ICIJ:n vuotoaineisto: miten ICBC:n Lontoon-toiminta palveli väitetysti Pekingin strategisia tavoitteita

ICIJ:n China Capital -tutkinta tarjoaa poikkeuksellisen näkymän siihen, miten Kiinan teollisuus- ja kauppapankki ICBC:n väitetään käyttäneen Lontoon konttoriaan ja Britannian tytäryhtiötään Pekingin maailmanlaajuisen strategian mukaisiin tavoitteisiin. Tutkinta perustuu 4,8 miljoonaan luottamukselliseen asiakirjaan vuosilta 2005–2024, jotka ICIJ kävi läpi 23 mediakumppanin kanssa. Keskeinen havainto ei ole, että jokainen järjestely olisi ollut lainvastainen, vaan että strategiset ja poliittiset tavoitteet saattoivat raportoitujen tapausten perusteella mennä tavanomaisten kaupallisten, pakote- ja rahanpesunestokontrollien edelle. 1719

Mitä vuotaneet asiakirjat väitetysti osoittavat

ICIJ:n mukaan aineisto sisältää sisäisiä raportteja, sähköposteja, asiakastietoja, epäilyttävien liiketoimien lokitietoja, kokousmuistioita sekä pankin kommunistisen puoluekomitean ohjeita. Asiakirjoissa ICBC:n Lontoon-yksiköitä kuvataan rahoituskeskukseksi yhtiöille ja henkilöille, joilla oli kytköksiä pakotteiden kohteena oleviin venäläisiin ja valkovenäläisiin liiketoimintahahmoihin, korruptiosta julkisesti syytettyihin itsevaltaisiin johtajiin, velkaantuneisiin valtioihin sekä Kiinan poliittiseen järjestelmään. 117

ICIJ raportoi, että ICBC:n Pekingin pääkonttori ohjeisti ajoittain ulkomailla työskenteleviä pankin työntekijöitä ajamaan enemmistöomistajansa, Kiinan valtion, nimenomaisesti poliittisia tavoitteita. Näihin kuuluivat liittolaissuhteiden vahvistaminen, luonnonvarojen turvaaminen sekä vaikutusvallan kasvattaminen viestintä-, energia- ja liikenneinfrastruktuurissa. 2

Tutkinnan mukaan pankin työntekijät rikkoivat tai sivuuttivat toisinaan sisäisiä pakote- ja rahanpesunestokäytäntöjä edistäessään näitä tavoitteita. Kyse on vakavasta väitteestä pankin hallinnosta ja riskienhallinnasta. Se ei kuitenkaan sellaisenaan osoita, että jokainen asiakas, laina tai rahansiirto olisi rikkonut jotakin tiettyä lakia. 1819

Venäjä, Nornickel ja nikkelin strateginen arvo

Yksi tutkinnan merkittävimmistä esimerkeistä koskee venäläistä kaivosyhtiötä Nornickelia, joka on osittain Kremlin kanssa liittoutuneiden oligarkkien määräysvallassa. ICIJ:n mukaan ICBC London ja muut ulkomaiset yksiköt harkitsivat vuonna 2024 juan-määräisiä lainoja ja muita palveluja yhtiölle samaan aikaan, kun Britannia ja Yhdysvallat olivat kieltäneet venäläisen nikkelin tuonnin. 1316

ICIJ:n tarkastelemien asiakirjojen mukaan ICBC kasvatti Venäjä-liiketoimintaansa Venäjän aloitettua täysimittaisen hyökkäyssotansa Ukrainaa vastaan. Pankki yli kaksinkertaisti bruttotuottonsa Venäjällä vuosien 2022 ja 2023 välillä ja ansaitsi siellä noin 370 miljoonaa dollaria vuonna 2024, ICIJ raportoi. 2

Suhde on raportoinnin mukaan strategisesti merkittävä, koska nikkeli on tärkeä raaka-aine osassa sähköauto- ja akkujen toimitusketjua. Laajempi huoli on, että länsimaiden sääntelyn piirissä toimiva pankki voisi auttaa ylläpitämään kaupallisia suhteita korkean riskin venäläisiin intresseihin samaan aikaan, kun länsihallitukset pyrkivät rajoittamaan Venäjän sotatalouteen liittyvää kauppaa. 24

Huawein siirto: nopeus ennen tavanomaisia tarkistuksia

Erillisen ICIJ-raportin mukaan ICBC London siirsi 1,3 miljardia dollaria Huawein niin kutsuttua hätärahaa Lontoosta Shenzheniin pian sen jälkeen, kun Yhdysvallat julkisti vuonna 2019 Huaweita vastaan nostetun syytteen. Syytteessä Huaweita syytettiin petoksesta ja Iranin-vastaisten pakotteiden rikkomiseen liittyvistä teoista. 11

ICIJ kuvaa siirtoa kiireelliseksi operaatioksi strategisesti tärkeän kiinalaisasiakkaan puolesta ja kertoo työntekijöiden sivuuttaneen tavanomaisia sisäisiä menettelyjä. Rahansiirto ei välttämättä itsessään ollut lainvastainen, mutta tutkinta esittää tapauksen osoituksena siitä, kuinka nopeasti normaalit kontrollit saatettiin jättää sivuun, kun poliittisesti merkittävä yhtiö tarvitsi apua. 911

