Mengapa Binance Research Menilai Kripto Bukan Safe Haven bagi Uang Ilegal

Angka tersebut dihimpun dari berbagai tindakan penegakan hukum dan pembekuan aset yang dilaporkan publik oleh organisasi seperti Tether, Interpol, dan T3 Financial Crime Unit, bukan dari satu audit terpusat.

Menurut laporan tersebut, tingkat pemulihan yang lebih tinggi terjadi karena transaksi di blockchain publik dapat dilacak secara terbuka, berbeda dengan sistem keuangan tradisional yang sering kali lebih tertutup atau bergantung pada uang tunai.

2. Aktivitas Ilegal Hanya Sebagian Kecil dari Ekosistem

Laporan itu juga menekankan proporsi aktivitas ilegal dibanding keseluruhan pasar kripto.

• Aktivitas kripto ilegal mencakup kurang dari 1% dari total volume transaksi on‑chain.
• Namun secara nominal, lebih dari $75 miliar dana ilegal masih terlihat di blockchain pada 2025.

Jumlah tersebut meningkat sekitar 28% dibanding 2024.

Binance Research menilai angka $75 miliar memang besar secara nominal, tetapi fakta bahwa dana tersebut tetap terlihat di blockchain menunjukkan bahwa dana itu sering kali sulit dipindahkan atau dikonversi menjadi uang yang benar‑benar dapat digunakan.

3. Transparansi Blockchain Memudahkan Pelacakan

Blockchain publik menyimpan catatan transaksi permanen. Hal ini memungkinkan penyelidik menelusuri aliran dana menggunakan berbagai teknik, seperti:

• pengelompokan dompet (wallet clustering)
• atribusi alamat blockchain
• alat analitik blockchain
• sistem pemantauan transaksi seperti KYT (Know Your Transaction) yang digunakan oleh bursa kripto

Dengan metode ini, dana yang terkait dengan peretasan, penipuan, ransomware, penghindaran sanksi, hingga pasar darknet dapat dilacak lintas dompet dan layanan.

Berbeda dengan uang tunai—yang hampir tidak meninggalkan jejak—transaksi blockchain umumnya tersimpan permanen dan dapat dianalisis bahkan bertahun‑tahun kemudian.

4. Hambatan Pencucian Uang: Kapasitas Mixer Terbatas

Pelaku kejahatan kadang mencoba menyamarkan jejak transaksi melalui layanan seperti crypto mixer. Namun infrastruktur ini juga memiliki keterbatasan praktis.

• Beberapa mixer besar hanya mampu memproses sekitar $10 juta per hari.
• Jika seseorang mencoba mencuci $1 miliar, prosesnya bisa memakan waktu lebih dari 100 hari.

Volume besar yang melewati layanan terbatas seperti ini juga cenderung menarik perhatian analis blockchain dan penegak hukum.

5. Semakin Sulit Mengubah Kripto Ilegal Menjadi Uang Tunai

Tantangan besar lainnya adalah proses cash‑out atau mengubah kripto menjadi uang yang bisa digunakan di dunia nyata.

Hambatan utama meliputi:

• KYC (Know Your Customer) di bursa kripto terpusat
• sistem pemantauan KYT yang menandai dompet mencurigakan
• kemampuan penerbit stablecoin untuk membekukan token yang terkait aktivitas ilegal

Bursa dan penerbit stablecoin kini semakin aktif memblokir transaksi dari alamat yang telah ditandai, sehingga jalur keluar bagi dana ilegal menjadi lebih sempit.

6. Koordinasi Industri yang Semakin Kuat

Laporan tersebut juga menyoroti meningkatnya kerja sama antara berbagai pihak di industri kripto, termasuk:

• bursa kripto
• penerbit stablecoin
• perusahaan analitik blockchain
• lembaga penegak hukum internasional

Kolaborasi seperti pemblokiran dompet, pembekuan token, dan investigasi bersama disebut membantu meningkatkan efektivitas penegakan hukum terhadap dana ilegal.

Catatan Penting

Perlu dicatat bahwa analisis ini berasal dari Binance Research dan laporan industri terkait, sehingga mencerminkan interpretasi data dari pihak industri, bukan audit pemerintah global terhadap seluruh kejahatan finansial.

Meski demikian, data tersebut menyoroti satu argumen utama: meskipun aktivitas ilegal memang ada di ekosistem kripto, transparansi blockchain, kontrol kepatuhan, dan keterbatasan infrastruktur pencucian uang dapat membuat penyembunyian dana kriminal dalam skala besar menjadi lebih sulit—bukan lebih mudah.