كيف يرى رؤساء البنوك الكبرى تأثير الذكاء الاصطناعي على الوظائف المصرفية

تزايدت المخاوف في السنوات الأخيرة من أن يؤدي الذكاء الاصطناعي إلى اختفاء أعداد كبيرة من الوظائف في القطاع المصرفي، خصوصاً مع استثمار البنوك العالمية مليارات الدولارات في الأتمتة والذكاء الاصطناعي التوليدي. لكن عند مراجعة ما يقوله كبار الرؤساء التنفيذيين للبنوك فعلياً، تظهر صورة أكثر تعقيداً.

في معظم الحالات، يتحدث قادة البنوك عن تحول تدريجي في القوى العاملة بدلاً من موجة تسريحات جماعية مفاجئة. الاستراتيجية الشائعة تشمل تباطؤ التوظيف، تقليص بعض الوظائف المحددة، إعادة توزيع الموظفين داخل المؤسسات، وإعادة تدريبهم — إلى جانب توظيف متخصصين جدد في الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا.

فيما يلي كيف يصف رؤساء بعض أكبر البنوك في العالم هذا التحول.

جولدمان ساكس: مكاسب كفاءة… وليس “نهاية الوظائف”

يرفض الرئيس التنفيذي لبنك جولدمان ساكس ديفيد سولومون فكرة أن الذكاء الاصطناعي سيؤدي إلى بطالة واسعة في القطاع المالي.

فهو يرى أن التاريخ الاقتصادي يُظهر أن التقنيات الجديدة عادةً ما تغيّر طبيعة العمل أكثر مما تلغيه بالكامل. ويعتقد أن الاقتصادات تميل إلى التكيّف مع الابتكار من خلال ظهور وظائف وصناعات جديدة. لذلك يقول إنه لا يعتقد أن موجة الذكاء الاصطناعي الحالية ستؤدي إلى انهيار دائم في فرص العمل.

مع ذلك، يعترف البنك بأن الذكاء الاصطناعي سيعيد تشكيل هيكل الوظائف داخله. فقد أشارت مذكرات داخلية إلى أن مكاسب الكفاءة الناتجة عن الذكاء الاصطناعي قد تؤدي إلى تباطؤ التوظيف وتقليص محدود لبعض الوظائف مع إعادة تنظيم الفرق وأساليب العمل.

بعبارة أخرى، يتوقع البنك:

• تباطؤ نمو عدد الموظفين
• تقليص بعض الوظائف التي يمكن أتمتة مهامها
• زيادة الطلب على موظفين ذوي مهارات تقنية متقدمة

JPMorgan: بعض الوظائف ستختفي… لكن يمكن نقل الموظفين

الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan Chase جيمي ديمون يتحدث بصراحة أكبر عن التأثير المحتمل للذكاء الاصطناعي.

فقد قال إن الذكاء الاصطناعي سيؤثر في "كل وظيفة" داخل البنك تقريباً، وقد يؤدي إلى تقليص بعض الوظائف مع تحسن الإنتاجية.

لكن ديمون يشدد في الوقت نفسه على فكرة إعادة توزيع الموظفين بدلاً من تسريحهم جماعياً. إذ يوضح البنك أنه يملك برامج لنقل الموظفين الذين تتأثر وظائفهم بالتكنولوجيا إلى أدوار أخرى داخل المؤسسة.

كما يتوقع تغييراً في نوعية الوظائف التي يوظفها البنك مستقبلاً، مثل:

• زيادة توظيف مهندسي الذكاء الاصطناعي والمتخصصين التقنيين
• تقليل بعض أنواع الوظائف المصرفية التقليدية

ويشير ديمون أيضاً إلى أن معدل دوران الموظفين الطبيعي في البنك يبلغ نحو 10% سنوياً، ما يسمح بإجراء تغييرات تدريجية في القوى العاملة دون الحاجة إلى تسريحات واسعة النطاق.

كما حذّر من أن المشكلة قد تظهر إذا تسارع انتشار الذكاء الاصطناعي بشكل أسرع من قدرة المجتمعات على تدريب العمال على مهارات جديدة.

HSBC: الذكاء الاصطناعي سيقضي على وظائف… ويخلق أخرى

قدم الرئيس التنفيذي لبنك HSBC جورج الهيدري واحداً من أوضح التوصيفات للتحول الجاري.

فقد قال صراحة إن الذكاء الاصطناعي التوليدي "سيدمر بعض الوظائف وسيخلق وظائف جديدة" في القطاع المالي.

