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Banque Misr, nel mirino degli Stati Uniti le filiali negli Emirati: cosa c’è dietro la stretta sui dollari
La proposta di FinCEN riguarda esclusivamente le sei filiali di Banque Misr negli Emirati Arabi Uniti, accusate di aver gestito circa 1,8 miliardi di dollari per 103 società potenzialmente collegate a reti iraniane di... Se approvata dopo un periodo di 30 giorni per i commenti pubblici, la misura impedirebbe alle ba...
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Key takeaways
- La proposta di FinCEN riguarda esclusivamente le sei filiali di Banque Misr negli Emirati Arabi Uniti, accusate di aver gestito circa 1,8 miliardi di dollari per 103 società potenzialmente collegate a reti iraniane di...
- Se approvata dopo un periodo di 30 giorni per i commenti pubblici, la misura impedirebbe alle banche statunitensi di mantenere rapporti di corrispondenza con le filiali emiratine, limitandone fortemente l’accesso alla...
- L’iniziativa rientra nell’Operation Economic Outcast del Tesoro americano. Nel frattempo, le autorità emiratine ed egiziane stanno esaminando le accuse, mentre le filiali UAE continuano a operare durante la revisione.
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La proposta americana non colpisce l’intero gruppo Banque Misr, ma le sue sei filiali negli Emirati Arabi Uniti. Secondo il Tesoro degli Stati Uniti, tra gennaio 2024 e giugno 2026 queste strutture avrebbero gestito circa 1,8 miliardi di dollari per 103 società potenzialmente collegate a reti iraniane di finanza ombra. 1
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La precisazione è importante: si tratta di un’accusa e di una proposta regolamentare, non di una decisione definitiva che qualifichi come illecite tutte le operazioni o tutte le società incluse nel conteggio. La misura riguarderebbe inoltre le attività negli Emirati, senza estendersi automaticamente alle operazioni di Banque Misr in Egitto o negli altri Paesi. 1
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Che cosa contesta il Tesoro americano
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l’agenzia del Tesoro statunitense che si occupa di contrasto al riciclaggio e ai crimini finanziari, ha proposto di classificare Banque Misr UAE come istituzione finanziaria straniera di “primaria preoccupazione per il riciclaggio di denaro” ai sensi della Sezione 311 del USA PATRIOT Act. 1
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Secondo il Tesoro, le filiali emiratine rappresenterebbero un canale rilevante attraverso cui l’Iran potrebbe accedere ai dollari statunitensi. Le transazioni contestate coinvolgerebbero società potenzialmente legate a reti di finanza ombra iraniane, strutture utilizzate per spostare fondi attraverso intermediari e società che, secondo le autorità americane, possono celare i destinatari o l’origine del denaro. 1
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Il dato di 1,8 miliardi di dollari è una stima aggregata del Tesoro. La formula “potenzialmente collegate” è decisiva: i materiali pubblici disponibili non dimostrano che ogni pagamento compreso nella cifra fosse illecito o che tutte le 103 società fossero state definitivamente identificate come parte di una rete criminale.
Che cosa cambierebbe per le filiali negli Emirati
La proposta vieterebbe alle istituzioni finanziarie statunitensi di aprire o mantenere conti di corrispondenza per Banque Misr UAE, o per suo conto. Imporrebbe inoltre misure per impedire alle filiali emiratine di accedere indirettamente ai conti di corrispondenza statunitensi. 1
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In concreto, se la norma venisse finalizzata, le filiali avrebbero molte più difficoltà a compensare pagamenti denominati in dollari attraverso banche americane. Non si tratta però di un blocco immediato e già definitivo: il provvedimento è ancora un Notice of Proposed Rulemaking, cioè una proposta di regolamento, sottoposta a un periodo di 30 giorni per i commenti pubblici prima della decisione finale di FinCEN. 23
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Banque Misr ha dichiarato che la proposta è limitata alle sue attività negli Emirati e non incide sul business in Egitto o sulle altre filiali estere. 36
42 Anche la Banca centrale egiziana ha sottolineato che la misura riguarda le filiali UAE e i loro trasferimenti in dollari, non le altre banche egiziane né le attività di Banque Misr in Egitto e negli altri Paesi.
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Il legame con l’Operation Economic Outcast
Washington ha presentato l’iniziativa come parte dell’Operation Economic Outcast, una campagna più ampia annunciata il 24 agosto per aumentare la pressione sull’Iran e sulle entità che ne sostengono le reti finanziarie. Il segretario al Tesoro Scott Bessent ha descritto l’operazione come una campagna contro i collegamenti economici iraniani nel mondo, con l’obiettivo dichiarato di interrompere le risorse finanziarie che sostengono il regime di Teheran e i suoi facilitatori. 2
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La scelta di colpire una banca con sede in un Paese terzo mostra la logica dell’operazione: Washington non vuole limitarsi agli istituti formalmente basati in Iran, ma anche agli intermediari esteri che, secondo la sua valutazione, consentono alle reti iraniane di raggiungere il sistema del dollaro. L’accesso alle banche di corrispondenza statunitensi diventa così uno strumento di pressione anche al di fuori del territorio americano. 1
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Le reazioni negli Emirati e in Egitto
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti ha ordinato un’“ispezione speciale e urgente” delle filiali di Banque Misr. L’esame comprenderà una revisione forense e approfondita del periodo indicato dalle autorità statunitensi, con particolare attenzione alle transazioni che coinvolgono le società citate nel documento del Tesoro. 17
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Il regolatore emiratino ha inoltre ricordato che le banche operanti nel Paese devono rispettare le norme applicabili e non esporre il sistema finanziario degli Emirati a rischi reputazionali. 19
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Banque Misr ha detto di stare esaminando la comunicazione americana e di voler dialogare con il Tesoro e con le autorità competenti per preparare la propria risposta legale e regolamentare. 17
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42 Le banche centrali degli Emirati e dell’Egitto hanno poi dichiarato di coordinarsi sulla vicenda e che le filiali emiratine continuavano a operare normalmente mentre la proposta restava in esame.
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Perché prendere di mira una banca di un Paese terzo
L’azione illustra quanto il controllo americano sul sistema dei pagamenti in dollari possa estendersi alla finanza internazionale. Una banca che perde l’accesso ai rapporti di corrispondenza negli Stati Uniti può incontrare ostacoli significativi nella gestione dei pagamenti in dollari, anche se si trova fuori dagli Stati Uniti e non è un istituto iraniano. 1
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La strategia presenta però anche limiti evidenti. Escludere un singolo intermediario può rendere più costoso il trasferimento di denaro attraverso il circuito formale in dollari, ma può spingere l’Iran e i suoi partner commerciali a cercare altre banche, altri canali di pagamento o valute diverse. Le fonti disponibili documentano le accuse del Tesoro e il funzionamento della misura proposta, ma non consentono di stabilire quanto l’iniziativa riuscirà a modificare i rapporti commerciali o finanziari complessivi dell’Iran.
Il punto, per ora, è quindi più circoscritto rispetto alla retorica politica: FinCEN ha proposto, ma non ancora completato, una restrizione ai sensi della Sezione 311; la base indicata è rappresentata da circa 1,8 miliardi di dollari di transazioni legate a 103 società potenzialmente connesse; e il bersaglio immediato sono le filiali di Banque Misr negli Emirati, non l’intera rete internazionale della banca.
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L’iniziativa rientra nell’Operation Economic Outcast del Tesoro americano. Nel frattempo, le autorità emiratine ed egiziane stanno esaminando le accuse, mentre le filiali UAE continuano a operare durante la revisione.