Únik z ICBC: Jak londýnská banka měla prosazovat strategické cíle Pekingu

Vyšetřování China Capital Mezinárodního konsorcia investigativních novinářů (ICIJ) nabízí neobvyklý pohled do fungování Industrial and Commercial Bank of China (ICBC). Podle ICIJ banka prostřednictvím londýnské pobočky a britské dceřiné společnosti podporovala obchody související se strategickými prioritami Pekingu.

Závěry vycházejí ze 4,8 milionu důvěrných dokumentů z let 2005 až 2024, které ICIJ prověřovalo s 23 mediálními partnery. Neznamenají, že každá popsaná půjčka či platba byla nezákonná. Jádrem zjištění je tvrzení, že v některých případech mohly politické a strategické cíle převážit nad standardním obchodním posouzením, sankčními pravidly či opatřeními proti praní peněz. 1719

Co mají ukazovat uniklé materiály

Soubory zahrnují interní zprávy, e-maily, klientské záznamy, logy podezřelých transakcí, zápisy z jednání i pokyny stranického výboru Komunistické strany Číny v bance. ICIJ uvádí, že londýnské operace ICBC fungovaly jako finanční uzel pro firmy a osoby napojené na sankcionované ruské a běloruské podnikatele, autokraty veřejně obviňované z korupce, zadlužené státy i čínský politický establishment. 117

Podle ICIJ dávalo sídlo banky v Pekingu zahraničním manažerům v některých případech pokyny k prosazování výslovně politických cílů většinového akcionáře, tedy čínského státu. Patřilo mezi ně upevňování spojenectví, zajišťování přístupu k nerostným surovinám a rozšiřování vlivu v komunikační, energetické a dopravní infrastruktuře. 2

Vyšetřování dále tvrdí, že pracovníci banky při sledování těchto priorit někdy porušili nebo obešli interní sankční a protikorupční pravidla. Jde o závažné tvrzení o řízení banky a kontrole rizik; samo o sobě však nedokazuje, že každý konkrétní klient, úvěr či převod porušil určitý zákon. 1819

Nornickel, Rusko a strategická hodnota niklu

Jedním z nejvýznamnějších případů je ruská těžební společnost Nornickel, částečně kontrolovaná oligarchy spojovanými s Kremlem. ICIJ uvedlo, že ICBC London a další zahraniční jednotky v roce 2024 zvažovaly úvěry v jüanech a další služby pro tuto firmu. Stalo se tak v době, kdy Spojené království a Spojené státy zakázaly dovoz ruského niklu. 1316

Podle dokumentů, které ICIJ prostudovalo, ICBC rozšířila svou ruskou činnost po rozsáhlé ruské invazi na Ukrajinu. Banka měla mezi roky 2022 a 2023 více než zdvojnásobit hrubé příjmy v Rusku a v roce 2024 tam vydělat přibližně 370 milionů dolarů. 2

Vztah je strategicky citlivý i kvůli niklu, důležité surovině pro část dodavatelského řetězce elektromobilů a baterií. Širší otázkou je, zda banka podléhající západnímu regulatornímu dohledu mohla pomáhat udržovat obchodní vazby s rizikovými ruskými zájmy v době, kdy západní vlády omezovaly obchod navázaný na ruskou válečnou ekonomiku. 24

Převod pro Huawei: naléhavost před běžnými kontrolami

Samostatná zpráva ICIJ uvádí, že ICBC London převedla z Londýna do Šen-čenu 1,3 miliardy dolarů „nouzové hotovosti“ společnosti Huawei. Převod se uskutečnil krátce poté, co USA v roce 2019 zveřejnily obžalobu, v níž Huawei obvinily z podvodu a porušení sankcí vůči Íránu. 11

ICIJ operaci popisuje jako naléhavou pomoc strategicky významnému čínskému klientovi a uvádí, že zaměstnanci obešli běžné interní postupy. Samotný převod nutně nemusel být nezákonný. V reportáži však slouží jako příklad toho, jak rychle mohly být standardní kontrolní mechanismy odsunuty stranou, když pomoc potřebovala politicky významná firma. 911