ويركز البنك حالياً على تجهيز الموظفين لهذا التحول عبر برامج واسعة لإعادة التدريب، بهدف تمكينهم من العمل بكفاءة أكبر باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي.

ويضم HSBC حوالي 200 ألف موظف حول العالم، وقد شددت الإدارة على أهمية تزويدهم بالمهارات والتدريب اللازمين لمواكبة التغيرات بدلاً من مقاومة التكنولوجيا.

في الوقت نفسه، أشارت تقارير إعلامية نقلاً عن مصادر مطلعة إلى أن البنك يدرس خطة قد تؤدي إلى تقليص يصل إلى 20 ألف وظيفة خلال عدة سنوات، خاصة في الوظائف الخلفية والإدارية. لكن هذه الأرقام ما تزال ضمن نقاشات داخلية ولم تُعلن كهدف رسمي حتى الآن.

Standard Chartered: أول بنك يعلن هدفاً واضحاً لخفض الوظائف بسبب الذكاء الاصطناعي

من بين البنوك المذكورة، كان Standard Chartered الأكثر وضوحاً في تحديد أرقام مرتبطة بالتحول نحو الذكاء الاصطناعي.

فقد أعلن البنك خطة لخفض أكثر من 7000 وظيفة بحلول عام 2030، معظمها في وظائف الدعم والعمليات الإدارية.

ويمثل ذلك أكثر من 15% من وظائف الأقسام المؤسسية داخل البنك، حيث تعد الأتمتة والذكاء الاصطناعي من أهم أسباب هذا التحول.

الرئيس التنفيذي بيل وينترز وصف الخطوة بأنها تغيير في كيفية توظيف رأس المال داخل البنك، إذ يتم استبدال بعض الأدوار الروتينية باستثمارات تكنولوجية تهدف إلى رفع الكفاءة والربحية.

وبعد الجدل حول بعض تصريحاته بشأن "القيمة الأقل لبعض الوظائف البشرية"، شدد لاحقاً على أن مستقبل البنك لا يزال يعتمد على المهارات البشرية وتطوير المواهب.

القاسم المشترك بين البنوك الكبرى

رغم اختلاف نبرة التصريحات، هناك عدة نقاط مشتركة بين استراتيجيات هذه البنوك:

أولاً: بعض الوظائف ستختفي بالفعل.
عدد من الرؤساء التنفيذيين، مثل جيمي ديمون وجورج الهيدري، يعترفون صراحة بأن بعض الوظائف ستختفي مع توسع الأتمتة.

ثانياً: التغيير سيكون تدريجياً.
تتوقع البنوك أن يحدث التحول عبر تباطؤ التوظيف، ودوران الموظفين الطبيعي، وإعادة هيكلة الوظائف، بدلاً من تسريحات جماعية مفاجئة.

ثالثاً: إعادة التدريب أولوية.
تؤكد مؤسسات مثل JPMorgan وHSBC أن تدريب الموظفين ونقلهم إلى وظائف جديدة داخل المؤسسة عنصر أساسي في المرحلة المقبلة.

رابعاً: تغير نوعية المهارات المطلوبة.
يتوقع التنفيذيون زيادة الطلب على المهندسين وعلماء البيانات وخبراء الذكاء الاصطناعي، مقابل انخفاض نسبي في بعض الوظائف التشغيلية التقليدية.

ما الذي نعرفه… وما الذي لا نعرفه بعد؟

حتى الآن لا يوجد تقدير موحد ومؤكد من رؤساء البنوك حول عدد الوظائف التي قد تختفي في القطاع المصرفي عالمياً بسبب الذكاء الاصطناعي.

لكن بعض الأرقام الواضحة بدأت تظهر:

• Standard Chartered: خفض أكثر من 7000 وظيفة بحلول 2030 مرتبط بالأتمتة والذكاء الاصطناعي.
• HSBC: تقارير تشير إلى دراسة خفض قد يصل إلى نحو 20 ألف وظيفة خلال عدة سنوات، لكن القرار لم يُعلن رسمياً.

الخلاصة أن الرسالة العامة من قادة القطاع المصرفي متشابهة: الذكاء الاصطناعي سيعيد تشكيل العمل المالي بشكل عميق، لكن التحول سيحدث ببطء وعلى مراحل، مع مزيج من إلغاء بعض الوظائف وظهور وظائف جديدة تتطلب مهارات مختلفة.