Paypercut consigue €5M para construir la infraestructura de pagos que le faltaba a Europa Central y del Este

Pero la operación atrajo a un grupo de inversores mucho más diverso geográficamente. Entre ellos destacan pesos pesados regionales como BrightCap Ventures y MFG Invest desde Bulgaria, SMOK Ventures desde Polonia, y Portfolio Ventures desde Reino Unido. La lista se completa con BlackWood, SABAH.fund, Main Set, y el emprendedor del sector de pagos Matt Doka .

Esta inyección de €5 millones se construye sobre una ronda pre-semilla de €2 millones que la empresa levantó en julio de 2025, que ya figuraba como una de las más grandes para una compañía de pagos en la región de CEE en ese momento .

De agregador de BNPL a plataforma de pagos completa

Uno de los puntos más interesantes de esta historia es la rápida evolución del producto. En su etapa pre-semilla, Paypercut era principalmente un agregador de servicios de 'Compra Ahora, Paga Después' (BNPL, Buy Now, Pay Later), diseñado para simplificar a los pequeños negocios la integración de múltiples opciones de este tipo en toda la región .

En el último año, ha dado un salto estratégico para transformarse en una plataforma de pagos integral . Gracias a una sola integración técnica, los comercios ahora acceden a un paquete completo que incluye aceptación de tarjetas, un amplio abanico de métodos de pago locales (tan cruciales en mercados como Polonia o República Checa), y varios proveedores de BNPL en la pantalla de pago. La plataforma también ofrece herramientas flexibles, como enlaces de pago y códigos QR para negocios que operan sin una tienda online completa, y un panel único para gestionar facturación, pagos multidivisa y liquidaciones en distintos mercados .

Un nuevo 'Checkout Exprés' y tracción actual

Paypercut ya presta servicio a más de 200 comercios y está operativa en ocho mercados de Europa Central y del Este . Aunque la empresa no ha revelado la lista completa de países, su hoja de ruta inicial de lanzamiento en 2025 incluía Bulgaria, Rumanía, Grecia, República Checa, Polonia y Turquía .

Este mismo trimestre, la compañía lanza su producto estrella más reciente: el 'Checkout Exprés' (Express Checkout). Esta funcionalidad adelanta el momento del pago a la propia página de producto, antes de que el cliente llegue a la cesta de compra. Permite pagos en un solo toque a través de Apple Pay y Google Pay, utilizando autenticación biométrica para eliminar la engorrosa introducción manual de los datos de la tarjeta en el móvil. El objetivo no es solo ofrecer una experiencia de compra más rápida, sino también lograr una reducción significativa en la tasa de contracargos (chargebacks), un punto débil constante para el comercio móvil .

El plan: crecer y obtener una licencia bancaria propia

El nuevo capital tiene tres destinos estratégicos claros. En primer lugar, impulsará la expansión geográfica de Paypercut por la región de CEE y le permitirá profundizar su presencia en los mercados actuales . En segundo lugar, la compañía invertirá en la siguiente fase de desarrollo de producto e infraestructura .

Pero el movimiento más ambicioso es que una porción significativa de estos fondos se destinará a cumplir con los requisitos de capital para solicitar una licencia de Entidad de Dinero Electrónico (EMI) ante el Banco Central de Irlanda . Conseguir una licencia EMI sería un paso transformador. A diferencia de muchas fintech que dependen de la infraestructura de un tercero, esta autorización permitiría a Paypercut emitir dinero electrónico y ofrecer servicios financieros regulados directamente. La compañía espera recibir la autorización en el cuarto trimestre de 2026 .

Con un producto fortalecido, una base de comercios en crecimiento y una hoja de ruta regulatoria clara, Paypercut se perfila como un actor clave en la infraestructura financiera que impulsa el comercio online en una de las economías digitales de más rápido crecimiento en Europa.