ICBC ja Huawei eivät vastanneet ICIJ:n toistuviin kommenttipyyntöihin kyseisestä raportoinnista. 11

Mitä China rationale -luotonanto tarkoitti

Asiakirjojen perusteella ICBC myönsi ajoittain australialaisille kaivos-, luonnonvara- ja infrastruktuuriyhtiöille lainoja, jotka olivat puhtaasti kaupallisesti arvioituina niukasti kannattavia tai tappiollisia. ICIJ:n mukaan tarkoituksena oli syventää pitkäaikaisia suhteita, jotka voisivat tukea Kiinan raaka-aineiden saantia ja laajempia poliittisia päämääriä. 3

ICIJ kertoi myös noin 90 miljoonan dollarin lainasta Azerbaidžanin valtion öljy-yhtiölle Socarille, vaikka pankin sääntöjen noudattamista valvovat tahot vastustivat järjestelyä. Yhdessä tapaukset havainnollistavat sitä, mitä tutkinta kutsuu China rationale -ajatteluksi: lainaa voitiin perustella odotetun tuoton lisäksi poliittisilla tavoitteilla, kuten luonnonvarojen saatavuudella, Belt and Road -infrastruktuurisuhteilla ja strategisten toimialojen kehittämisellä. 24

Strategisin perustein myönnetty laina ei itsessään tarkoita epäasianmukaisuutta. Valvonnan kannalta ongelma syntyy, jos poliittinen perustelu heikentää asiakkaan riskien, pakotealtistuksen tai rahanpesuriskien riippumatonta arviointia.

”Hyvin vähän halua päättää” korkean riskin asiakassuhteita

Pankin rahanpesuraportoinnista vastaava työntekijä kirjoitti sisäisessä muistiossa vuonna 2019, että korkean talousrikosriskin liiketoimintaa ei ollut ”juuri halua päättää”. 16

Pankkialalla offboarding tarkoittaa asiakassuhteen lopettamista. Ilmaisu viittaa siis siihen, että henkilöstö koki pankissa olevan vain vähän halukkuutta katkaista suhteita asiakkaisiin, joiden talousrikosriski arvioitiin korkeaksi. China Capital -tutkinnan yhteydessä se nostaa esiin hallinnollisen ristiriidan: strategisesti merkittävien asiakassuhteiden säilyttäminen saattoi painaa enemmän kuin riskialtistuksen pienentäminen asiakassuhde lopettamalla. 216

Sääntelyhuolet ja tutkinnan rajat

ICIJ:n mukaan ICBC:n yksiköihin on kohdistunut täytäntöönpanotoimia tai sääntelyhuolia useilla lainkäyttöalueilla. Tutkinta viittaa Yhdysvalloissa, Kanadassa ja Luxemburgissa määrättyihin sakkoihin, jotka liittyivät talousrikosten torjunnan puutteisiin, mukaan lukien pakotteiden kiertämisen estämiseen tarkoitetut kontrollit. Lisäksi se kuvaa muiden maiden viranomaisten esittämiä huolia. 24

Aiemmat seuraamukset ovat olennaista taustaa vuotaneiden asiakirjojen väitteille kontrollien pettämisestä. Niitä ei silti pidä tulkita yleiseksi oikeudelliseksi tuomioksi jokaisesta tutkinnassa kuvatusta tapahtumasta. Yksikköön kohdistunut sääntelytoimi, sisäinen compliance-varoitus ja vuotodokumentteihin perustuva väite ovat eri tyyppisiä näyttöjä.

Kiinan vastaus – ja miksi tutkinnalla on merkitystä

Kiinan viranomaiset torjuivat laajemman väitteen siitä, että Kiinan ulkomainen rahoitus olisi poliittisesti ohjattua tai läpinäkymätöntä. Kiinan Zambian-suurlähetystö kertoi ICIJ:lle, että Kiinan ulkomainen rahoitus noudattaa markkinasääntöjä ja kansainvälisiä normeja eikä tavoittele poliittisia intressejä. 5

ICIJ:n raportointi ja sen lainaamat asiantuntijat päätyvät toisenlaiseen tulkintaan: valtion määräysvallassa oleva pankki voi toimia taloudellisen valtiojohtamisen välineenä, joka käyttää luotto- ja pankkisuhteita diplomaattisten liittolaissuhteiden, raaka-aineiden saatavuuden ja strategiseen infrastruktuuriin kohdistuvan vaikutusvallan vahvistamiseen. 217

Tutkinnan kestävä merkitys onkin yksittäistä siirtoa tai lainaa laajempi. Se nostaa sääntelijöille ja pankkien vastapuolille vaikean kysymyksen: kun maailmanlaajuisesti toimivan, valtion enemmistöomistuksessa olevan pankin kaupalliset päätökset limittyvät kansallisiin strategisiin tavoitteisiin, voivatko tavanomaiset compliance-kontrollit ja isäntämaan valvonta pysyä luotettavasti erillään poliittisesta paineesta? Vuotaneet asiakirjat tekevät kysymyksestä vaikeammin sivuutettavan, vaikka ne eivät osoita lainvastaisuutta jokaisessa raportoidussa tapauksessa.