FSB ने मास्को में 9 अपंजीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों पर छापा मारा: कैसे काम करता था 2 मिलियन डॉलर प्रतिदिन का धोखाधड़ी नेटवर्क?

छापेमारी: 7 अगस्त को क्या हुआ

यह समन्वित अभियान मास्को सिटी के वित्तीय जिले में स्थित भौतिक कार्यालयों पर केंद्रित था - विशेष रूप से फेडरेशन वोस्तोक टॉवर, जो परिसर की सबसे प्रसिद्ध गगनचुंबी इमारतों में से एक है । FSB ने इन नौ एक्सचेंजों को 'अनधिकृत वित्तीय चैनल' बताया जो बिना पंजीकरण के अवैध क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाएं प्रदान कर रहे थे ।

कई समाचार रिपोर्टों के अनुसार मुख्य परिचालन विवरण:

• गिरफ्तारियां: 20 से अधिक लोगों को हिरासत में लिया गया, जिनमें एक्सचेंज ऑपरेटर, टेलर, कूरियर और मैनेजर शामिल हैं ।
• स्थान: ये एक्सचेंज पूरी तरह से ऑनलाइन प्लेटफॉर्म नहीं थे, बल्कि मास्को सिटी बिजनेस सेंटर में किराए के कार्यालय स्थानों से संचालित होते थे ।
• कानूनी आधार: FSB ने कहा कि ये एक्सचेंज अपंजीकृत वित्तीय सेवाएं प्रदान कर रहे थे, जो 1 सितंबर की प्रभावी तिथि से पहले भी एक आपराधिक उल्लंघन है ।
• चौंकाने वाला मोड़: कुछ हिरासत में लिए गए कर्मचारियों का मानना था कि वे FSB के लिए काम कर रहे हैं, जिससे पता चलता है कि नेटवर्क ने कर्मचारियों और संचालन की भर्ती के लिए FSB के नाम का गलत इस्तेमाल किया होगा ।

FSB और गृह मंत्रालय ने कहा कि उन्होंने क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से विदेशों में धन हस्तांतरित करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले नौ चैनलों को बंद कर दिया ।

कथित धोखाधड़ी योजना कैसे काम करती थी

FSB ने एक्सचेंज नेटवर्क पर यूक्रेनी कॉल सेंटरों से जुड़ी तीन-चरणीय धोखाधड़ी पाइपलाइन का हिस्सा होने का आरोप लगाया :

1. यूक्रेन में कॉल-सेंटर धोखाधड़ी: यूक्रेन में संचालित कॉल सेंटरों में धोखेबाज रूसी नागरिकों को नकली निवेश ऑफर, तकनीकी सहायता स्कैम या प्रतिरूपण कॉल के माध्यम से निशाना बनाते थे, पीड़ितों को रूबल ट्रांसफर करने के लिए बरगलाते थे ।
2. अपंजीकृत एक्सचेंजों के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग: चुराए गए रूबल को नौ मास्को सिटी एक्सचेंज कार्यालयों को सौंप दिया जाता था, जो बिना पहचान जांच, AML प्रक्रियाओं या लेन-देन रिपोर्टिंग के फिएट नकद को क्रिप्टोकरेंसी (बिटकॉइन, USDT, आदि) में बदल देते थे ।
3. विदेशों में पैसा पहुंचाना: क्रिप्टो में बदलने के बाद, धन को कानून प्रवर्तन और प्रतिबंध व्यवस्थाओं की पहुंच से बाहर कर दिया जाता था ।

रूसी मीडिया आउटलेट इज़वेस्टिया के अनुसार, नेटवर्क का धन कारोबार एक एकल कार्यालय के माध्यम से प्रतिदिन 2 मिलियन डॉलर तक पहुंच गया था । एक पीड़ित ने एक ही स्कैम में 144 मिलियन रूबल (लगभग 1.8 मिलियन डॉलर) खो दिए ।

जांचकर्ताओं ने बताया कि 18 से 25 वर्ष की आयु के कुछ कूरियर पीड़ितों से नकदी इकट्ठा करने और इसे एक्सचेंज कार्यालयों तक पहुंचाने के लिए जिम्मेदार थे ।

पुतिन का नया डिजिटल एसेट कानून: नियामक संदर्भ

राष्ट्रपति पुतिन ने छापेमारी से ठीक तीन दिन पहले 4 अगस्त 2026 को संघीय कानून संख्या 282-FZ 'डिजिटल मुद्राओं और डिजिटल अधिकारों पर' पर हस्ताक्षर किए थे । यह लगभग 300 पृष्ठों का कानून डिजिटल मुद्राओं और डिजिटल अधिकारों के लिए रूस का पहला व्यापक ढांचा है । इसके मुख्य प्रावधानों में शामिल हैं:

