Tekoäly ja pankkityöpaikat – mitä suurpankkien toimitusjohtajat todella sanovat

Samalla Goldman on myöntänyt, että tekoäly muuttaa sen työvoimaa. Yrityksen sisäisten viestien mukaan tekoälyn tuoma tehokkuus hidastaa rekrytointia ja johtaa kohdennettuihin vähennyksiin joissakin tehtävissä, kun pankki uudelleenorganisoi tiimejä ja työnkulkuja.

Käytännössä tämä tarkoittaa:

• Henkilöstömäärän kasvun hillitsemistä
• Joidenkin tehtävien vähentämistä tekoälyn automatisoidessa rutiinitöitä
• Teknisesti osaavampien työntekijöiden kysynnän kasvua

Solomonin laajempi viesti on, että murros on todellinen – mutta niin on myös talouden sopeutumiskyky.

JPMorgan: Osa työpaikoista katoaa, mutta työntekijöitä voidaan sijoittaa uudelleen

JPMorgan Chasen toimitusjohtaja Jamie Dimon on lähestynyt asiaa suoremmin: hän myöntää avoimesti, että tekoäly tulee poistamaan joitakin työpaikkoja.

Dimon on sanonut tekoälyn vaikuttavan ”jokaiseen työpaikkaan” pankissa ja vähentävän todennäköisesti tiettyjä rooleja ajan myötä tuottavuuden parantuessa.

Hän kuitenkin korostaa työvoiman siirtymää massairtisanomisten sijaan. JPMorganilla on jo uudelleensijoitusohjelmia, joiden tarkoituksena on siirtää teknologian syrjäyttämiä työntekijöitä muualle yritykseen.

Toinen suuri muutos, jonka Dimon ennustaa, on pankin palkkaamien työntekijöiden profiilin muuttuminen. Hän odottaa:

• Enemmän tekoälyasiantuntijoita ja insinöörejä
• Vähemmän perinteisiä pankkiireja tietyillä aloilla

Pankki hyötyy myös luonnollisesta vaihtuvuudesta – noin 10 prosenttia henkilöstöstä lähtee vuosittain, mikä mahdollistaa työvoiman asteittaisen muutoksen ilman suuria irtisanomisia.

Dimon on varoittanut, että todellinen riski on nopeus: jos tekoälyn käyttöönotto etenee nopeammin kuin yhteiskunta ehtii kouluttaa työntekijöitä uudelleen, murros voi muodostua laajemmaksi yhteiskunnalliseksi ongelmaksi.

HSBC: Tekoäly sekä tuhoaa että luo rahoitusalan työpaikkoja

HSBC:n toimitusjohtaja Georges Elhedery on antanut yhden selkeimmistä kuvauksista tekoälyn tuomasta muutoksesta pankkialalla.

Sijoittajatapahtumissa hän on sanonut suoraan, että generatiivinen tekoäly ”tuhoaa tiettyjä työpaikkoja ja luo uusia työpaikkoja” rahoitusalalla.

Hänen pääpainonsa on valmistella työntekijöitä tähän muutokseen. HSBC panostaa laajaan sisäiseen uudelleenkoulutukseen, jotta työntekijät voivat sopeutua tekoälyn ohjaamiin työnkulkuihin ja tulla tuottavammiksi uusien työkalujen avulla.

Pankki työllistää maailmanlaajuisesti noin 200 000 henkilöä, ja johto on korostanut, että työntekijöille annetaan koulutusta ja valmiuksia navigoida muutoksessa sen sijaan, että sitä vastustettaisiin.

Samaan aikaan sisäisiin neuvotteluihin viittaavien raporttien mukaan HSBC on arvioinut suunnitelmia, jotka voisivat vähentää jopa 20 000 työpaikkaa useiden vuosien aikana, lähinnä keski- ja tukitoiminnoissa. Nämä luvut ovat peräisin sisäpiirilähteistä, eikä niitä ole virallisesti julkistettu tavoitteena.

Standard Chartered: Ensimmäinen suuri pankki konkreettisella tekoälyyn liittyvällä irtisanomistavoitteella

Tässä käsitellyistä pankeista Standard Chartered on ottanut selkeimmän kannan tekoälyyn liittyviin henkilöstövähennyksiin.

Pankki ilmoitti suunnitelmistaan vähentää yli 7 000 työpaikkaa vuoteen 2030 mennessä, pääasiassa yritys- ja tukitoiminnoissa.

Tämä vähennys vastaa yli 15 prosenttia sen yritystoimintojen työvoimasta, ja automaatio ja tekoäly on mainittu muutoksen keskeisiksi tekijöiksi.

Toimitusjohtaja Bill Winters kuvasi muutosta pääoman uudelleenallokointina pankin sisällä – tiettyjen rutiiniroolien korvaamisena teknologiainvestoinneilla, joiden tarkoituksena on parantaa tehokkuutta ja kannattavuutta.

Kuitenkin saatuaan kritiikkiä ilmaisusta ”vähäarvoinen inhimillinen pääoma”, Winters korosti, että pankki on edelleen riippuvainen ammattitaitoisista työntekijöistä ja kykyjen kehittämisestä.

Suuri kuvio pankkien välillä

Vaikka sävyissä on eroja, näiden instituutioiden strategioissa on useita yhteisiä teemoja:

1. Tekoäly poistaa joitakin työpaikkoja.
Useat toimitusjohtajat – mukaan lukien Jamie Dimon ja Georges Elhedery – myöntävät nimenomaisesti, että tietyt roolit tulevat katoamaan automaation laajentuessa.

2. Suurin osa työvoiman muutoksesta tapahtuu asteittain.
Pankit odottavat henkilöstön vaihtuvuuden, hitaamman rekrytoinnin ja tehtävien uudelleenjärjestelyn hoitavan suurta osaa siirtymästä sen sijaan, että turvauduttaisiin äkillisiin joukkoirtisanomisiin.

3. Uudelleenkoulutus ja uudelleensijoittaminen ovat keskeisiä strategioita.
JPMorgan ja HSBC ovat korostaneet uudelleenkoulutusta ja työntekijöiden siirtämistä uusiin tehtäviin organisaation sisällä.

4. Pankkialan taitoprofiili on muuttumassa.
Johtajat odottavat insinöörien, data-analyytikoiden ja tekoälyasiantuntijoiden kysynnän kasvavan, kun taas perinteisiä rooleja tietyillä toiminta-alueilla on suhteellisesti vähemmän.

Mitä tiedämme – ja mitä emme

Toimitusjohtajilta ei ole vielä yhtä ainoaa vahvistettua arviota pankkialan tekoälyn aiheuttamista kokonaistyöpaikkamenetyksistä. Yksittäiset pankit kokeilevat erilaisia lähestymistapoja, ja useimpien työvoimamuutosten odotetaan tapahtuvan useiden vuosien aikana.

Selkeimmät sitoumukset tähän mennessä:

• Standard Chartered: yli 7 000 työpaikan vähennys vuoteen 2030 mennessä, sidoksissa automaatioon ja tekoälyyn.
• HSBC: mahdolliset leikkaukset, jotka koskevat noin 20 000 työpaikkaa harkinnassa raporttien mukaan, jotka viittaavat sisäisiin suunnitelmiin perehtyneisiin lähteisiin.

Muun toimialan osalta pankkijohdon viesti on johdonmukainen: tekoäly muuttaa rahoitusalan työtä, mutta siirtymä on todennäköisesti asteittainen, epätasainen ja tiiviisti sidoksissa uudelleenkoulutukseen ja uudenlaisiin työpaikkoihin – ei äkilliseen työllisyyden romahdukseen.