داخل توسع JPMorgan في الذكاء الاصطناعي وتأثيره على وظائف المصرفيين

يعمل بنك JPMorgan Chase على توسيع استخدام الذكاء الاصطناعي عبر أعماله العالمية في الاستثمار المصرفي، في خطوة تهدف إلى أتمتة المهام المالية المعقدة وزيادة الإنتاجية. ويقول البنك إن أنظمة الذكاء الاصطناعي بدأت بالفعل تحقق نتائج ملموسة على مستوى الإيرادات وخفض التكاليف، بينما يتوقع الرئيس التنفيذي جيمي ديمون أن يغيّر هذا التحول نوعية المهارات التي يحتاجها القطاع المصرفي مستقبلاً.

وبدلاً من تسريحات جماعية للموظفين، يشير البنك إلى أن أي تغييرات في القوى العاملة ستحدث تدريجياً من خلال الاستقالات الطبيعية، وإعادة تدريب الموظفين، وإعادة توزيعهم على وظائف جديدة تتناسب مع التكنولوجيا الحديثة.

نشر الذكاء الاصطناعي في أعمال الاستثمار المصرفي عالمياً

بدأ JPMorgan بالفعل تطبيق أدوات الذكاء الاصطناعي في أعمال الاستثمار المصرفي العالمية، وهي خطوة يصفها المسؤولون بأنها مرحلة مبكرة لكنها مهمة نحو أتمتة واسعة للمهام المالية داخل البنك.

وخلال السنوات الماضية استثمر البنك في عدة أنواع من تقنيات الذكاء الاصطناعي، منها:

• التعلم الآلي والذكاء التحليلي لتحليل كميات ضخمة من البيانات وتحسين القرارات التشغيلية.
• الذكاء الاصطناعي التوليدي الذي أصبح يشكل جزءاً متزايداً من نشاط البنك التقني.
• وكلاء الذكاء الاصطناعي وأنظمة التخطيط المصممة لأتمتة العمليات متعددة الخطوات ومحاكاة السيناريوهات المالية.

وتشير تحديثات التكنولوجيا داخل البنك إلى أن هذه الأدوات بدأت بالفعل في تحسين الأداء المالي، خصوصاً في مجالات مثل تحليلات التسويق وكشف الاحتيال المالي.

كما يعمل البنك على تطوير أنظمة قادرة على تنسيق المهام المعقدة، والتعلم من مدخلات البشر، وتحسين القرارات المالية عبر نماذج المحاكاة وأنظمة إدارة المعرفة.

جيمي ديمون: المزيد من خبراء الذكاء الاصطناعي وعدد أقل من المصرفيين

مع توسع استخدام الذكاء الاصطناعي داخل البنك، يتوقع JPMorgan أن تتغير تركيبة التوظيف خلال السنوات المقبلة.

وقال الرئيس التنفيذي جيمي ديمون إن البنك سيقوم على الأرجح بتوظيف عدد أكبر من المتخصصين في الذكاء الاصطناعي وعدد أقل من المصرفيين التقليديين في بعض الفئات الوظيفية.

وبحسب ديمون، سيؤثر الذكاء الاصطناعي في النهاية على كل وظيفة تقريباً داخل البنك، وقد يؤدي إلى تقليص بعض الأدوار بمرور الوقت، حتى مع ظهور وظائف جديدة مرتبطة بالتكنولوجيا.

الهدف الأساسي، كما يوضح، هو استخدام الذكاء الاصطناعي لزيادة إنتاجية الموظفين وليس مجرد استبدالهم بالكامل.

وهذا يعني زيادة التوظيف في مجالات مثل:

• مهندسو الذكاء الاصطناعي والباحثون
• علماء البيانات
• المتخصصون في التكنولوجيا والبرمجيات

بينما قد ينخفض الطلب تدريجياً على بعض الأدوار المصرفية التقليدية مع توسع الأتمتة.

كيف سيُدار انخفاض الوظائف دون تسريحات واسعة

على الرغم من التحول المتوقع في نوعية الوظائف، يقول JPMorgan إنه لا يخطط لعمليات تسريح كبيرة مرتبطة مباشرة بالذكاء الاصطناعي.