• प्रभावी तिथि: अधिकांश प्रावधान 1 सितंबर 2026 से प्रभावी होंगे ।
• अनिवार्य पंजीकरण: सभी क्रिप्टो एक्सचेंजों, ब्रोकर्स, कस्टोडियन और डिपॉजिटरी को 1 जुलाई 2027 तक रूस के सेंट्रल बैंक में पंजीकरण कराना होगा ।
• पूंजी आवश्यकताएं: एक्सचेंज ऑपरेटरों के पास न्यूनतम 15 मिलियन रूबल (लगभग $187,000) की पूंजी होनी चाहिए ।
• खुदरा निवेशक सीमा: गैर-योग्य निवेशक प्रति मध्यस्थ प्रति वर्ष अधिकतम 300,000 रूबल (लगभग $3,700) की क्रिप्टो खरीदारी कर सकते हैं ।
• घरेलू भुगतान पर प्रतिबंध: रूस के अंदर क्रिप्टोकरेंसी को कानूनी मुद्रा के रूप में उपयोग करना निषिद्ध रहेगा ।
• सीमा पार उपयोग की अनुमति: कानून अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और सीमा पार निपटान के लिए क्रिप्टो के उपयोग की स्पष्ट रूप से अनुमति देता है, जिसे व्यापक रूप से पश्चिमी प्रतिबंधों को दरकिनार करने के कदम के रूप में देखा जा रहा है ।
• डिजिटल अधिकार: कानून डिजिटल मुद्राओं को संपत्ति के रूप में मान्यता देता है और उनके संचलन, संरक्षण और लेखांकन के लिए नियम स्थापित करता है ।

कार्रवाई से रूस के प्रवर्तन दृष्टिकोण का क्या पता चलता है

7 अगस्त की छापेमारी का समय और प्रकृति कई रणनीतिक संकेत देते हैं कि मॉस्को अपने नए क्रिप्टो शासन को कैसे लागू करना चाहता है:

आक्रामक पूर्व-प्रवर्तन संकेत

1 सितंबर की शुरुआत की तारीख का इंतजार करने के बजाय, FSB ने मौजूदा आपराधिक कानूनों के तहत अपंजीकृत ऑपरेटरों को बंद करने के लिए तुरंत कार्रवाई की । यह एक स्पष्ट चेतावनी भेजता है: क्रिप्टो 'ग्रे ज़ोन' का युग समाप्त हो गया है, औपचारिक लाइसेंसिंग शासन शुरू होने से पहले भी ।

वैध और अवैध चैनलों के बीच स्पष्ट रेखा खींचना

नया कानून सेंट्रल बैंक द्वारा पर्यवेक्षित एक विनियमित बाजार बनाता है । 7 अगस्त को अपंजीकृत कार्यालयों पर छापेमारी करके, राज्य एक स्पष्ट रेखा खींच रहा है: केवल लाइसेंस प्राप्त, सेंट्रल बैंक-अनुमोदित स्थानों को ही बर्दाश्त किया जाएगा, और इस ढांचे के बाहर काम करने वाले किसी भी व्यक्ति को सुरक्षा सेवा प्रवर्तन का सामना करना पड़ेगा - न कि केवल वित्तीय दंड ।

वित्तीय नियमन पर सुरक्षा-सेवा की प्रमुखता

छापेमारी के लिए वित्तीय निगरानी एजेंसियों या कर अधिकारियों के बजाय FSB का उपयोग करना दर्शाता है कि मॉस्को अनियमित क्रिप्टो प्रवाह को राष्ट्रीय सुरक्षा खतरे के रूप में मानता है, विशेष रूप से यूक्रेन के लिए सीमा पार धन हस्तांतरण के संबंध में । FSB की भागीदारी क्रिप्टो प्रवर्तन को एक नियामक मामले से सुरक्षा अभियान तक बढ़ा देती है।

प्रतिबंध-युग में बहिर्वाह पर नियंत्रण

नया कानून स्पष्ट रूप से क्रिप्टो को घरेलू कानूनी मुद्रा के रूप में प्रतिबंधित करता है लेकिन पश्चिमी प्रतिबंधों को दरकिनार करने के लिए विशेष रूप से सीमा पार निपटान में इसके उपयोग की अनुमति देता है । छापेमारी इस बात को पुष्ट करती है कि मॉस्को क्रिप्टो बहिर्वाह को नियंत्रित करना चाहता है - न कि प्रतिबंधित करना - लेकिन केवल राज्य-अनुमोदित, ट्रेसेबल चैनलों के माध्यम से ।

आगे क्या होगा

हिरासत में लिए गए व्यक्तियों पर बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के आपराधिक आरोप लगने की संभावना है, जिसमें 10 साल तक की जेल की सजा हो सकती है । रूस में व्यापक क्रिप्टो बाजार के लिए, संदेश स्पष्ट है: 1 सितंबर 2026 से, सेंट्रल बैंक के लाइसेंसिंग ढांचे के बाहर काम करना न केवल अवैध है - यह एक राष्ट्रीय सुरक्षा अपराध है जो FSB की पूरी ताकत लाएगा।