Hoe het grootboek 24/7 transacties mogelijk maakt met behoud van compliance

Het gedeelde grootboek fungeert als een beveiligde orchestratielaag die de eigen tokenized deposit-grootboeken van deelnemende banken met elkaar verbindt . Dankzij deze architectuur kunnen banken geld voor klanten verplaatsen buiten de traditionele openingstijden – dus ook 's nachts en in het weekend – voordat de definitieve afwikkeling via bestaande betalingssystemen plaatsvindt . Banken behouden daarbij hun volledige compliance-, krediet-, risico- en controlestandaarden die in de bestaande betalingsverwerking zijn ingebed; het grootboek omzeilt deze waarborgen niet . Het model is ontworpen om de wereldwijde liquiditeitsefficiëntie en de klantervaring te verbeteren, zonder concessies te doen aan regelgeving of veiligheid .

Snelheid van concept tot activatie

SWIFT doorliep het traject van de eerste aankondiging tot operationele gereedheid in ongeveer negen maanden. Het grootboek werd voor het eerst aangekondigd in september 2025, waarna SWIFT het systeem met feedback van internationale financiële instellingen ontwierp en bouwde . De ontwerpfase werd afgerond op 30 maart 2026, waarna SWIFT bevestigde dat het overging naar de bouw van een MVP (minimum viable product), met live transacties gepland voor eind 2026 . De aankondiging van 9 juli markeert dat het grootboek nu klaar is voor de gecontroleerde pilotfase . Het wordt gebouwd op open-source basis met een Ethereum Virtual Machine (EVM)-compatibele architectuur op basis van Hyperledger Besu .

Welke banken doen mee? (Volledige lijst van 17)

De volgende banken bereiden een pilot voor met live transacties op het grootboek, zoals bevestigd in SWIFT's persbericht en berichtgeving :

Wat bestuurders zeggen over voordelen en toekomstig potentieel

Thierry Chilosi, Chief Business Officer bij SWIFT, zei dat het grootboek "het vertrouwen en de stabiliteit van gevestigde financiën uitstrekt naar de grenzen van digitaal geld" en tokenized waarde in staat stelt om over grenzen heen te bewegen "met de snelheid en flexibiliteit die de moderne handel verwacht", met behoud van dezelfde hoge niveaus van veerkracht, veiligheid en compliance. Hij benadrukte dat de sterke steun van banken "de praktische waarde van deze aanpak aantoont" en dat het grootboek "een basis creëert voor toekomstige innovatie op gebieden zoals programmeerbaar geld en agentische handel" .

Lisa Vasic, Managing Director Transaction Banking bij ANZ, zei dat SWIFT's digitale grootboekinitiatief "een belangrijke stap is in het bevorderen van realtime, altijd-actieve grensoverschrijdende betalingsmogelijkheden" met een sterk potentieel om klanten te helpen geld in realtime te verplaatsen en liquiditeit flexibeler te beheren .

Pierre Fersztand, Global Head of Cash Management, Payments, Trade Solutions and Factoring bij BNP Paribas, noemde het "een belangrijke mijlpaal in de evolutie van grensoverschrijdende betalingen" en bevestigde de toewijding van BNP Paribas aan "het industrialiseren van digitale financiën op schaal" om meetbare waarde te leveren aan zakelijke klanten via snellere, transparantere en veiligere transacties .

Debopama Sen, Head of Payments, Services bij Citi, zei dat de lancering "een belangrijke stap is richting het mogelijk maken van altijd-actieve betalingen en liquiditeit" en dat het gebruik van SWIFT's innovatieve blockchain-gebaseerde berichteninfrastructuur Citi in staat stelt om "interoperabele betalingsoplossingen te creëren" met meer snelheid, veerkracht en veiligheid .

Lim Soon Chong, Group Head of Global Transaction Services bij DBS, merkte op dat blockchain-grootboeken en tokenized geld banken in staat stellen om "meer snelheid, transparantie en realtime liquiditeit" te bieden. Hij benadrukte dat "interoperabiliteit met bestaande betalingssystemen en toepassing in praktijkcases cruciaal zullen zijn om deze mogelijkheden op te schalen" .