بدلاً من ذلك، سيعتمد البنك على عدة آليات لإدارة التحول في القوى العاملة:

• الاستقالات الطبيعية: يبلغ معدل الاستقالات السنوي في البنك نحو 10%، أي ما يعادل 25 ألف إلى 30 ألف موظف يغادرون الشركة كل عام.
• إعادة التدريب والتأهيل: تدريب الموظفين الحاليين للانتقال إلى وظائف تقنية أو تحليلية جديدة.
• إعادة توزيع الموظفين: نقل بعض العاملين إلى أقسام أخرى داخل البنك.
• التقاعد المبكر لبعض الموظفين.

هذا النهج يسمح للبنك بتغيير هيكل القوى العاملة تدريجياً مع توسع استخدام الذكاء الاصطناعي دون الحاجة إلى تسريحات واسعة.

أين يحقق الذكاء الاصطناعي نتائج بالفعل داخل البنك

تشير إفصاحات الشركة إلى عدة مجالات يستخدم فيها الذكاء الاصطناعي بالفعل بشكل عملي داخل JPMorgan.

التسويق وتحليل العملاء

تستخدم أنظمة التعلم الآلي بيانات العملاء لتحسين الحملات التسويقية وتقديم توصيات مالية أكثر تخصيصاً.

كشف الاحتيال والأمن المالي

تراقب أدوات الذكاء الاصطناعي المعاملات والأنماط السلوكية للكشف عن الاحتيال بشكل أسرع وأكثر دقة، ما يساعد على تقليل الخسائر المالية.

العمليات الداخلية وأنظمة المعرفة

يبني البنك أيضاً وكلاء ذكاء اصطناعي وأنظمة تخطيط تساعد في أتمتة العمليات الداخلية المعقدة وتدعم الموظفين في مهام التحليل واتخاذ القرار.

أما الاستخدامات المحتملة في مجالات مثل إبرام الصفقات أو إدارة المخاطر أو البرمجة فهي واردة في القطاع المصرفي عموماً، لكنها ليست موثقة بشكل واضح في الأدلة المتاحة هنا، ما يشير إلى أن هذه التطبيقات قد لا تزال قيد التطوير أو لم يُكشف عنها علناً بعد.

تحول أوسع في وول ستريت نحو الذكاء الاصطناعي

ما يفعله JPMorgan ليس حالة منفردة. فصناعة الخدمات المالية تشهد تحولات واسعة مع استثمار البنوك الكبرى في الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع.

في وول ستريت، بدأت المؤسسات المالية استخدام الذكاء الاصطناعي لأتمتة أعمال معرفية مثل تحليل الوثائق، وخدمة العملاء، وحتى تطوير البرمجيات الداخلية.

وتظهر بيانات الصناعة أن البنوك تستخدم التكنولوجيا بالفعل لتبسيط العمليات وتقليل الحاجة إلى العمالة في بعض المجالات مع زيادة الإنتاجية في الوقت نفسه.

النمط العام في القطاع بات واضحاً:

• أتمتة المهام التحليلية الروتينية
• ارتفاع الطلب على المواهب التقنية وعلم البيانات
• تباطؤ نمو بعض الوظائف التقليدية أو تراجعها تدريجياً

الصورة الأكبر

توسع JPMorgan في الذكاء الاصطناعي يوضح مدى سرعة تغير اقتصاديات العمل المصرفي. فبدلاً من استبدال المصرفيين فوراً، يبدو أن البنك يعيد تصميم طريقة إنجاز العمل المالي تدريجياً.

النتيجة المباشرة ليست موجة تسريحات كبيرة، بل تحول في المهارات المطلوبة داخل البنوك: أدوار مالية تقليدية أقل، مقابل زيادة في عدد المهندسين وخبراء الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا داخل المؤسسات المالية.

وبالنسبة لمن يفكر في مسار مهني في القطاع المصرفي، قد يصبح فهم التكنولوجيا والبيانات قريباً بنفس أهمية فهم الأسواق المالية نفسها.