ICBC ani Huawei na opakované žádosti ICIJ o vyjádření k této reportáži neodpověděly. 11

Co znamenalo úvěrování s „čínským odůvodněním“

Záznamy podle ICIJ ukazují, že ICBC poskytovala australským těžebním, surovinovým a infrastrukturním společnostem úvěry s malým ziskem, případně na hraně ztráty. Smyslem mělo být budování dlouhodobých vztahů, které by Číně usnadnily přístup ke zdrojům a podpořily širší politické cíle. 3

ICIJ rovněž informovalo o úvěru zhruba 90 milionů dolarů pro ázerbájdžánskou státní ropnou společnost Socar, a to navzdory výhradám compliance týmu. Tyto případy ilustrují to, co vyšetřování označuje jako „čínské odůvodnění“: úvěr nemusel být ospravedlněn jen očekávaným finančním výnosem, ale i politickými cíli, například přístupem ke zdrojům, vazbami na infrastrukturu Iniciativy pásu a stezky či rozvojem strategických odvětví. 24

Strategicky motivované úvěrování samo o sobě není nutně nepřípustné. Problém z hlediska compliance vzniká tehdy, když politické zadání oslabí nezávislé vyhodnocení klientského rizika, sankční expozice nebo opatření proti praní peněz.

„Malá ochota ukončovat“ vztahy s rizikovými klienty

Pracovník odpovědný za oznamování podezření na praní peněz v interním memorandu z roku 2019 napsal, že existuje „velmi malá ochota ukončovat vztahy s klienty představujícími vysoké riziko finanční kriminality“. 16

V bankovní praxi znamená offboarding ukončení vztahu s klientem. Výrok tedy naznačuje, že uvnitř instituce panovala omezená ochota přerušit obchodní vztahy i s klienty vyhodnocenými jako vysoce rizikoví. V kontextu projektu China Capital poukazuje na napětí mezi snižováním rizika a udržováním strategicky významných vztahů. 216

Regulační problémy a hranice zjištění

ICIJ uvádí, že subjekty ICBC čelily v několika jurisdikcích sankcím nebo výhradám regulátorů. Reportáž zmiňuje pokuty pro jednotky ve Spojených státech, Kanadě a Lucembursku za nedostatky v kontrolách finanční kriminality, včetně mechanismů proti obcházení sankcí, a popisuje další obavy regulátorů v jiných zemích. 24

Tyto případy poskytují kontext pro tvrzení uniklých materiálů o selhání kontrol. Nelze je ale chápat jako plošný právní verdikt nad všemi transakcemi popsanými ve vyšetřování: zásah regulátora proti konkrétní jednotce, interní varování compliance týmu a tvrzení v uniklých dokumentech jsou odlišné druhy důkazů.

Reakce Číny a proč je kauza důležitá

Čínští představitelé odmítli širší tezi, že zahraniční financování z Číny je politicky řízené nebo neprůhledné. Čínské velvyslanectví v Zambii sdělilo ICIJ, že čínské zahraniční financování se řídí tržními pravidly a mezinárodními normami a nesleduje politické zájmy. 5

ICIJ a experti citovaní v jeho reportážích docházejí k opačnému závěru: státem kontrolovaná banka může sloužit jako nástroj finanční státní politiky a využívat úvěry i bankovní vztahy k posilování diplomatických spojenectví, přístupu ke zdrojům a vlivu ve strategické infrastruktuře. 217

Význam celé kauzy proto přesahuje jednotlivý převod či úvěr. Klade regulátorům i obchodním partnerům nepříjemnou otázku: mohou běžné compliance mechanismy a dohled hostitelské země zůstat skutečně nezávislé, pokud se obchodní rozhodování globální banky s většinovým podílem státu překrývá s národními strategickými cíli? Uniklé záznamy tuto otázku nezodpovídají právním verdiktem, ale podle ICIJ ji činí podstatně obtížnější přehlížet.