Mastercard åpner oppgjørsnettverket for stablecoins: USDC, RLUSD, PYUSD i produksjon fra juni 2026

Stablecoin-utvalget: Mer enn bare USDC

Mastercards første lansering er bemerkelsesverdig bred, med støtte for seks regulerte stablecoins fra dag én :

• Circles USDC – allerede i bruk for tidlige blokkjedebaserte oppgjør i utvalgte markeder .
• Ripples RLUSD – en dollarstøttet stablecoin der inkluderingen ble sett på som en betydelig tillitserklæring fra kortnettverket .
• PayPals PYUSD – utstedt av Paxos .
• Paxos-utstedte stablecoins – inkludert USDG og USDP .
• SoFis SoFiUSD – den første stablecoinen fra en amerikansk, nasjonalt lisensiert og forsikret bank, som følge av et partnerskap inngått i mars 2026 .

Blokkjedenettverk: Et fundament på tvers av mange kjeder

Oppgjørene er ikke knyttet til bare én digital hovedbok. Mastercard vil tillate bevegelse av stablecoins på tvers av åtte blokkjedenettverk :

• Ethereum
• Solana
• Base
• Arbitrum
• XRP Ledger
• Polygon
• Canton
• Tempo

Denne flerkjedestrategien er designet for å gi finansinstitusjoner fleksibilitet i hvordan de holder og flytter verdier, og unngår avhengighet av et enkelt nettverks kapasitet eller kostnadsprofil.

Første deltakere og geografisk fokus

Den innledende fasen av utrullingen er konsentrert i USA og Latin-Amerika, med planer om å legge til flere regioner og partnere gjennom 2026 . De første institusjonene som er bekreftet som deltakere er:

• Cross River
• Lead Bank
• CBW Bank
• ARQ
• Nuvei – en betalingsformidler som allerede var partner med Mastercard på stablecoin-oppgjør for handelsbedrifter .

Hvordan tradisjonelt kortoppgjør endres

Historisk sett var oppgjør mellom kortutstedere og innløsere – selve pengeoverføringen for å sluttføre en transaksjon – begrenset til bankenes åpningstider, vanligvis på hverdager . Dette batch-baserte systemet skaper friksjon og kapitaleffektivitet for finansinstitusjoner.

Mastercards nye rammeverk endrer dette fundamentalt. Det kjører parallelt med eksisterende fiat-oppgjørsprosesser .

De viktigste oppgraderingene er:

• Døgnkontinuerlig tilgjengelighet: Oppgjør kan skje i helger, på helligdager og intradag .
• Endelig sluttføring på blokkjeden: Transaksjoner gjøres opp ved hjelp av regulerte stablecoins på offentlige og tillatelsesbaserte blokkjeder, noe som eliminerer forsinkelser i tradisjonelle bankkjeder .
• Optimalisering av likviditet: Banker kan velge å holde og flytte verdi i stablecoins mellom institusjoner, og potensielt frigjøre kapital som ellers ville vært låst i oppgjørsvinduer .

Det er avgjørende å forstå det arkitektoniske skillet, slik bransjeobservatører beskriver det: Stablecoins erstatter eksisterende oppgjørssystemer (som ACH og SWIFT), ikke selve betalingsnettverket . Mastercard håndterer fortsatt autorisasjon, ruting og orkestrering; innovasjonen ligger i hvordan den endelige pengeoverføringen i bakhånd skjer .

Mastercard vs. Visa: To tilnærminger til fremtidens betalinger

Den globale duellen om å modernisere betalingsinfrastrukturen er i full gang. Visa fyrte av det første skuddet i desember 2025 ved å lansere USDC-oppgjør for amerikanske banker på Solana-blokkjeden, med Cross River Bank og Lead Bank som de første deltakerne . I april 2026 hadde Visa utvidet piloten sin til å støtte ni blokkjeder .

Mastercards kunngjøring i juni 2026 representerer imidlertid en annen strategi:

Mastercards lansering tilbyr en mer diversifisert flerkjedetilnærming fra starten, mens Visa valgte en smalere, mer konsentrert utrulling med sin mest pålitelige stablecoin (USDC) og en høyytelses blokkjede (Solana) før de utvidet. Visas tidlige data var sterke – de nådde en årlig oppgjørsrate på 3,5 milliarder dollar innen november 2025 . Mastercard satser nå på at et bredere spekter av aktiva og nettverk vil akselerere adopsjonen og gi partnerne deres flere valgmuligheter.

Konkurransen er til syvende og sist en seier for det finansielle systemet, som beveger seg nærmere en verden der programmerbare, alltid-tilgjengelige pengeoverføringer er standarden, ikke unntaket.