Flagright ने जुटाए 12.5 मिलियन डॉलर: AI से वित्तीय अपराध अनुपालन में क्रांति की तैयारी

एक संस्थापक की निराशा ने लिया AI-प्लेटफॉर्म का रूप

Flagright की सह-स्थापना 2021 में सीईओ बारान ओज़कान (Baran Ozkan) और मधु गोपालकृष्ण नाडिग (Madhu Gopalakrishna Nadig) ने की थी। कंपनी की उत्पत्ति की कहानी ओज़कान के खुद एक निराश खरीदार होने के अनुभव से जुड़ी है। लिथुआनिया में एक रेमिटेंस कंपनी (विदेश से पैसे भेजने वाली कंपनी) में उत्पाद प्रमुख के रूप में काम करते हुए, उन्होंने एक रीयल-टाइम, जोखिम-आधारित ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग समाधान खोजने में 15 महीने बिताए। उनका अनुभव रहा कि पुराने और स्थापित विक्रेता हमेशा बड़े-बड़े दावे तो करते थे, लेकिन असलियत में उनका सॉफ्टवेयर या तो बहुत महंगा होता था, या बुनियादी सुविधाओं में कमजोर, या फिर उसका यूजर इंटरफेस (UI) इतना खराब और API इतनी अपरिपक्व होती थी कि काम करना मुश्किल था ।

समझौता करने के बजाय, ओज़कान ने नाडिग के साथ मिलकर काम करने का फैसला किया। नाडिग, जो ओज़कान के पूर्व सहयोगी थे, बड़े पैमाने पर डेटा-इंटेंसिव सिस्टम बनाने में माहिर थे। दोनों ने मिलकर एक ऐसा समाधान बनाने की ठानी जिसे वे खुद खरीदना पसंद करते। कंपनी को वाई कॉम्बिनेटर में जगह मिली और अब इसका मुख्यालय बर्लिन में है, साथ ही अमेरिका में भी इसकी बढ़ती मौजूदगी है ।

आखिर Flagright बनाता क्या है?

Flagright खुद को वित्तीय अपराध अनुपालन के लिए एक "AI-नेटिव ऑपरेटिंग सिस्टम" के रूप में स्थापित करता है। इसका प्लेटफॉर्म उन कई क्षमताओं को एक साथ लाता है जो पारंपरिक रूप से अलग-अलग प्रणालियों में बंटी होती थीं:

• रीयल-टाइम, जोखिम-आधारित AML ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग: यह लेन-देन का विश्लेषण मिलीसेकंड में करता है, न कि रात भर के बैच प्रोसेसिंग में ।
• प्रतिबंधों की जांच (सैंक्शन स्क्रीनिंग) और राजनीतिक रूप से महत्वपूर्ण व्यक्तियों (PEP) की जांच: यह सेवा बदलती भू-राजनीतिक जरूरतों को देखते हुए बेहद जरूरी हो गई है ।
• धोखाधड़ी का पता लगाना और केस मैनेजमेंट: यह सब कुछ एक ही प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है, बजाय अलग-अलग असंबद्ध टूल्स के ।
• एक बिना-कोड वाला इंटरफेस: कंपनी का दावा है कि इसकी मदद से नए ग्राहक केवल दो हफ्तों के भीतर प्लेटफॉर्म से जुड़ सकते हैं—जो पुराने विकल्पों की तुलना में काफी तेज है ।

सीरीज A की घोषणा के समय, Flagright केवल 40 लोगों की छोटी सी टीम के साथ 35 देशों में 100 से अधिक ग्राहकों को सेवाएं दे रहा है । प्रकाशित केस स्टडीज में केपे (KPay) जैसी भुगतान कंपनी शामिल है, जिसने विशेष रूप से इसकी AI-नेटिव जोखिम-आधारित ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग के लिए Flagright को चुना ।

Flagright की फंडिंग दर्शाती है बाजार के पांच बड़े रुझान

1. AI अनुपालन में प्रयोग से आगे बढ़कर उत्पादन तक पहुंचा

2026 वह साल है जब AI प्रायोगिक तकनीक से निकलकर वास्तविक, बड़े पैमाने पर इस्तेमाल होने वाले वित्तीय अपराध अनुपालन उपकरणों में तब्दील हो रहा है। बड़े संस्थान अब डेटा निकालने और केवाईसी (KYC - अपने ग्राहक को जानिए) को अपडेट करने से लेकर जांच में सहायता और धोखाधड़ी-रोधी निर्णय लेने तक, पूरे अनुपालन जीवनचक्र में AI का उपयोग कर रहे हैं । फिनक्राइम फ्रंटियर 2025-26 रिपोर्ट के अनुसार, लगभग 80% संगठन 2026 तक वित्तीय अपराध अनुपालन के लिए AI में निवेश की उम्मीद कर रहे हैं ।

2. रेगटेक (RegTech) निवेश में जबरदस्त उछाल

पार्कर एंड लॉरेंस रिसर्च और रेगटेक एनालिस्ट के नए शोध के अनुसार, वित्तीय सेवाओं के लिए वैश्विक रेगटेक बाजार का अनुमानित कुल बाजार आकार (TAM) 245.4 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया है । इसमें साल-दर-साल 24.8% की वृद्धि हुई है, जो समग्र फिनटेक निवेश की 18% की वृद्धि दर से कहीं अधिक है। जुनिपर रिसर्च का अनुमान है कि 2023 से 2028 के बीच वैश्विक रेगटेक निवेश में 124% की वृद्धि होगी ।

3. रीयल-टाइम भुगतान की मांग कर रहे हैं रीयल-टाइम अनुपालन

बारबाडोस के BiMPay से लेकर कनाडा के रीयल-टाइम रेल्स (RTR) तक, दुनिया भर में तत्काल भुगतान प्रणालियों के विस्तार ने अनुपालन प्रणालियों को मिलीसेकंड में लेन-देन की जांच और विश्लेषण करने के लिए मजबूर कर दिया है, न कि रात भर के बैचों में। इससे Flagright के रीयल-टाइम, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण की संरचनात्मक मांग पैदा होती है ।

4. बैंक अब सिर्फ अनुबंध नहीं कर रहे, रणनीतिक दांव लगा रहे हैं

सेला बैंक का अपनी उद्यम शाखा के माध्यम से सीधा निवेश एक उल्लेखनीय संकेत है। पारंपरिक वित्तीय संस्थान AI-नेटिव अनुपालन प्लेटफार्मों को महत्वपूर्ण बुनियादी ढांचे के रूप में देखने लगे हैं और विक्रेता अनुबंधों के साथ-साथ इक्विटी पर भी दांव लगा रहे हैं । यह एक व्यापक पैटर्न को दर्शाता है जिसमें 95% वित्तीय संस्थान कम से कम एक कार्य में रेगटेक के उद्यम-स्तरीय उपयोग की रिपोर्ट करते हैं ।

5. एकीकृत जांच पर जोर

नियामकीय अपेक्षाएं तेजी से यह मांग कर रही हैं कि संस्थान धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंधों के उल्लंघन और अन्य वित्तीय अपराधों का पता एक ही प्लेटफॉर्म पर लगाएं, न कि अलग-अलग प्रणालियों के जरिए। जैसा कि मूडीज (Moody's) के बैंकिंग उद्योग अभ्यास प्रमुख फ्रांसिस मारिनियर ने कहा है, "संगठनों में जोखिम का एक व्यवस्थित, एकीकृत दृष्टिकोण चाहने की ओर बदलाव" देखा जा रहा है । Flagright का समेकित दृष्टिकोण सीधे इसी नियामकीय दिशा के अनुरूप है।