10x Banking ने जुटाए £40 मिलियन: कर्ज और इक्विटी के मिश्रण से कोर बैंकिंग को मिलेगी नई उड़ान

10x की स्थापना किसने की और यह क्या करता है?

10x Banking की स्थापना 2015 (कुछ स्रोतों के अनुसार 2016) में एंटनी जेनकिंस CBE ने की थी, जो बार्कलेज बैंक के पूर्व CEO हैं और वर्तमान में कंपनी के संस्थापक, अध्यक्ष और CEO के रूप में कार्यरत हैं । कंपनी एक क्लाउड-नेटिव, चौथी पीढ़ी का कोर बैंकिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करती है, जो पारंपरिक बैंकिंग सिस्टम को रियल-टाइम, AI-रेडी सिस्टम से बदलने का काम करती है ।

इसका प्लेटफॉर्म दुनिया के कुछ सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों, जिनमें JPMorgan Chase का UK डिजिटल बैंक (Chase UK) और Westpac शामिल हैं, की डिजिटल बैंकिंग को संचालित करता है ।

फंडिंग के पीछे की प्रमुख वित्तीय स्थिति

यह फंडिंग राउंड कंपनी के मजबूत प्रदर्शन के बाद आया है:

• EBITDA लाभप्रदता: 10x Banking ने इस फंडिंग से पहले के 12 महीनों में EBITDA-पॉज़िटिव का दर्जा हासिल किया ।
• वार्षिक आवर्ती राजस्व (ARR) वृद्धि: इसी अवधि में ARR में 30% से अधिक की वृद्धि हुई ।
• लाइव अकाउंट माइलस्टोन: प्लेटफॉर्म अब 10 मिलियन से अधिक लाइव अकाउंट्स को सपोर्ट करता है ।

फंड का उपयोग कैसे होगा?

यह ताजा पूंजी वैश्विक विस्तार और बाजार में पहुंच बढ़ाने के लिए निर्धारित की गई है, जिसमें बिक्री संचालन और उत्पाद विकास को बढ़ाना शामिल है । AshGrove का यह निवेश कंपनी के व्यावसायिक प्रयासों को समर्थन देगा, क्योंकि आधुनिक कोर बैंकिंग बुनियादी ढांचे की मांग बढ़ रही है, खासकर जब AI अपनाने से बैंकों पर पुराने सिस्टम को आधुनिक बनाने का दबाव बढ़ रहा है ।

संदर्भ: 2024 की पिछली फंडिंग

यह जनवरी 2024 के बाद 10x Banking का पहला बाहरी फंडिंग राउंड है। जनवरी 2024 में कंपनी ने लगभग $45-50 मिलियन का सीरीज C राउंड (कुछ रिपोर्ट्स में इसे सीरीज D भी कहा गया) बंद किया था । उस राउंड का नेतृत्व मौजूदा निवेशकों JPMorgan Chase और BlackRock ने किया था, जिसमें Nationwide Building Society और अन्य ने भी भाग लिया था ।

समय: एक कन्वर्टिबल नोट की परिपक्वता

£40 मिलियन का यह राउंड जून 2026 में परिपक्व हुए £25 मिलियन के कन्वर्टिबल लोन नोट के ठीक बाद आया है । इस नोट में रूपांतरण अधिकार और पूरी तरह से डायल्यूटेड कैपिटल के 15% के वारंट शामिल थे। सार्वजनिक रिकॉर्ड से यह स्पष्ट नहीं है कि AshGrove के निवेश ने उस नोट को चुकाया, पुनर्वित्त किया या बदला ।

संस्थापक और निवेशक ने क्या कहा?

एंटनी जेनकिंस, 10x Banking के संस्थापक, अध्यक्ष और CEO:

"वित्तीय संस्थानों में नवाचार करने की स्पष्ट महत्वाकांक्षा है, लेकिन कई संस्थान ऐसे बुनियादी ढांचे से बंधे हैं जो रियल-टाइम, डिजिटल बैंकिंग के लिए नहीं बनाया गया था। हमने 10x को उन बाधाओं को दूर करने के लिए बनाया, ताकि वित्तीय संस्थान तेजी से उत्पाद लॉन्च कर सकें और अधिक कुशलता से काम कर सकें। AshGrove Capital का यह निवेश हमारी तकनीक की ताकत और आधुनिक कोर बैंकिंग बुनियादी ढांचे की बढ़ती मांग का प्रमाण है।"

लिंक्डइन पर, जेनकिंस ने कहा कि यह फंडिंग कंपनी के "वित्तीय संस्थानों के सामने आने वाली बुनियादी ढांचे की सीमाओं को दूर करने" के काम को समर्थन देती है और "आगे जो है वह एप्लाइड AI है" ।

फिल फ्रेटवेल, AshGrove Capital के सह-संस्थापक और मैनेजिंग पार्टनर:

"10x Banking ने आज कोर बैंकिंग के क्षेत्र में सबसे आकर्षक तकनीकी प्लेटफॉर्म में से एक बनाया है। एंटरप्राइज स्तर पर क्लाउड-नेटिव प्लेटफॉर्म पहुंचाना बेहद मुश्किल है, फिर भी 10x ने लाखों लाइव अकाउंट्स और दुनिया के कुछ अग्रणी वित्तीय संस्थानों के साथ अपनी क्षमता साबित की है। हमारा मानना है कि कंपनी वित्तीय संस्थानों को पुराने से आधुनिक बुनियादी ढांचे की ओर ले जाने वाले इस पीढ़ीगत बदलाव में मार्गदर्शन करने के लिए अच्छी स्थिति में है।"

स्ट्रक्चर्ड कैपिटल क्यों मायने रखता है?

फिनटेक विशेषज्ञों के विश्लेषण के अनुसार, शुद्ध इक्विटी राउंड के बजाय स्ट्रक्चर्ड कैपिटल (कर्ज और इक्विटी का मिश्रण) का चुनाव महत्वपूर्ण है । एक उद्योग पर्यवेक्षक ने कहा कि एक कंपनी जो एक शीर्षक वैल्यूएशन चाहती है, वह इक्विटी राउंड का मूल्य निर्धारण करेगी; एक कंपनी जिसे संदेह है कि बाजार उसे उसके अंतिम मूल्यांकन से कम आंकेगा, वह स्ट्रक्चर्ड कैपिटल लेती है और आंकड़ा गुप्त रखती है । इससे पता चलता है कि 10x Banking वैल्यूएशन हेडलाइन से अधिक वित्तीय अनुशासन और बैलेंस शीट की मजबूती को प्राथमिकता दे रही है।

निष्कर्ष

10x Banking का AshGrove Capital से £40 मिलियन का यह फंडिंग राउंड एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है: यह 2024 के बाद कंपनी की पहली बाहरी फंडिंग है, यह EBITDA लाभप्रदता में वापसी के बाद आया है, और यह वैश्विक विस्तार के लिए पूंजी प्रदान करता है, ऐसे समय में जब AI और रियल-टाइम बैंकिंग बैंकों को अपने कोर बुनियादी ढांचे को आधुनिक बनाने के लिए प्रेरित कर रहे हैं। डील की संरचना — बिना खुलासा किए गए वैल्यूएशन के साथ कर्ज और इक्विटी का मिश्रण — विकास वित्तपोषण के लिए एक परिपक्व, अनुशासित दृष्टिकोण को दर्शाती है।