ג'יי.פי מורגן מרחיבה את השימוש ב-AI: יותר מומחי טכנולוגיה, פחות בנקאים מסורתיים

בניגוד לחששות מפיטורים המוניים, הבנק מבהיר כי רוב השינויים בכוח האדם יתבצעו בהדרגה באמצעות תחלופה טבעית (עזיבה וולונטריה), הסבה מקצועית והצבת עובדים בתפקידים חדשים, ככל שהטכנולוגיה תשנה את אופן העבודה.

AI משתלט על הבנקאות להשקעות

ג'יי.פי מורגן החלה להטמיע כלי AI בכל פעילות הבנקאות להשקעות הגלובלית שלה. מנהלי הבנק מתארים את המהלך כצעד מוקדם אך משמעותי בדרך לאוטומציה רחבת היקף של משימות פיננסיות.

הבנק משקיע כבר שנים במספר סוגים של בינה מלאכותית:

• למידת מכונה ו-AI אנליטית – המשמשת לניתוח מאגרי נתונים גדולים ולשיפור החלטות תפעוליות.
• מערכות AI יוצרת (Generative AI) – שהופכות לחלק גדל והולך מפעילות ה-AI של הבנק.
• סוכני AI וכלי תכנון – שנועדו לאוטומציה של תהליכי עבודה מרובי-שלבים ולסימולציה של תרחישים פיננסיים.

לפי עדכונים טכנולוגיים פנימיים של ג'יי.פי מורגן, הכלים האלה משפרים כבר עכשיו הן את ההכנסות והן את היעילות התפעולית ברחבי הבנק, במיוחד בתחומים כמו ניתוח שיווקי וזיהוי הונאות.

הבנק גם מפתח מערכות AI המסוגלות לתאם משימות מורכבות, ללמוד מקלט אנושי, ולייעל קבלת החלטות פיננסיות באמצעות מודלים של תרחישים ומערכות ניהול ידע.

ג'יימי דיימון: "נתחיל לגייס יותר מומחי AI ופחות בנקאים"

ככל שה-AI משתלב עמוק יותר בפעילות הבנק, ג'יי.פי מורגן צופה שינוי בתמהיל הגיוסים.

המנכ"ל ג'יימי דיימון אמר כי הבנק יגייס ככל הנראה יותר מומחי בינה מלאכותית ופחות בנקאים מסורתיים בקטגוריות מסוימות, מהלך המשקף כיצד הטכנולוגיה משנה את הכישורים שהמוסדות הפיננסיים זקוקים להם.

דיימון הוסיף כי AI ישפיע בסופו של דבר כמעט על כל תפקיד בבנק, ועשוי לצמצם תפקידים מסוימים גם כשסוגי עבודה חדשים ייווצרו.

המטרה, לדבריו, היא להשתמש ב-AI כדי להפוך את העובדים לפרודוקטיביים יותר, ולא פשוט להחליף אותם.

בפועל, המשמעות היא גיוס מוגבר של:

• מהנדסי AI וחוקרים
• מדעני נתונים
• מומחי טכנולוגיה

בעוד שהביקוש לכמה תפקידים בנקאיים מסורתיים עשוי להצטמצם ככל שהאוטומציה מתרחבת.

איך ג'יי.פי מורגן מתכננת להימנע מפיטורים המוניים

למרות השינוי הצפוי בקטגוריות המשרות, ג'יי.פי מורגן אומרת שאינה מתכננת פיטורים大规模 בקנה מידה נרחב כתוצאה ישירה מאימוץ AI.

במקום זאת, הבנק מתכוון לנהל את שינויי כוח האדם בהדרגה באמצעות מספר מנגנונים:

• תחלופה טבעית: ג'יי.פי מורגן חווה שיעור תחלופה שנתי של כ- 10%, המקביל לכ- 25,000 עד 30,000 עובדים שעוזבים מדי שנה.
• הסבה מקצועית והכשרה מחדש: עובדים יכולים לעבור הכשרה לתפקידים טכנולוגיים חדשים.
• הצבה מחדש: עובדים עשויים לעבור לחלקים שונים של העסק.
• אפשרויות פרישה מוקדמת לחלק מהעובדים.

גישה זו מאפשרת לחברה להתאים את הרכב כוח העבודה שלה לאורך זמן ללא פיטורים נרחבים, בעוד אימוץ ה-AI גדל ברחבי הבנק.

היכן AI כבר מספק תוצאות

עדויות מגילויי החברה מראות מספר תחומים שבהם AI כבר נמצא בשימוש תפעולי בג'יי.פי מורגן.

שיווק ותובנות לקוחות

מערכות למידת מכונה מסייעות בניתוח נתוני לקוחות כדי לשפר את ביצועי השיווק ולהתאים המלצות פיננסיות.

זיהוי הונאות ואבטחה

כלי AI מנטרים עסקאות ודפוסי התנהגות כדי לזהות הונאות בצורה יעילה יותר ולהפחית הפסדים כספיים.

תהליכי עבודה פנימיים ומערכות ידע

הבנק בונה סוכני AI ומערכות תכנון שמבצעות אוטומציה של תהליכים פנימיים מורכבים ומסייעות לעובדים בניתוח ובקבלת החלטות.

כמה יישומים פוטנציאליים שנדונו בהרחבה בתחומים כמו ביצוע עסקאות, ניהול סיכונים או קידוד הם סבירים בעולם הבנקאות, אך אינם מתועדים בבירור בראיות שסופקו כאן, מה שמרמז שהשימושים האלה עדיין עשויים להתפתח או שאינם מפורטים בפומבי.

שינוי רחב יותר בוול סטריט

האסטרטגיה של ג'יי.פי מורגן היא חלק מטרנספורמציה רחבה יותר בתעשייה הפיננסית, כאשר בנקים מרכזיים משקיעים רבות בבינה מלאכותית.

בוול סטריט, פירמות פורסות AI כדי לבצע אוטומציה של עבודה עתירת ידע, החל מניתוח מסמכים ועד שירות לקוחות ופיתוח תוכנה פנימי.

נתונים מהתעשייה מראים כי בנקים משתמשים כבר בטכנולוגיה כדי לייעל תפעול ולהפחית את הצורך בכוח אדם בתחומים מסוימים, תוך שיפור הפריון.

התבנית הרחבה יותר שעולה בקרב מוסדות פיננסיים גדולים ברורה:

• אוטומציה של משימות אנליטיות שגרתיות
• ביקוש גובר לכישרונות טכניים ובמדעי נתונים
• צמיחה איטית יותר – או צמצום הדרגתי – של כמה תפקידים מסורתיים

התמונה הגדולה

הפריסה של AI בג'יי.פי מורגן מדגישה באיזו מהירות הכלכלה של עבודת הבנקאות משתנה. במקום להחליף בנקאים בן לילה, הבנק נראה כמי שמעצב מחדש בהדרגה את האופן שבו העבודה הפיננסית מתבצעת.

ההשפעה המיידית אינה פיטורים המוניים, אלא שינוי בביקוש למיומנויות: פחות תפקידים פיננסיים מסורתיים גרידא ויותר מהנדסים, מומחי AI וטכנולוגים המשובצים בתוך מוסדות פיננסיים.

עבור תעשיית הבנקאות, המעבר הזה עשוי לעצב מחדש מסלולי קריירה לא פחות ממה שהטכנולוגיה עצמה עושה.