala, e não em experimentos isolados . As organizações que estão vendo os retornos mais fortes, notou o Gartner, são aquelas que estão implantando IA intencionalmente em casos de uso ligados a clientes, produtos e tomada de decisão, e não aquelas que estão simplesmente gastando mais dinheiro .

A conclusão do simpósio foi clara: as finanças adotaram a IA mais rápido do que aprenderam a lucrar com ela. Fechar essa lacuna exige que os CFOs rebalanceiem os gastos, imponham estrutura a seus portfólios de IA e meçam o sucesso pelos resultados de negócio realizados — e não por quantas ferramentas foram implantadas.