Mengapa AS mahu menyekat enam cawangan Banque Misr di UAE?

Cadangan Amerika Syarikat untuk menyekat enam cawangan Banque Misr di Emiriah Arab Bersatu (UAE) berpunca daripada dakwaan bahawa cawangan-cawangan itu digunakan sebagai saluran kepada aktiviti “perbankan bayangan” Iran.

Namun, penting untuk difahami bahawa ini ialah cadangan terhadap operasi Banque Misr di UAE — bukannya tuduhan terhadap seluruh organisasi global Banque Misr. Ia juga belum berkuat kuasa sebagai keputusan muktamad. 17

Apa yang didakwa oleh FinCEN?

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), agensi Jabatan Perbendaharaan AS yang bertanggungjawab memerangi pengubahan wang haram, berkata enam cawangan itu memproses kira-kira AS$1.8 bilion bagi pihak 103 syarikat antara Januari 2024 hingga Jun 2026. Menurut Treasury, syarikat-syarikat tersebut berpotensi mempunyai kaitan dengan rangkaian perbankan bayangan Iran. 17

Berdasarkan penilaian itu, FinCEN mengklasifikasikan cawangan Banque Misr UAE sebagai institusi yang menimbulkan “kebimbangan utama berkaitan pengubahan wang haram” dan mencadangkan tindakan khas di bawah Seksyen 311 USA PATRIOT Act. 17

Bagaimanapun, bahan awam yang disemak hanya menetapkan dakwaan Treasury dan angka keseluruhan tersebut. Ia tidak membuktikan bahawa setiap transaksi, atau kesemua 103 syarikat berkenaan, terbukti terlibat dalam kegiatan haram. Perkataan “berpotensi mempunyai kaitan” amat penting dalam memahami dakwaan ini. 17

Apakah kesan Seksyen 311?

Selepas tempoh ulasan awam selama 30 hari, peraturan itu boleh dimuktamadkan. Jika itu berlaku, institusi kewangan AS tidak lagi dibenarkan membuka atau mengekalkan akaun koresponden bagi enam cawangan Banque Misr di UAE. Mereka juga perlu mengambil langkah untuk menghalang cawangan tersebut daripada mengakses akaun koresponden AS secara tidak langsung. 17

Dalam amalan, langkah itu akan mengehadkan dengan ketara keupayaan cawangan berkenaan untuk menjelaskan pembayaran dalam dolar AS melalui bank-bank Amerika.

Cadangan itu tidak secara automatik menyekat operasi Banque Misr di Kaherah, Paris, Frankfurt, Riyadh atau lokasi lain. Banque Misr berkata tindakan tersebut terhad kepada operasinya di UAE dan tidak menjejaskan perniagaannya di Mesir atau negara-negara lain. 5

Mengapa tindakan ini diumumkan sekarang?

Treasury membingkaikan langkah terhadap Banque Misr UAE sebagai sebahagian daripada Operation Economic Outcast, kempen menyeluruh kerajaan AS yang dilancarkan beberapa hari sebelumnya untuk memutuskan saluran ekonomi Iran dan pihak yang didakwa membantunya. 24

Setiausaha Perbendaharaan AS Scott Bessent menggambarkan kempen itu sebagai “serangan ekonomi” terhadap hubungan kewangan Iran di seluruh dunia. Cadangan terhadap Banque Misr UAE menjadi antara tindakan perbankan awam berprofil tinggi yang pertama di bawah kempen tersebut. 246

Bagaimana UAE dan Banque Misr bertindak balas?

Banque Misr berkata pihaknya sedang meneliti notis Treasury dan akan berhubung dengan pihak berkuasa AS. 35

Bank Pusat UAE pula mengarahkan pemeriksaan khas dan segera terhadap cawangan-cawangan tersebut. Arahan itu merangkumi semakan retrospektif secara forensik dan mendalam bagi tempoh yang berkaitan. Bank pusat itu turut menegaskan bahawa semua bank perlu mematuhi peraturan UAE serta mengelakkan tindakan yang boleh mendedahkan sistem kewangan negara kepada risiko reputasi. 235

Berdasarkan sumber yang disemak, tiada kenyataan awam substantif yang dapat disahkan daripada bank pusat atau kementerian luar Mesir selain respons di peringkat Banque Misr. Oleh itu, tidak cukup bukti untuk mengaitkan pendirian tertentu kepada mana-mana institusi tersebut.

Apa yang ditunjukkan oleh pemilihan Banque Misr?

Menyasarkan sebuah bank negara ketiga menunjukkan usaha Treasury untuk meningkatkan kos membantu perdagangan Iran tanpa berdepan serta-merta dengan negara atau institusi kewangan terbesar yang terlibat dalam perdagangan Iran.

Namun, pendekatan itu juga mempunyai had. Iran masih boleh mengalihkan perdagangan dan pembayaran melalui perantara lain serta saluran bukan dolar. Pengasingan kewangan Iran secara menyeluruh bergantung pada kerjasama — atau tekanan paksaan — terhadap pemain ekonomi yang jauh lebih besar.

Justeru, cadangan terhadap Banque Misr UAE memberi isyarat bahawa AS mahu menutup rangkaian perantara yang membantu Iran mengakses dolar, tetapi keberkesanan jangka panjangnya masih bergantung pada sejauh mana negara dan bank lain bersedia mematuhi tekanan tersebut. Tindakan penguatkuasaan yang agresif juga boleh membawa kos diplomatik dan pasaran.