Hoe het grootboek 24/7 transacties mogelijk maakt met behoud van compliance

Het gedeelde grootboek fungeert als een beveiligde orchestratielaag die de eigen tokenized deposit-grootboeken van deelnemende banken met elkaar verbindt . Dankzij deze architectuur kunnen banken geld voor klanten verplaatsen buiten de traditionele openingstijden – dus ook 's nachts en in het weekend – voordat de definitieve afwikkeling via bestaande betalingssystemen plaatsvindt . Banken behouden daarbij hun volledige compliance-, krediet-, risico- en controlestandaarden die in de bestaande betalingsverwerking zijn ingebed; het grootboek omzeilt deze waarborgen niet . Het model is ontworpen om de wereldwijde liquiditeitsefficiëntie en de klantervaring te verbeteren, zonder concessies te doen aan regelgeving of veiligheid .

Snelheid van concept tot activatie

SWIFT doorliep het traject van de eerste aankondiging tot operationele gereedheid in ongeveer negen maanden. Het grootboek werd voor het eerst aangekondigd in september 2025, waarna SWIFT het systeem met feedback van internationale financiële instellingen ontwierp en bouwde . De ontwerpfase werd afgerond op 30 maart 2026, waarna SWIFT bevestigde dat het overging naar de bouw van een MVP (minimum viable product), met live transacties gepland voor eind 2026 . De aankondiging van 9 juli markeert dat het grootboek nu klaar is voor de gecontroleerde pilotfase . Het wordt gebouwd op open-source basis met een Ethereum Virtual Machine (EVM)-compatibele architectuur op basis van Hyperledger Besu .

Welke banken doen mee? (Volledige lijst van 17)

De volgende banken bereiden een pilot voor met live transacties op het grootboek, zoals bevestigd in SWIFT's persbericht en berichtgeving :

Wat bestuurders zeggen over voordelen en toekomstig potentieel

Thierry Chilosi, Chief Business Officer bij SWIFT, zei dat het grootboek "het vertrouwen en de stabiliteit van gevestigde financiën uitstrekt naar de grenzen van digitaal geld" en tokenized waarde in staat stelt om over grenzen heen te bewegen "met de snelheid en flexibiliteit die de moderne handel verwacht", met behoud van dezelfde hoge niveaus van veerkracht, veiligheid en compliance. Hij benadrukte dat de sterke steun van banken "de praktische waarde van deze aanpak aantoont" en dat het grootboek "een basis creëert voor toekomstige innovatie op gebieden zoals programmeerbaar geld en agentische handel" .

Lisa Vasic, Managing Director Transaction Banking bij ANZ, zei dat SWIFT's digitale grootboekinitiatief "een belangrijke stap is in het bevorderen van realtime, altijd-actieve grensoverschrijdende betalingsmogelijkheden" met een sterk potentieel om klanten te helpen geld in realtime te verplaatsen en liquiditeit flexibeler te beheren .

Pierre Fersztand, Global Head of Cash Management, Payments, Trade Solutions and Factoring bij BNP Paribas, noemde het "een belangrijke mijlpaal in de evolutie van grensoverschrijdende betalingen" en bevestigde de toewijding van BNP Paribas aan "het industrialiseren van digitale financiën op schaal" om meetbare waarde te leveren aan zakelijke klanten via snellere, transparantere en veiligere transacties .

Debopama Sen, Head of Payments, Services bij Citi, zei dat de lancering "een belangrijke stap is richting het mogelijk maken van altijd-actieve betalingen en liquiditeit" en dat het gebruik van SWIFT's innovatieve blockchain-gebaseerde berichteninfrastructuur Citi in staat stelt om "interoperabele betalingsoplossingen te creëren" met meer snelheid, veerkracht en veiligheid .

Lim Soon Chong, Group Head of Global Transaction Services bij DBS, merkte op dat blockchain-grootboeken en tokenized geld banken in staat stellen om "meer snelheid, transparantie en realtime liquiditeit" te bieden. Hij benadrukte dat "interoperabiliteit met bestaande betalingssystemen en toepassing in praktijkcases cruciaal zullen zijn om deze mogelijkheden op te schalen" .