USA beskylder Banque Misrs UAE-filialer for at lette iransk skyggebankvirksomhed

Hvad har udløst forslaget?

USA's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), en enhed under Finansministeriet, foreslår at betegne Banque Misrs seks filialer i De Forenede Arabiske Emirater som institutioner, der udgør en "primær bekymring for hvidvask". Forslaget er fremsat efter Section 311 i USA PATRIOT Act, som giver det amerikanske finansministerium mulighed for at begrænse udenlandske finansinstitutioners adgang til det amerikanske finanssystem.

FinCEN hævder, at Banque Misr UAE mellem januar 2024 og juni 2026 behandlede omkring 1,8 mia. dollar for 103 virksomheder, som potentielt var forbundet med iranske skyggebanknetværk. Ifølge det amerikanske finansministerium gjorde transaktionerne filialerne til et vigtigt knudepunkt for Irans adgang til amerikanske dollar. 17

Det er væsentligt, at formuleringen er en amerikansk myndighedsanklage. De offentlige dokumenter fastslår ikke, at hver transaktion var ulovlig, eller at alle 103 virksomheder var dokumenteret involveret i ulovlig aktivitet. Ordet "potentielt" er derfor centralt. 17

Hvad betyder Section 311-forslaget?

Forslaget er endnu ikke en endelig afgørelse. Efter en offentlig høringsperiode på 30 dage kan FinCEN vedtage en endelig regel. I så fald vil amerikanske finansinstitutioner blive forhindret i at oprette eller opretholde korrespondentkonti for de seks UAE-filialer. De skal også tage skridt til at forhindre filialerne i at få indirekte adgang til amerikanske korrespondentkonti. 17

I praksis kan det kraftigt begrænse filialernes mulighed for at sende og modtage dollarbetalinger gennem banker i USA. En korrespondentbank fungerer netop som forbindelsesled, når en udenlandsk bank skal afvikle betalinger i en valuta eller gennem et finanssystem, den ikke selv har direkte adgang til.

Tiltaget omfatter ikke automatisk Banque Misrs øvrige aktiviteter i eksempelvis Kairo, Paris, Frankfurt eller Riyadh. Banque Misr har sagt, at forslaget alene vedrører bankens aktiviteter i UAE og ikke dens virksomhed i Egypten eller andre lande. 5

En del af Operation Economic Outcast

Finansministeriet præsenterer sagen som den første markante offentlige bankaktion under Operation Economic Outcast, en bred amerikansk kampagne mod Irans økonomiske forbindelser og de aktører, der ifølge USA understøtter dem. Finansminister Scott Bessent har beskrevet kampagnen som et økonomisk angreb på Irans finansielle forbindelser verden over. 246

Målet er ikke kun at ramme iranske banker direkte, men også udenlandske institutioner, som amerikanske myndigheder mener fungerer som adgangsveje til dollarbetalinger og international handel.

Hvordan har Banque Misr og UAE reageret?

Banque Misr har oplyst, at banken gennemgår meddelelsen fra det amerikanske finansministerium og vil gå i dialog med amerikanske myndigheder. 35

UAE's centralbank har beordret en særlig og hastende undersøgelse af filialerne. Den omfatter en retsmedicinsk og dybdegående gennemgang af den relevante historiske periode. Centralbanken har samtidig understreget, at banker skal overholde UAE's regler og undgå forhold, der kan udsætte landets finansielle system for omdømmerisici. 235

Der er ikke i det tilgængelige kildemateriale verificeret en substantiel offentlig udtalelse fra Egyptens centralbank eller udenrigsministerium om sagen. Det er derfor ikke muligt på et sikkert grundlag at tillægge nogen af disse institutioner en bestemt holdning.

Hvad siger sagen om USA's strategi?

Ved at gå efter en mellemstor bank i et tredjeland forsøger USA at gøre det dyrere at håndtere iransk handel uden straks at rette konfrontationen mod de største stater og banker, der indgår i den internationale økonomi.

Strategien har dog også en klar begrænsning. Iranske betalinger og handelsstrømme kan i princippet flyttes til andre mellemled, ikke-dollarbaserede kanaler eller store købere af iransk olie. En omfattende isolering af Iran vil derfor afhænge af samarbejde – eller betydeligt pres – over for langt større økonomiske aktører. Hårdhændet håndhævelse kan samtidig medføre diplomatiske og markedsmæssige omkostninger.

Det tilgængelige kildemateriale underbygger ikke de mere konkrete påstande om fortsatte kinesiske olieopkøb, et planlagt Washington-besøg af præsident Xi i september, risikoen for forstyrrelser på de globale markeder eller Bessents planlagte G20-kontakt. De forhold bør derfor ikke fremstilles som fastslåede fakta på baggrund af denne sag.